بروکر چیست؟ آشنایی کامل با کارگزار معاملاتی یا بروکر (broker)

بروکر چیست؟ آشنایی کامل با کارگزار معاملاتی یا بروکر  (broker)

 آشنایی با بروکر از مقدمات ورود به بازار فارکس است. فهم چیستی و چگونگی کار با بروکر یا کارگزار معاملاتی به شما کمک می‌کند تا بهتر از قبل در بازار فارکس فعالیت کنید. اگر تصمیم دارید اطلاعات خود را در این زمینه افزایش دهید، حتما این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.

بروکر چیست؟

در معاملات، کارگزار همان فرد یا شرکتی است که بین شما به عنوان سرمایه‌گذار یا سهامدار و بازار اوراق بهادار واسطه می‌شود و عمل خرید و فروش را برای شما انجام می‌دهد.

کارگزاران به اشکال مختلف کارمزد خود را دریافت می‌کنند؛ مثلاً با دریافت کمیسیون، هزینه ثابت و یا از طرف مارکت کارمزد خود را می‌گیرند.

کارگزاران علاوه بر امکان معامله خدمات دیگری هم به سرمایه گذاران ارائه می‌دهند. خدماتی مانند مشاوره مالی، برنامه‌های سرمایه‌گذاری یا آگاهی از بازار از جمله این خدمات هستند.

در ضمن، کارگزاران امکان دسترسی به معاملات انحصاری را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کنند.

در گذشته تنها ثروتمندان می‌توانستند کارگزار داشته باشند و از این طریق در بازار سهام معامله انجام دهند.

امروزه با رواج کارگزاری آنلاین، خدمات کارگزاران با قیمت ارزان نیز در دسترس است؛ ولی طرح‌های ارزان معمولا فاقد خدماتی مانند مشاوره معامله و سرمایه‌گذاری متناسب با هر شخص است.

راهنمای انتخاب کارگزار مناسب

هنگام انتخاب کارگزار معاملاتی یا بروکر جهت فعالیت در بازار سهام و بازارهای مشابه، باید به نکات زیر توجه کنید:

  1. نیازهای خود را بشناسید

در آغاز کار، مهم‌ترین انتظار و توقعتان از یک پلتفرم معاملاتی را روشن کنید. این پاسخ به اهداف شما از سرمایه‌گذاری و میزان دانش شما در این زمینه بستگی دارد.

اگر تازه‌کار هستید، لازم است به منابع آموزشی ابتدایی، واژه‌نامه‌های مناسب، استفاده از پشتیبانی و امکان تمرین پیش از انجام معاملات واقعی فکر کنید.

اگر تصمیم دارید جدی تر از قبل در بازار فارکس حضور داشته باشید، ممکن است به دنبال منابع آموزشی و تحلیل‌های سرمایه‌گذاران و تحلیلگران حرفه‌ای و همچنین داده‌های مناسب تکنیکال (فنی) و فاندامنتال (بنیادی) باشید.

  1. آیا سرمایه‌گذار فعال هستید یا منفعل؟

آیا می‌خواهید به طور مستمر و روزانه دست به معامله و سرمایه‌گذاری بزنید و اصطلاحاً یک دی تریدر (day trader) باشید یا ترجیح می‌دهید چندین سرمایه‌گذاری بلندمدت مطمئن داشته باشید؟

پاسخ به این سؤال شما را نسبت به برنامه‌های لازم در مسیر معامله و سرمایه‌گذاری در بازار فارکس، روشن می‌سازد.

  1. میزان اطلاعات و دانش کنونی شما چقدر است؟

آیا دانش و اطلاعاتتان کافیست و به دنبال پلتفرم مناسب جهت معامله هستید؟ یا به دنبال کارگزاری هستید که منابع گسترده‌ای در اختیار داشته باشد و به شما کمک کند تا فرصت‌های معامله و سرمایه‌گذاری را بشناسید؟

لازم است قبل از ورود به بازار مشخص کنید که می‌خواهید در چه نوع مارکت یا اوراق بهاداری فعالیت کنید؟

شما کدام یک از موارد زیر را انتخاب می‌کنید:

  1. سهام
  2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک
  3. صندوق‌های مبادلاتی (ETF)

البته ممکن است سطح کاری پیشرفته‌تری را دنبال کنید و به دنبال معامله قراردادهای آتیه، اختیارات،‌ یا اوراق بهادار با درآمد ثابت باشید.

