بروکر چیست؟ آشنایی کامل با بروکر فارکس | آپدیت 2025

 آشنایی با بروکر از مقدمات ورود به فارکس است. فهم چیستی و چگونگی کار با بروکر یا کارگزار معاملاتی به شما کمک می‌کند تا بهتر از قبل در بازار فارکس فعالیت کنید. اگر تصمیم دارید اطلاعات خود را در این زمینه افزایش دهید، حتما این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.

 

 

خلاصه مطلب

• بروکر، نوعی شرکت مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بازار بزرگ فارکس امکان‌پذیر می‌کند.
• بروکرهای خرده‌فروشی به دو نوع ECN و مارکت میکر تقسیم می‌شوند.
• برای انتخاب یک بروکر معتبر باید به رگولاتوری معتبر بروکر توجه کرد.
• بروکرهای فارکس معمولاً از چهار روش اسپرد، کمیسیون، بهره شبانه و واریز و برداشت کسب درآمد می‌کنند.
• شکایت از بروکرهای فارکس به چهار روش تماس با بخش خدمات مشتری کارگزار، طرح شکایت با مرجع نظارتی، استفاده از خدمات حل اختلاف شخص ثالث و نوشتان نظر در سایت‌های معتبر صورت می‌گیرد.

بروکر چیست؟

بروکر، نوعی شرکت مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بازار بزرگ فارکس امکان پذیر می‌کند. در واقع معامله‌گران می توانند از طریق بروکر یا کارگزاری، خرید و فروش جفت ارزها در بازار فارکس را انجام دهند.

همان طور که می دانید فارکس بازاری برای تبادل ارزهای خارجی است اما از آن جایی که این بازار بسیار بزرگ است و محلی برای تبادلات ارزی بانکها و کمپانی‌های بزرگ می‌باشد، تریدرهایی که سرمایه کمتری نسبت به کمپانی‌های بزرگ دارند باید از طریق بروکرها به خرید و فروش در این بازار دسترسی داشته باشند.

به بروکرهای فارکس، بروکرهای خُرده فروشی یا بروکرهای معاملات ارزی نیز گفته می‌شود.

 

 

بروکر خُرده فروشی فارکس چیست؟

زمانی که از بروکر فارکس صحبت می‌کنیم منظورمان همان بروکرهای خرده فروشی در فارکس هستند. در گذشته علاوه بر بانک‌ها و کمپانی‌ها، تنها سرمایه داران بزرگ و صندوق‌های سرمایه گذاری با سرمایه بالا می‌توانستند در بازار غیرمتمرکز فارکس، معامله کنند اما پس از ظهور اینترنت و به لطف آن، بروکرهای خرده فروشی با پلتفرم‌های معاملاتی‌شان به وجود آمدند چون تریدرها و سرمایه‌گذاران شخصی در سرتاسر دنیا به نوسانات قیمتی در جفت ارزها علاقه‌مند شده بودند.

همان طور که می‌دانید هر جا پای نوسان قیمت در میان باشد، در واقع پای سود در میان است البته اگر  یک استراتژی معاملاتی موفق را یاد بگیرید، این نوسان قیمت منجر به سود شما خواهد بود.

انواع بروکرها در فارکس

 این بروکرهای خرده فروش امکان انجام سفارشات کوچک تریدرها (کوچک نسبت به سرمایه بانکها) در بازار فارکس را به وجود می آورند اما چطور چنین چیزی در بازار بزرگ فارکس ممکن می‌شود؟

به طور کلی، بروکرهای خرده فروشی دو نوع هستند.

۱-این بروکرها خودشان قیمت‌های خرید و فروش را به مشتریان پیشنهاد می‌دهند. به این بروکرها مارکت میکر یا بازار ساز گفته می‌شود.

۲-بروکرهایی که بدون واسطه گری، تریدرها را به شبکه ارتباطات الکترونیکی یا ECN وصل می‌کنند تا بهترین قیمت‌های خرید و فروش با یکدیگر هماهنگ شوند. به این کارگزاران، بروکرهای ECN گفته می‌شود.

البته بروکرها در فارکس از اسم‌ها و اصطلاحات دیگری هم استفاده می‌کنند. برای این که زمان ثبت نام در بروکر مثل یک حرفه‌ای عمل کنید باید انواع بروکر فارکس را بشناسید.

آیا امکان فعالیت در فارکس بدون بروکر ممکن است؟

بدون بروکر فارکس امکان انجام معاملات برای شما وجود نخواهد داشت. همان طور که با ثبت نام در کارگزاری می توانید در بورس ایران سرمایه گذاری کنید یا با ثبت نام در یک صرافی می توانید در بازار ارزهای دیجیتال معامله کنید برای سرمایه گذاری و معامله‌گری در فارکس هم به یک شرکت واسطه نیاز دارید. واسطی که می توان گفت تقریبا در نقش شریک تجاری شما ظاهر می‌شود.

اگر بازار فارکس را مثل یک دریای بزرگ در نظر بگیرید و بانکها و کمپانی‌های بزرگ را مثل کشتی‌های عظیم، در این حالت شما بدون وسیله چطور می خواهید وارد دریا شوید. در این مثال ساده، بروکرها قایق‌های کوچکی هستند که مشتریان خود را سوار این قایق کرده و به بازار بزرگ فارکس متصل می‌کنند.

بروکرها با پلتفرم‌های معاملاتی‌شان، قیمت‌های خرید و فروش در فارکس را به شما نشان می‌دهند و شما می‌توانید از طریق همین پلتفرم‌ها، سفارشات خرید و فروش خود را به راحتی انجام دهید. بیشتر بروکرها از پلتفرم متاتریدر استفاده می‌کنند اما شما برای دسترسی به قیمت‌ها حتما پس از ثبت نام در بروکر مورد نظر خود باید متاتریدر را از طریق وب سایت آن‌ها دانلود و استفاده کنید. این پلتفرم‌ها عمدتا در نسخه‌های مناسب برای کامپیوتر، موبایل و تحت وب در دسترس هستند. حالا اهمیت وجود بروکر را بیشتر درک می‌کنید.

پس برای ورود به فارکس، وجود یک بروکر الزامی است اما از آن جایی که قرار است سرمایه خود را به بروکتان که نوعی شریک تجاری شما محسوب می‌شود بسپارید، بهتر است با نحوه انتخاب یک بروکر معتبر آشنا شوید.

 

 

چطور یک بروکر معتبر انتخاب کنیم؟

یک بروکر معتبر فارکس، باید رگوله معتبری داشته باشد. رگوله، مجوزی است که از طرف نهادهای ناظر یا رگولاتورها در فارکس به بروکرها داده می‌شود. اگر بروکر، رگوله معتبری داشته باشد می‌توان برای انجام معاملات در فارکس به آن اطمینان کرد.

هر کدام از این نهادها قدرت کنترل و نظارت بر فعالیت‌های بروکر را در یک منطقه جغرافیایی خاص دارند. مثلا FCA، سازمانی است که در انگلستان به بروکرها مجوز فعالیت می‌دهد. بنابراین اولین قدم این است که بفهمید:

۱- سازمان رگوله کننده بروکر شما چیست؟

برای پیدا کردن نوع رگوله بروکر، باید به سایت بروکر مورد نظرتان مراجعه کنید. در بیشتر مواقع اطلاعات مربوط به رگوله در قسمت پایین صفحه اصلی سایت درج شده است. بعد از دیدن نام سازمان رگوله کننده از کجا بفهمیم:

۲- سازمان رگوله کننده یا ناظر معتبر است یا نه؟

هر چه سازمان‌های ناظر قوانین سختگیرانه تری داشته باشند، محافظت آنها از معامله‌گران بیشتر است و بروکرها باید هزینه بیشتری برای گرفتن مجوز این نهادهای ناظر بپردازند. مثال‌هایی از این قوانین سخت گیرانه شامل موارد زیر می‌شود:

• داشتن دفتر محلی به همراه کارکنان.
• داشتن یک سرمایه زیاد برای شروع کار به عنوان بروکر.
• ذخیره مقدار مشخصی از سرمایه (علاوه بر سرمایه اولیه) برای پرداخت پول به مشتریانی که در معاملاتشان برنده می‌شوند.
• ارائه گزارش‌های منظم برای تطبیق با تمام الزامات مجوز.

هزینه بروکرها فقط منحصر به گرفتن مجوز اولیه نیست. آن‌ها باید سالانه برای حفظ مجوز خود نیز هزینه بپردازند. بنابراین بروکری که از رگولاتورهای سختگیرتر مجوز فعالیت دریافت کرده، بروکر قابل اعتمادتری است. برای این که با رتبه بندی این رگولاتورها و نحوه انتخاب بروکر آشنا شوید، می‌توانید مقاله انتخاب بروکر را مطالعه بفرمایيد.

خب. حالا فرض کنید اعتبار رگولاتور بروکر شما نسبتا خوب است اما بعد از این که نام سازمان رگوله کننده را دیدید، نمی‌توانید همین طوری به بروکر اعتماد کنید. به عبارت دیگر باید مطمئن بشوید که بروکر از رگولاتور، واقعا مجوز گرفته است.

۳- آیا بروکر واقعا از رگولاتور، مجوز دریافت کرده است؟

هر بروکر فارکسی که از نهادهای ناظر مجوز فعالیت می گیرد، یک شناسه یا آی دی منحصر به فرد دارد. در واقع بروکرهای رگوله شده در فارکس موظف اند که اطلاعات مربوط به رگولاتوری خود را در وب سایت خود و در محلی که همه بتوانند آن را ببینند، قرار دهند. همان طور که گفتیم این اطلاعات معمولا در پایین صفحه قرار دارد.

برای این که بفهمید بروکر شما همین طوری اسم یک رگولاتور معتبر در پایین صفحه اصلی وبسایتش را ننوشته است باید شماره ID آن را در وب سایت رگولاتور جستجو کنید تا مطمئن شوید بروکر شما از همان سازمان، مجوز فعالیت گرفته است.

مثلا اگر رگولاتور بروکر شما، سازمان‌ FCA باشد، باید به وبسایت FCA‌ مراجعه کرده و با جستجو کردن نام بروکر خود، از واقعی بودن مجوز آن‌ها مطمئن شوید. هر کدام از رگولاتورها وبسایتی دارند که شما می‌توانید برای تایید مجوز بروکرتان از اطلاعات موجود در آن‌ها استفاده کنید.