  1. آیا به کمک نیاز دارید؟ از چه نوع؟

آیا به دنبال این هستید که خودتان نمودارها را مطالعه کنید و معاملات را انجام دهید؟ یا اینکه ترجیح می‌دهید یک حرفه‌ای این کارها را برایتان انجام دهد؟

اگر تصمیم دارید خودتان این کارها را انجام دهید لازم است دانشتان را به روز نگهدارید.

چه منابعی جهت افزایش اطلاعات و دانش خود احتیاج دارید؟ آیا می‌توانید دانش لازم را از دوره‌های آنلاین کسب کنید؟ ضمناً، آیا با انجام معاملات آنلاین راحتید یا ترجیح می‌دهید با کارگزار تماس بگیرید تا شما را در مسیر کار یاری کند؟

این سؤالات، سؤالاتی هستند که لازم است در زمان انتخاب کارگزار یا بروکر به آن پاسخ دهید.

  1. اهداف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟

تصمیم دارید دارایی خود را (برای مثال درآمدی که از شغل دیگر دریافت می‌کنید) از طریق ترید افزایش دهید یا اینکه معامله در بازار فارکس را به شغل اولتان تبدیل کنید؟

سعی کنید به این سؤال و سؤالات مشابه صادقانه جواب دهید و مشخص کنید حاضرید چه مقدار زمان، پول و انرژی در سرمایه‌گذاری خود خرج کنید.

البته لازم نیست که تمام مسائل و نیازهای آینده را پیشبینی کنید. صرفاً به موقعیت کنونی خود نگاه کنید.

بروکر چیست؟

معیارهای بروکر یا کارگزار معاملاتی خوب

اکنون که به سؤالات بالا پاسخ داده‌اید، لازم است از بین کارگزاران یکی را انتخاب کنید. معیارهای زیر می‌تواند به شما کمک کند:

  1. نظارت و قابل اعتماد بودن

می‌توانید به وبسایت شرکت حمایت از سرمایه‌گذاران و اوراق بهادار یا SIPC مراجعه کنید تا ببینید که آیا کارگزار عضو سازمان هست یا خیر.

همچنین می‌توانید به وبسایت تنظیم صنعت مالی یا فیرنا (FIRNA) مراجعه کنید تا عضویت کارگزار در آن را بررسی کنید.

همچنین بررسی کنید که آیا کارگزار در برابر ورشکستگی بیمه شده است یا خیر؟ به علاوه چک کنید که آیا از شما در برابر کلاهبرداری محافظت می‌کند یا خیر؟

همچنین بهتر است که نظرات کاربران و مشتریان کارگزاران را جستجو و بررسی کنید. البته تمام نظرات لزوما درست نیستند چراکه ممکن است برخی از افراد به غلط تعریف یا شکوه کرده باشند.

  1. امنیت آنلاین

بررسی کنید که آیا وبسایت کارگزاری دارای احراز هویت دومرحله‌ای است یا تک مرحله‌ای؟

دو مرحله‌ای یعنی استفاده از دو گذرواژه جهت ورود به حساب کاربری؛ یک گذرواژه ثابت و دیگری گذرواژه یک‌بارمصرفی که به شماره موبایل یا ایمیل ارسال می‌شود.

همچنین بررسی کنید که آیا کارگزار اطلاعات شما را به اشخاص ثالث، مانند شرکت‌های تبلیغاتی می‌فروشد یا خیر.

انواع حساب در بروکر یا کارگزاری معاملاتی

حساب‌های معاملاتی انواع مختلفی دارد. در زمان انتخاب کارگزاری لازم است از پشتیبانی انواع حساب‌های معاملاتی از طرف کارگزاری مطلع شوید.

در کنار آن، بپرسید که آیا می‌توان حساب بازنشستگی ایجاد کرد یا خیر؟

همچنین بررسی کنید که آیا کارگزاری برای اهداف سرمایه‌گذاری (کوتاه‌مدت، بلندمدت، بازنشستگی، سرمایه‌گذاری و غیره) محصولات مختلفی ارائه می‌دهد یا خیر؛ محصولاتی مانند حساب‌هایی مدیریت‌شده.

بروکر چیست؟

کارمزد کارگزار (Brokerage fee)

آیا کارگزار برای باز کردن حساب معاملاتی کارمزد دریافت می‌کند؟

آیا جهت نگهداری از حساب شما کارمزد ماهانه یا سالانه دریافت می‌شود؟

آیا با عضویت رایگان، به پلتفرم‌های معاملاتی دسترسی دارید؟

اگر شما معامله‌گر حرفه‌ای هستید، شاید به پلتفرم‌های بهتر نیاز داشته باشید. پس شرایط دسترسی به پلتفرم‌های پیشرفته‌تر معاملاتی را جویا شوید.

از نرخ معامله ‌حاشیه مطلع شوید. معامله حاشیه یا margin trading به سبب ریسک قابل ملاحظه زمین بازی سرمایه‌گذاران با تجربه است و برای تازه‌کاران یا افراد ریسک‌ گریز توصیه نمی‌شود.

آیا کمیسیون دریافتی کارگزار از هر معامله به میزان سرمایه‌گذاری شما از طریق کارگزاربستگی دارد؟

همچنین آیا کمیسیون معاملاتی برای معاملات مختلف یکسان است؟ بررسی کنید چه نوع معاملاتی مشمول تخفیف می‌شوند.

آیا برنامه کمیسیون به نوع معاملات شما مرتبط است؟ و آیا برای فعالیت معاملاتی بیشتر، به شما امتیاز یا جریمه تعلق می‌گیرد؟

برای مثال، ممکن است در یک کارگزاری نرخ کمیسیون کارگزار پس از تعداد مشخصی معامله افزایش یا کاهش یابد.

بررسی کنید که هزینه خدمات مشاوره کارگزار چقدر است؛ و این که جهت بهره مند شدن از این خدمات حداقل موجودی حساب چقدر باشد؟

بروکر خود را آزمایش کنید

هر کارگزاری باید به خوبی ابزارها و منابع پلتفرم معاملاتی خود را به شما معرفی کند. ولی در عین حال بهترین راه فهمیدن نکات پلتفرم، کار با آن است. برای این منظور می‌توانید با نسخه رایگان یا قابل دانلود پلتفرم کارگزار کار کنید.

اگر به دنبال امکانات پیشرفته‌ای هستید که  پلتفرم رایگان آن را ارائه نمی‌دهد، کافی است جهت خرید نسخه پولی به امکانات نسخه رایگان نگاه بیندازید. اگر نسخه رایگان مورد تایید شما نباشد، احتمالا نسخه پیشرفته‌ نیز چندان مناسب نخواهد بود.

در محیط پلتفرم، به قسمت‌های مختلف سر بزنید. چند استعلام قیمتی از سهام مختلف را بررسی کنید تا ببینید چه اطلاعاتی در اختیار شما قرار می‌دهد. فیلترهای مختلف را امتحان کنید تا ببینید چه معاملاتی را به شما نشان می‌دهد.

بررسی کنید که پلتفرم، اجازه معامله چه نوع اوراق بهاداری را به شما می‌دهد. طبیعتاً پلتفرمی که قابلیت معامله اوراق بهادار مدنظر شما را نداشته باشد به کارتان نمی‌آید.

اگر نوع خاصی از اوراق بهادار را در پلتفرم نمی‌بینید ولی می‌دانید که کارگزار معامله آن را ارائه می‌دهد، به تنظیمات حساب خود مراجعه کنید یا از پشتیبان سؤال کنید.

بررسی کنید که استعلامات قیمت پلتفرم تا چه حد بروز هستند. برخی پلتفرم‌ها برای بروز رسانی قیمت‌ها نیاز به ریفرش (refresh) کردن صفحه دارند و برخی دیگر به طور خودکار عمل بروزرسانی را انجام می‌دهند.

آیا می‌توانید به انتخاب خود اعلانات و اطلاعیه‌ها را تنظیم کنید؟ برای مثال جهت آگاهی یافتن از معامله‌ای خاص، اعلان مورد نظر خود را تنظیم کنید.

آیا کارگزار فیلترهایی جهت پیدا کردن بازارهای معاملاتی مد نظرتان (سهام، صندوق، یا دیگر اوراق بهادار) ارائه می‌دهد؟

یک پلتفرم ساده به شما امکان صدور دستوراتی مانند بازار (market)، حد (limit)، توقف (stop) و حد توقف (stop limit)  فراهم می‌کند.

پلتفرم ساده باید این امکان را داشته باشد تا کاربر بتواند دستورات خود را در طی ساعات معامله به راحتی صادر کند.

پلتفرم پیشرفته‌تر به شما امکان صدور دستورات متنوع را می‌دهد. برای مثال دستور پر کن یا لغو کن (fill or kill)، دستور لغو بلافاصله (immediage cancel)، دستورات شرطی (conditional order)، دستور بازار هنگام بسته‌شدن (market on close) و غیره.