 

 

نقش حساب های معاملاتی در انتخاب بروکر چیست؟

وجود حسابهای معاملاتی متنوع، یکی از مزیت‌های بروکرها محسوب می‌شود. با وجودِ این حساب‌های متنوع افراد مختلف می‌توانند بر اساس سبک معاملاتی خود و میزان سرمایه اولیه، یکی از این حسابها را انتخاب کنند. برای انتخاب یک حساب معاملاتی، معامله‌گران باید فاکتورهای مختلفی را بررسی کنند.

۱- لوریج و مارجین در بروکر

میزان لوریج (یا مارجین) یکی از معیارهای انتخاب بروکر به شمار می‌رود. در قالب لوریج و مارجین، بروکر به شما به صورت صوری مقداری پول قرض می‌دهد تا بتوانید معاملات با حجم بالا را انجام دهید. انتخاب لوریج بیشتر یا کمتر به سبک معاملاتی شما بستگی دارد ولی این را هم بدانید که اکثر حرفه‌ای‌های فارکس از لوریج پایین استفاده می‌کنند.

۲- کارمزد

 بروکر به خاطر تسهیل در فرآیند انجام معاملات و برقراری ارتباط میان معامله‌گران و بازار فارکس، از معامله‌گران کارمزد می گیرد. این کارمزدها در سه قالب اسپرد، کمیسیون و بهره شبانه از معامله‌گران دریافت می‌شوند (در ادامه بیشتر راجع به این کارمزدها صحبت می‌کنیم).

۳- حداقل شارژ اولیه حساب

میزان اولین سپرده‌گذاری در بروکر برای خیلی از معامله‌گران مهم است. اگر جز کسانی هستید که به تازگی به فارکس پیوسته‌اید بهتر است به دنبال حساب‌های نانو یا سِنت باشید. چون در این حساب‌ها معمولا حداقل شارژ اولیه برابر با یک دلار است و شما به راحتی می‌توانید با سرمایه کم و بدون ریسک کار معامله‌گری را شروع کنید.

۴- روشهای واریز و برداشت

 روشهای انتقال وجهِ بروکر باید برای تمام افراد قابل اجرا باشد. به همین دلیل است که بروکرها آپشن‌های مختلفی را برای واریز و برداشت وجه ارائه می‌کنند. انتقال بانکی، کیف پول‌های الکترونیک، کارت‌های اعتباری، ارزهای دیجیتال و ... از روشهایی هستند که بروکرهای فارکس برای انتقال پول استفاده می‌کنند.

 از آن جایی که شرایط ایران با بقیه کشورهای جهان متفاوت است شاید بپرسید پس ایرانی‌ها چطور می‌توانند کار واریز و برداشت وجه به بروکر را انجام دهند؟ در بخش‌های بعدی نحوه واریز و برداشت ریالی که مخصوص کاربران ایرانی بروکرها است را توضیح می‌دهیم.

۵- نوع حسابهای معاملاتی

در قسمت انواع بروکرها دو نوع اصلی بروکرها را توضیح دادیم. اغلب بروکرها ترکیبی از مارکت میکر و ECN هستند. به همین دلیل است که هم می‌توانید حسابهای ECN در بروکرها پیدا کنید و هم حساب‌های استاندارد (معاملات در حساب‌های استاندارد معمولا با روش مارکت میکری انجام می‌شود). بنابراین می‌توان گفت هر معامله‌گری با توجه به سبک معاملاتی خود به دنبال حساب خاصی می‌گردد.

وجود پلتفرم‌های معاملاتی محبوب در بروکر، انواع نمادهای معاملاتی، خدمات پشتیبانی مشتریان، سرعت اجرای معاملات، داشتن بیمه مسئولیت و... از دیگر مواردی هستند که برای انتخاب بروکر فارکس باید به آن‌ها دقت کنید.

محل درآمد بروکرها از چیست؟

بروکرهای فارکس معمولا از چهار روش درآمد کسب می‌کنند.

۱-اسپرد

زمانی که معامله‌گران قصد باز کردن یک پوزیشن معاملاتی را دارند با دو قیمت متفاوت برای خرید و فروش مواجه می‌شوند. مثلا اگر بخواهند جفت ارز EUR/USD را بخرند، با قیمت خرید 1.20025 مواجه می‌شوند ولی اگر بخواهند در همان لحظه این جفت ارز را بفروشند، قیمت فروش 1.20010 است. تفاوت دو قیمت خرید و فروش که در این جا به اندازه 1.5 پیپ است، اسپرد نامیده می‌شود و به عنوان کارمزد به بروکر تعلق می‌گیرد.

۲-کمیسیون

گاهی به دلایل مختلفی که مربوط به نوع اجرای سفارشات است، میزان اسپردها خیلی کم و در حد صفر می‌شوند. در این حالت بروکر مبلغ ثابتی به عنوان کمیسیون از معامله‌گران دریافت می‌کند.

۳-بهره شبانه

سوآپ یا بهره شبانه یکی دیگر از روش‌هایی است که بروکرهای فارکس به عنوان کارمزد معاملات از آن استفاده می‌کنند. اگر معامله شما بیش از یک روز معاملاتی باز باشد به آن بهره شبانه تعلق می گیرد. بعضی بروکرها حسابهای بدون بهره شبانه به مشتریانشان ارائه می‌دهند. به این حسابها، حساب‌های اسلامی نیز گفته می‌شود.