بررسی کنید که پلتفرم اجازه معامله در خارج ساعات رسمی بازار (پیش یا پس از آن) را به شما می‌دهد؟ اگر پاسخ این سؤال بله است، آیا کارگزار برای آن کارمزدی دریافت می‌کند یا خیر؟

بروکر چیست؟

امکانات نموداری بروکر یا کارگزار معاملاتی باید در چه حد باشد؟

بررسی کنید کارگزاری، چه نمودار و داده‌هایی را برای شما ترسیم می‌کند. به شاخص‌های تکنیکال روی نمودارها توجه کنید.

باید حداقل شاخص‌هایی مانند حجم، RSI، جابجایی میانگین، برند بولینگر، MACD، و استوکاستیک (Stochastics) را مشاهده کنید.

همچنین لازم است امکان دریافت گزارش رخدادهای شرکتی مانند گزارش درآمد، تقسیم سهام و پرداخت سود سهام از طرف کارگزاری وجود داشته باشد.

بررسی کنید که امکان مقایسه سهام‌ها و شاخص‌های مختلف بر روی یک نمودار وجود دارد یا خیر.

آیا می‌توانید روی نمودار علامتگذاری کنید؟

آیا کارگزاری، سوابق معاملات و تحلیل‌های شما را به صورت خودکار ذخیره می‌کند؟

این قابلیت مهم است. چرا که شما (فارغ از دانش و تجربه‌تان) به این موضوع نیاز پیدا خواهید کرد. این که بتوانید رخدادهای مهم را برای بازبینی در آینده علامتگذاری کنید بسیار مفید است.

امکانات تحلیلی بروکر

توجه کنید که آیا پلتفرم برای انواع دارایی‌های مختلف، تحلیل‌های جداگانه دارد؟ این تحلیل‌ها ممکن است شامل شاخص‌های تحلیلی از چند منبع، اخبار روز مربوط به آن بازار و داده‌های مرتبط به بازار باشد.

داده‌های فاندامنتال مانند نمایه سهام باید دارای داده‌های تاریخی برای شرکت صادر کننده باشد.

مثلاً گزارشات درآمد، اظهارنامه‌های مالی، پرداخت سود سهام، تقسیم و بازخرید سهام و غیره.

داده‌های مربوط به معاملات داخلی شرکت نیز مفید هستند.

در رابطه با امکاناتی که ذکر شد، توجه داشته باشید که ممکن است برخی از آن‌ها فقط در پلتفرم‌های پیشرفته وجود داشته باشد.

اگر معامله‌گر فعال و حرفه‌ای هستید، احتمالا پلتفرمی را بخواهید که چنین ابزارهایی را ارائه می‌دهد.

ولی اگر آمادگی استفاده از چنین ابزارهایی را ندارید، می‌توانید بدون اشکال از یک پلتفرم رایگان و ساده استفاده کنید.

برخی امکانات یک پلتفرم پیشرفته شامل موارد زیر هستند:

  1. توان خودکارسازی معاملات با تعریف قوانین یا استفاده از الگوریتم‌ها
  2. تنظیم پلتفرم برای تشخیص الگوهای مشخص نمودارها (از نظر قیمت، شاخص‌ها، و عوامل نوسان)
  3. تنظیم هشدار برای یافتن الگوی مطابق با تنظیمات شما

بروکر چیست؟

آیا پلتفرم یا وبسایت کارگزار به شما اجازه «معامله کاغذی» را می‌دهد؟

معامله کاغذی یا paper trading در واقع راهکاری جهت تمرین انجام معامله بدون استفاده از پول واقعی است و مطمئناً برای سرمایه‌گذاران یا معامله‌گرانی که تازه‌کارند بسیار مفید خواهد بود.

یک قابلیت دیگر تمرینی-آزمایشی استفاده از آزمون پشت‌صحنه (backtesting) است. در این روش، پلتفرم در واقع معامله‌ای را برای شما شبیه‌سازی می‌کند و برای شبیه‌سازی معامله، از داده‌ها و سوابق موجود دارایی مد نظر استفاده می‌کند. در عمل با این روش می‌توانید معامله‌ای فرضی را در گذشته انجام دهید و ببینید که اگر واقعاً آن کار را کرده ‌بودید، نتیجه چه می‌شد.

نقش آموزشی کارگزار معاملاتی یا (broker)

یکی از خدمات مفیدی که کارگزار ممکن است به شما ارائه دهد، خدمات آموزشی است.

آموزش می‌تواند شامل اصطلاحات و واژگان تخصصی و نحوه تفسیر و خوانش نمودارها و داده‌ها باشد.

همچنین باید امکان جستجو برای یافتن موضوعات مد نظر خود را داشته باشید. چنین منابع آموزشی مطمئناً برای تازه‌کاران و حتی افراد با سابقه مفید است.

این خدمات ممکن است به صورت انجمن (فروم) اینترنتی، فیلم آموزشی، پشتیبانی مستقیم، مقالات، جلسات و کلاس‌ها و... باشد.

سهولت واریز و برداشت منابع در بروکر

بهتر است از روند واریز و برداشت منابع مالی از حساب معاملاتی مطلع شوید. این مسأله زمانی که تصمیم دارید از سود خود به صورت منظم برداشت داشته باشید، مهم خواهد شد.

ممکن است تصمیم به معامله بگیرید، اما به دلیل نبود منابع کافی در حساب خود مجبور به واریز وجه شوید. در این صورت لازم است  واریز وجه در کارگزاری را مورد بررسی قرار دهید. 

بروکر چیست؟

خدمات مشتری در بروکر (broker) ها

چه تازه‌کار باشید چه حرفه‌ای، ممکن است در موارد متعددی به مشکلاتی بر بخورید یا سؤالاتی داشته باشید.

به همین جهت دسترسی به تیم پشتیبانی مهم است. طبیعتاً هر چقدر این دسترسی از نظر زمانی سریع‌تر باشد و کیفیت راه‌حل‌ها و دانش تیم پشتیبانی بیشتر باشد، خدمات مشتری بهتر است.

این پشتیبانی ممکن است از طریق تلفن، مکالمه حضوری، چت آنلاین و دیگر روش‌ها باشد.

معرفی چند بروکر مطرح فارکس

کارگزاری پپر استون (pepperstone)

در خصوص این کارگزاری لازم است به موارد زیر اشاره کنیم:

  • این کارگزاری از متاتریدرپشتیبانی می‌کند

  • در این کارگزاری کارمزد پایین است
  • سرعت اجرای این پلتفرم بالا است (تا ۳۰ میلی ثانیه)
  • در این کارگزاری حساب آزمایشی (دمو) برای متاتریدر ۴ وجود دارد
  • خدمات مشتری این کارگزاری عالی است
  • اهرم تا ۵۰۰:۱ است
  • این کارگزاری برای معامله‌گران فعال و اکتیو تخفیفاتی در کارمزد معاملات اعمال می‌کند

دفتر این کارگزار در استرالیا قرار دارد. فعالیت در این کارگزاری به کشورهایی که سرمایه گذار در آن ساکن است، بستگی دارد. چراکه فعالیت در این بروکر تحت نظارت سازمان‌های مربوطه در آن کشورها است.

این کارگزاری خدمات مشتری و آموزشی مناسبی ارائه می‌دهد.

حداقل موجودی حساب برای پپراستون برابر با ۲۰۰ دلار آمریکا است.

بروکر چیست؟

کارگزاری پلاس فایوهاندرد (Plus500)

در خصوص این کارگزاری لازم است به موارد زیر اشاره کنیم:

  • این کارگزاری برای تازه کاران و آماتورها مناسب است

  • منابع آموزشی این کارگزاری عالی است
  • پلتفرم این کارگزاری تحت وب و با محیط کاربری ساده است (توجه کنید که ساده بودن کار با پلتفرم یک کارگزاری به معنای ریسک پایین معامله نیست)

کارگزاری آی جی (IG)

در خصوص این کارگزاری لازم است به موارد زیر اشاره کنیم:

  • ابزارهای کامل جهت معامله و تحقیقات

  • وجود امکانات آموزشی
  • قیمت‌های رقابتی
  • در اختیار داشتن انواع ابزارهای معاملاتی

کارگزاری اکس تی بی (XTB)

در خصوص این کارگزاری لازم است به موارد زیر اشاره کنیم:

  • این کارگزاری خدمات مشتری خوبی ارائه می‌دهد

  • امکانات آموزشی این کارگزاری عالی است

جمع‌بندی

بهتر است حواستان باشد که لزوما بهترین کارگزار، مشهورترین آنها نیست.

به همین علت با در نظر گرفتن موارد مذکور، ترجیحات شخصی و شرایط زمانی بروکر مناسب را انتخاب کنید.

مطالب گذشته