۴- کارمزد واریز و برداشت

برخی از کارگزاران ممکن است برای واریز یا برداشت کارمزد دریافت کنند، به‌خصوص اگر شامل تبدیل ارز یا روش‌های پرداخت خاصی باشد.

امروزه رقابت میان بروکرها بسیار زیاد شده و بیشتر آن‌ها سعی می‌کنند با اسپردها و کمیسیون‌های پایین‌تر افراد بیشتری را به خود جذب کنند پس بهتر است بروکری را انتخاب کنید که کارمزد کمتری می‌گیرد.

در ادامه جدولی برای مقایسه کارمزد برخی از کارگزاران محبوب فارکس آورده شده است:

توجه به این نکته مهم است که کارمزدها می‌تواند بسته به نوع حساب، حجم معاملات و سایر عوامل متفاوت باشد. علاوه بر این، سایر کارمزدهایی که در جدول ذکر نشده است، مانند کارمزد داده یا کارمزد پلت فرم، ممکن است بسته به کارگزار و پلت فرم معاملاتی مورداستفاده اعمال شود؛ بنابراین، مهم است که قبل از افتتاح حساب، کارمزد هر کارگزار را به‌طور کامل بررسی کنید.

نکته مهم دیگر این است که بروکرهای مارکت میکر، با گرفتن نقش طرف مقابل معامله‌گران هم می‌توانند درآمد کسب کنند. یعنی زمانی که تریدری در یک جفت ارز پوزیشن خریدی باز می‌کند خود بروکر به عنوان طرف دوم معامله به عنوان فروشنده ظاهر می‌شود. در این حالت ضرر شما منجر به سود بروکر می‌شود. اما بروکرهای مارکت میکر همیشه از این روش استفاده نمی‌کنند.

آیا بروکر مارکت میکر بد است؟

بروکرهای مارکت میکر لزوماً بد نیستند، اما مدل کسب‌وکار متفاوتی در مقایسه با انواع دیگر کارگزاران دارند. بازارسازان معمولاً کارگزارانی هستند که با در نظر گرفتن طرف مقابل معاملات مشتریان خود، نقدینگی را در اختیار بازار قرار می‌دهند. این بدان معناست که وقتی معامله‌ای را با یک کارگزار مارکت میکر انجام می‌دهید، درواقع با سایر فعالان بازار معامله نمی‌کنید، بلکه با خود کارگزار معامله می‌کنید.

درحالی‌که این می‌تواند مزایای خاصی مانند اسپرد محدودتر و توانایی معامله در اندازه‌های کوچک‌تر را به همراه داشته باشد، می‌تواند برخی از اشکالات را نیز به همراه داشته باشد.

به‌ عنوان ‌مثال، از آنجایی ‌که بازارسازان از اسپردها و حجم معاملات مشتریان خود درآمد کسب می‌کنند، تضاد منافع احتمالی بین کارگزار و مشتریانش وجود دارد. این بدان معناست که بازارسازان ممکن است انگیزه‌ای برای دست‌کاری قیمت‌ها، اجرای آهسته معاملات، یا حتی انجام اقدامات غیراخلاقی برای کسب سود به هزینه مشتریان خود داشته باشند.

با این‌ حال، توجه به این نکته مهم است که همه کارگزاران مارکت میکر در این شیوه‌ها شرکت نمی‌کنند و بسیاری از کارگزاران معتبر مارکت میکر توسط مقامات مالی معتبر تنظیم می‌شوند؛ مانند هر کارگزاری، مهم است که دقت لازم را انجام دهید و قبل از افتتاح حساب، در مورد شهرت، وضعیت نظارتی و شرایط معاملاتی کارگزار تحقیق کنید. علاوه بر این، همیشه ایده خوبی است که حساب‌های معاملاتی خود را متنوع کنید و به یک کارگزار یا مدل معاملاتی تکیه نکنید.

شکایت از بروکرها چگونه انجام می‌شود؟

اگر از یک کارگزار فارکس شکایتی دارید، در اینجا چند مرحله وجود دارد که می‌توانید انجام دهید:

۱- تماس با بخش خدمات مشتری کارگزار: اولین قدم این است که با بخش خدمات مشتری کارگزار تماس بگیرید تا ببینید آیا مشکل شما از طریق آن‌ها قابل‌حل است یا خیر. اکثر کارگزاران یک تیم خدمات مشتری دارند که می‌توان از طریق تلفن، ایمیل یا چت زنده با آن‌ها تماس گرفت.

۲- طرح شکایت با مرجع نظارتی: اگر نمی‌توانید شکایت خود را از طریق بخش خدمات مشتریان کارگزار حل‌وفصل کنید، می‌توانید شکایت خود را با مرجع نظارتی که بر کارگزار نظارت دارد، ثبت کنید. این می‌تواند یک‌نهاد نظارتی ملی یا بین‌المللی مانند اداره رفتار مالی (FCA) در بریتانیا یا انجمن ملی آینده (NFA) در ایالات‌متحده باشد.

۳- از خدمات حل اختلاف شخص ثالث استفاده کنید: برخی کارگزاران خدمات حل اختلاف را از طریق سازمان‌های شخص ثالث، مانند خدمات بازرس مالی در بریتانیا، ارائه می‌دهند. این خدمات می‌تواند یک میانجی بی‌طرف برای کمک به حل اختلافات بین معامله‌گران و کارگزاران فراهم کند.

۴- نظر خود را بنویسید:‌ بررسی تجربه خود با کارگزار در وب‌سایت‌های معتبر مانند Trustpilot یا Forex Peace Army نیز می‌تواند به سایر معامله‌گران کمک کند تا هنگام انتخاب کارگزار تصمیمات آگاهانه بگیرند.

مهم است که شکایت خود را با جزئیات هر چه بیشتر مستند کنید، ازجمله شواهدی مانند اسکرین شات یا مکاتبات ایمیل، برای حمایت از پرونده شما. علاوه بر این، همیشه ایده خوبی است که قبل از افتتاح حساب، بررسی‌های لازم را انجام دهید و در مورد اعتبار و وضعیت نظارتی یک کارگزار تحقیق کنید تا خطر بروز هرگونه مشکلی را به حداقل برسانید.

آیا بروکرهای فارکس به ایرانیان خدمات می دهند؟

در سال‌های اخیر، تعداد زیادی از بروکرها خدمات دهی خود به ایرانیان را قطع کرده‌اند (به دلیل تحریم‌ها). با این حال هنوز بروکرهای معتبری وجود دارند که به ایرانیان خدمات می‌دهند پس لازم نیست نگران این قضیه باشید. بهتر است تمام تمرکز خود را برای انتخاب بهترین بروکر فارکس، بر اساس مهمترین معیارهای یک بروکر خوب بگذارید.

قصد ما تبلیغ یا معرفی هیچ بروکر خاصی نیست ولی برای آشنایی بیشتر شما با نام این بروکرها به چند تا از آن‌ها اشاره می‌کنیم. بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند عبارتند از: ، کپیتال اکستند، ویندزور، لایت فارکس، IFC Markets، فارکس تایم، ICM، آمارکتس، آلپاری، بروکر FxPro و ... .

بروکرها چه خدماتی برای واریز و برداشت وجه به ایرانیان ارائه می دهند؟

ایرانیان همیشه در کارهای بانکی بین المللی دچار مشکل بوده‌اند اما با وجود بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، کار واریز و برداشت وجه بسیار آسان شده است. بروکرهایی که با ایرانیان کار می‌کنند معمولا روش واریز و برداشت وجه ریالی را به صورت مستقیم برای ایرانیان فراهم می‌کنند.

واریز و برداشت ریالی: کار واریز و برداشت ریالی معمولا به دو صورت انجام می‌شود:

۱- در روش اول که بیشتر هم استفاده می‌شود شما در یک صرافی شناخته شده که بروکرتان معرفی می‌کند ثبت نام کرده و پول خود را به ریال واریز می‌کنید و بعد با استفاده از حسابتان در صرافی، سرمایه شما به دلار تبدیل شده و در حساب بروکرتان قرار می گیرد. برای برداشت وجه هم بروکر، درآمد دلاری شما را به حساب منحصر به شما در صرافی می ریزد و بعد از آن شما به راحتی می‌توانید در صرافی درخواست وجه خود را به ریال ثبت کنید.

۲- در روش دوم، بروکر نماینده خود در ایران را به شما معرفی می‌کند تا با پرداخت ریالی به شماره کارت فرد مورد نظر، حساب شما در بروکر شارژ شود. برای برداشت وجه هم می توان از همین روش استفاده کرد.

وبمانی و پرفکت مانی: با استفاده از وبمانی و پرفکت مانی که دو سیستم پرداخت آنلاین جهانی هستند هم می توانید حساب خود را شارژ کنید اما ممکن است برای این تبدیل پول هزینه بیشتری نسبت به روشهای دیگر پرداخت کنید.

ارزهای دیجیتال: استفاده از ارزهای دیجیتال یک روش دیگر است که ایرانیان می توانند برای شارژ حساب خود از آن استفاده کنند. بیت کوین و اتریوم دو رمزارزی هستند که اکثر بروکرها از آن استفاده می‌کنند.

به هنگام انتخاب بروکر باید به این نکته توجه کنید که کدامیک از روشهای بالا در بروکر شما ارائه شده است. البته بعضی‌ها به حساب‌های خارجی دسترسی دارند و ممکن است به موارد بالا نیازی نداشته باشند.

آیا ارائه آموزش فارکس توسط بروکر در انتخاب آن تاثیری دارد؟

اکثر بروکرهای فارکس سعی می‌کنند مطالب آموزشی مفیدی درباره نحوه معامله کردن در فارکس در وب سایتشان ارائه دهند. این مطالب آموزشی عمدتا شامل تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌شود. در برخی موارد هم بروکرها آموزش‌هایی درباره مدیریت سرمایه و روان شناسی بازار ارائه می‌کنند.

وجود مطالب آموزشی فارکس می‌تواند نشان دهنده میزان اهمیت یک بروکر برای به سود رسیدن مشتریانش باشد. البته مطالب آموزشی همه بروکرها در یک سطح نیست.

بعضی بروکرها مطالب گسترده‌ای درباره فارکس را پوشش داده‌اند در حالی که برخی دیگر به چند مقاله ساده بسنده کرده‌اند. هر چند وجود مطالب آموزشی فارکس در بروکر خوب است اما واقعیت این است که در بیشتر مواقع این آموزش‌ها کاربردی نیستند و فقط افرادی که خیلی مبتدی هستند می‌توانند از آن‌ها استفاده کنند.

قبل از انتخاب بروکر باید چه فاکتورهای را در نظر گرفت؟

قبل از ورود به بازار فارکس بهتر است سطح دانشِ معامله‌گری خود را بسنجید و میزان توقع تان از بازار را مشخص کنید. آمادگی پیش از شروع یک فعالیت جدید لازمه هر شغلی است. پس برای سرمایه‌گذاری در فارکس بهتر است پیش از انتخاب بروکر به مواردی که در ادامه توضیح می‌دهیم، توجه کنید.

۱- نیازهای خود را بشناسید.

در مرحله اول باید میزان نیاز خود به دانش معامله‌گری را مشخص کنید. همه افراد برای موفقیت در فارکس و قبل از انتخاب بروکر باید تحلیل تکنیکال و بنیادی را یاد بگیرند.

۲- آیا سرمایه‌گذار فعال هستید یا منفعل؟

باید این نکته را مشخص کنید که قصد دارید یک معامله‌گر کوتاه مدت باشید یا بلندمدت. با مشخص کردن این مساله بهتر می توانید بروکر مناسب خود را پیدا کنید. معامله‌گران بلند مدت در واقع در حال سرمایه گذاری هستند ولی معامله‌گران کوتاه مدت به شکل فعالی قصد معامله کردن در فواصل زمانی کوتاه مدت را دارند.

۳- میزان اطلاعات و دانش کنونی شما چقدر است؟

ورود به فارکس یا هر بازار مالی دیگری نیازمند کسب دانش تخصصی است. بعضی‌ها به دنبال بروکری هستند که منابع آموزشی خوبی هم داشته باشد اما این آموزشها در بیشتر مواقع خیلی کاربردی نیستند پس به دنبال آموزشی باشید که تمام جنبه‌های معامله‌گری را به همراه ساخت استراتژی‌های معاملاتی به شما یاد دهد.

۴- آیا به کمک نیاز دارید؟ از چه نوع؟

آیا به حدی دانش معامله‌گری دارید تا بتوانید به راحتی در فارکس خرید و فروش کنید یا این که نیاز دارید بروکر شما را راهنمایی کند. بعضی‌ها ترجیح می‌دهند به جای معامله کردن از سیستم‌های کپی تریدینگ استفاده کنند. اگر شما هم جز این دسته افراد هستید بهتر است دنبال بروکرهایی باشید که این سیستم را ارائه می‌دهند البته در حالت کلی استفاده از این سیستم‌ها پیشنهاد نمی‌شود و ما پیشنهاد می‌کنیم که دانش خود از معامله کردن و علم اقتصاد را بیشتر کنید.

۵- اهداف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟

هدف شما از سرمایه گذاری در فارکس باید مشخص باشد. اگر قصد دارید معامله کردن در فارکس را به شغل اصلی خود تبدیل کنید، باید به شکل جدی آموزش فارکس را شروع کنید. در این صورت احتمالا با جدیت بیشتری بروکر خود را انتخاب می‌کنید.

معرفی چند بروکر مطرح فارکس

برای آشنایی شما با بروکرهای معتبر جهان در ادامه چند تا از آنها را معرفی می‌کنیم. در این لیست، بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند هم وجود دارند.

۱-  بروکر پپر استون (Pepperstone)

در خصوص این بروکر مطرح جهانی لازم است به موارد زیر اشاره کنیم:

• این بروکر از متاتریدر پشتیبانی می‌کند.
• در این کارگزاری کارمزد پایین است.
• سرعت اجرای این پلتفرم بالا است (تا ۳۰ میلی ثانیه).
• در این بروکر حساب آزمایشی (دمو) برای متاتریدر ۴ وجود دارد.
• خدمات مشتری این کارگزاری عالی است.
• حداکثر اهرم تا ۵۰۰:۱ است.
• این بروکر برای معامله‌گران فعال و اکتیو تخفیفاتی در کارمزد معاملات اعمال می‌کند.
• عدم پشتیبانی از کاربران ایرانی

دفتر این کارگزار در استرالیا قرار دارد. فعالیت در بروکر پپراستون به کشورهایی که سرمایه‌گذار در آن ساکن است، بستگی دارد. چراکه فعالیت در این بروکر تحت نظارت سازمان‌های مربوطه در آن کشورها است. این کارگزاری خدمات مشتری و آموزشی مناسبی ارائه می‌دهد. حداقل موجودی حساب برای پپراستون برابر با ۲۰۰ دلار آمریکا است.

۲- بروکر اف ایکس پرو FxPro

ویژگی‌های این بروکر معتبر عبارتند از:

• پشتیبانی از کاربران ایرانی
• این کارگزاری از طریق 4 سازمان رگولاتور مجوز فعالیت دارد.
• بروکر FxPro بیمه مسئولیت مشتریان دارد.
• علاوه بر جفت ارزها و طلا می‌توانید سهام و ارزهای دیجیتال را از طریق این بروکر معامله کنید.
• حداکثر لوریج در حسابهای معمولی این بروکر 200 و در حساب‌های حرفه‌ای 10،000 است.
• این بروکر 4 پلتفرم معاملاتی دارد؛ متاتریدر4، متاتریدر5، cTrader و پلتفرم FxPro

بروکر باسابقه اف ایکس پرو در سال 2006 در لندن شروع به فعالیت کرد و در اولین سال فعالیتش توانست از رگولاتور معتبر FCA مجوز فعالیت بگیرد.

FxPro در قبرس، دبی، موناکو و باهاماس هم شعب دیگری دارد و به تازگی کاربران ایرانی را تحت پوشش خود قرار داده است.

۳- بروکر پلاس فایوهاندرد  (Plus500)

ویژگی‌های این بروکر معتبر عبارتند از:

• این بروکر برای تازه‌کاران و آماتورها مناسب است.
• منابع آموزشی این کارگزاری عالی است.
• پلتفرم این بروکر تحت وب و با محیط کاربری ساده است.
• عدم پشتیبانی از کاربران ایرانی

به نقل از سایت (tokenist) این کارگزاری، دومین کارگزار بزرگ استرالیا، دارای میانگین حجم معاملات روزانه 6.7 میلیارد دلار است.

۴- بروکر آی سی ام (ICM)

ویژگی‌های این بروکر معتبر فارکس عبارتند از:

• پشتیبانی از کاربران ایرانی
• پشتیبانی از روش واریز و برداشت ریالی، وبمانی و ارزهای دیجیتال
• حداقل واریز 200 دلاری برای افتتاح حساب و حداکثر لوریج 200
• رگوله معتبر FCA‌ و بیمه مسئولیت مشتریان تا سقف 5 میلیون یورو

بروکر ICM یکی از بروکرهای پُرسرعت و مناسب برای کسانی است که معاملات کوتاه‌مدت انجام می‌دهند. این بروکر دو نوع حساب معاملاتی دارد و تنها از پلتفرم متاتریدر4 پشتیبانی می‌کند.

۵- بروکر آی جی  (IG)

ویژگی‌های این بروکر مشهور عبارتند از: ابزارهای کامل جهت معامله و تحقیقات

• وجود امکانات آموزشی
• قیمت‌های رقابتی
• در اختیار داشتن انواع ابزارهای معاملاتی

بروکر IG یکی از قدیمی‌ترین بروکرهای انگلستان است که از سال 1974 فعالیت خود را آغاز کرده است. این بروکر ابزارهای معاملاتی بسیاری برای ترید در اختیار کاربران قرار می‌دهد و نظرات عموم کاربران نسبت به آن مثبت است.

۶- بروکر کپیتال اکستند (Capitalxtend)

ویژگی‌های این بروکر مطرح فارکس عبارتند از:

• پشتیبانی از کاربران ایرانی
• واریز و برداشت ریالی و ارز دیجیتال
• پشتیبانی فارسی
• قابلیت معامله سهام آمریکایی و اروپایی
• پشتیبانی از حسابهای اسلامی
• حداکثر واریز وجه 100 دلاری و لوریج 1000

بروکر کپیتال اکستند در سال 2020 تاسیس شده و دفتر مرکزی آن در قزاقستان است. این بروکر مشتریان را بیمه می‌کند اما رگوله آن آفشور است.

۷-  بروکر اکس تی بی  (XTB)

• ویژگی‌های این بروکر معتبر عبارتند از:این بروکر خدمات مشتری خوبی ارائه می‌دهد.

• امکانات آموزشی بروکر XTB عالی است.
• این بروکر، حساب اسلامی دارد و محدودیتی برای حداقل واریز وجه ندارد.
• امکان معامله سهام واقعی (جدا از CFD) در این بروکر وجود دارد.
• پشتیبانی از پلتفرم xStation
• حداکثر لوریج 500

عدم پشتیبانی از کاربران ایرانیXTB تحت نظارت نهادهای مالی معتبری مانند FCA انگلستان، CySEC قبرس، CNMV اسپانیا و KNF لهستان قرار دارد.

۸- بروکر آی اِف سی (IFC Markets)

ویژگی‌های این بروکر باسابقه فارکس عبارتند از:

• پشتیبانی فارسی، خدمات به کاربران ایران و حسابهای اسلامی
• حداقل واریز 1 دلار و حداکثر لوریج 400
• دارای چندین رگوله از سطح یک (اعتبار بالا) تا سطح سه (اعتبار کم)
• نگهداری وجوه مشتریان در یک حساب بانکی جداگانه
• بیمه شده توسط موسسه AIG‌
• امکان معامله CFD‌ انواع سهام و رمزارز به جز ارزهای فارکس

بروکر IFC، حساب‌های معاملاتی متنوعی دارد و به جز متاتریدر4 و 5 ، پلتفرم NetTradeX را به مشتریان خود ارائه می‌دهد.

 ۹- بروکر روبو فارکس (RoboForex)

مهمترین ویژگی‌های این بروکر معتبر و پُرطرفدار فارکس عبارتند از:

• رگوله سطح ۱ CySEC و رگوله سطح ۳ FSC
• حداقل واریز 10 دلار و حداکثر لوریج 2000
• واریز و برداشت وجه با مستر کارت و ویزا کارت
• امکان معامله سهام واقعی علاوه بر قراردادهای CFD‌ آن
• حساب اسلامی، حساب میکرو و کپی تریدینگ
• دارای مجوز از سازمان VMT (Verify My Trade)
• بیمه مشتریان تا سقف 20،000 یورو

بروکر روبو فارکس، در سالهای گذشته از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کرد اما در حال حاضر، این بروکر به کاربران ایرانی خدمات نمی‌دهد. با این حال،‌ ایرانیان ساکن خارج کشور می‌توانند در بروکر روبو فارکس ثبت‌نام کنند.

۱۰- بروکر لایت فایننس (Lite Finance)

مهمترین ویژگی‌های بروکر قدیمی لایت فاینانس عبارتند از:

• پشتیبانی از کاربران ایران
• واریز و برداشت ریالی، ارز دیجیتال، پرفکت مانی، ویزا کارت و ...
• وب سایت به زبان فارسی
• حداقل واریز 10 دلار و حداکثر لوریج 1000
• چهار پلتفرم معاملاتی: متاتریدر4، متاتریدر5، cTrader و پلتفرم LiteFinance
• عضویت در صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران  (ICF)

رگوله بروکر لایت فایننس جزء رگوله‌های آفشور است، با این وجود قدمت بالا (فعالیت از سال 2005) و دریافت جوایز متعدد مثل بهترین بروکر ECN در آسیا برای این بروکر اعتبار خاصی ایجاد کرده است.

۱۱- بروکر مولتی بانک (MultiBank)

مهمترین ویژگی‌های بروکر معتبر MultiBank عبارتند از:

• عدم پشتیبانی از کاربران ایرانی ساکن داخل کشور
• داشتن حساب‌های اسلامی و قابلیت کپی تریدینگ
• دارای پشتیبانی فارسی
• حداقل واریز 50 دلاری و حداکثر لوریج 500
• بیمه وجوه مشتریان تا سقف 1 میلیون دلار

بروکر مولتی بانک در 5 قاره دنیا شده و از 10 سازمان رگولاتور از جمله ASIC مجوز فعالیت گرفته است. 

۱۲- بروکر تریدینگ ۲۱۲ (Trading 212)

مهمترین ویژگی‌های بروکر معتبر تریدینگ 212 عبارتند از:

• عدم پشتیبانی از کاربران ایرانی ساکن داخل کشور
• دارای مجوز از چندین سازمان رگولاتور با درجه اعتبار عالی
• حداقل واریز 1 دلاری و حداکثر لوریج 500
• عدم وجود حساب‌های اسلامی
• بیمه شده توسط سه سازمان مختلف برای پوشش هر سه شعبه بروکر
• امکان معامله CFD سهام در کنار جفت ارزها

ایرانیان ساکن خارج می‌توانند به راحتی در این بروکر ثبت نام کرده و از خدمات آن استفاده کنند.

سخن پایانی

بروکر پل ارتباطی تریدرها و بازار فارکس است و انتخاب آن مهمترین مساله‌ای است که هر سرمایه گذاری پیش از شروع فعالیت در فارکس باید به آن دقت کند. در این مقاله به بروکر، انواع بروکر، دلیل اهمیت بروکر در فارکس و مهمترین فاکتورهایی که برای انتخاب بروکر باید به آن دقت کنید، اشاره کردیم. در نهایت بهتر است حواستان باشد که لزوما بهترین کارگزار، مشهورترین آن‌ها نیست. به همین علت با در نظر گرفتن موارد مذکور، ترجیحات شخصی و شرایط زمانی بروکر مناسب را انتخاب کنید.

 

مقالات مشابه:

• بررسی و معرفی بروکر یونیکورن
• بررسی و معرفی بروکر اپوفارکس (اپوفایننس)
• بررسی و معرفی بروکر تریدینگ ۲۱۲ (Trading 212)
• بررسی و معرفی بروکر مولتی بانک MultiBank
• معرفی بروکر آی سی ام ICM
• بروکر اف ایکس پرو FxPro
• بررسی و معرفی بروکر لایت فایننس LiteFinance
• بررسی و معرفی بروکر آی اف سی مارکتس IFCMARKETS
• بررسی و معرفی بروکر کپیتال اکستند CapitalXtend
• مدیریت ریسک در بازار‌های مالی
• مدیریت سرمایه در بازار‌های جهانی و فارکس
•  

 

سوالات متداول

۱- بروکر چیست؟

بروکر نوعی شرکت واسطه در فارکس است که دسترسی معامله‌گران را به بازار فارکس فراهم می‌کند. بدون بروکرها امکان معامله کردن در فارکس برای تریدرها وجود ندارد.

۲- چند نوع بروکر داریم؟

به طور کلی بروکرها به دو نوع مارکت میکر و ECN تقسیم‌بندی می‌شوند.

۳- نحوه شناسایی یک بروکر معتبر چگونه است؟

یک بروکر معتبر فارکس باید رگوله یا مجوز معتبر داشته باشد. معتبر بودن رگوله هم شرایطی دارد که در متن مقاله به آن اشاره کرده‌ایم.

۴- آیا ایرانی ها می توانند در بروکرهای فارکس ثبت نام کنند؟

بله. بعضی از بروکرهای معتبر با ایرانیان کار می‌کنند که در متن مقاله به نام چند تا از آن‌ها اشاره کردیم. البته شما باید با توجه به فاکتورهای مهم در انتخاب بروکر، شخصا بروکر خود را انتخاب کنید.

 

لینک کوتاه: https://amoozesh-boors.com/i/cqy