حساب‌های بدون سواپ یا حساب‌های اسلامی نوعی دیگر از حساب‌هایی هستند که اکثر بروکرها ارائه می‌دهند. حساب‌های اسلامی هزینه‌ای برای باز ماندن معاملات پس از 24 ساعت را اعمال نمی‌کنند و برای معامله‌گرانی که در معاملاتی قرار می‌گیرند که برای چند روز یا بیشتر نگه داشته می‌شوند، وجود هزینه‌های سواپ می‌تواند به طور قابل‌توجهی بر سودآوری کلی آنها تأثیر بگذارد. این هزینه‌ها معمولاً هنگام نگه‌داشتن معاملات پس از 24 ساعت تحمیل می‌شوند و شامل مبادله نرخ‌های بهره بین ارزها می‌شوند که بسته به جهت معامله، می‌تواند از سود معامله‌گر منتفع یا کاهش دهد. حساب‌هایی که از این هزینه‌ها معاف می‌شوند می‌توانند محیط معاملاتی مقرون‌به‌صرفه‌تر و راحت‌تری را برای معامله‌گران فراهم کنند و به آنها این امکان را می‌دهند تا روی استراتژی‌ها و تصمیم‌های معاملاتی خود بدون بار هزینه‌های اضافی تمرکز کنند. در این مقاله، ما عمیق‌تر به مفهوم حساب‌های بدون سواپ یا اسلامی خواهیم پرداخت و مزایا، ملاحظات و مناسب‌بودن آنها را برای سبک‌های مختلف معاملاتی بررسی می‌کنیم و همچنین به بررسی 10 بروکر معتبر و رگوله پرداخته‌ایم که به کاربران خود اجازه بازکردن حساب اسلامی می‌دهند و با هم به بررسی قوانین این بروکرها می‌پردازیم.
سواپ یا بهره شبانه در فارکس به اختلاف نرخ بهره بانکی بین دو ارز مربوط می‌شود.
بهره‌ای که بعد از گذشت یک روز به معاملات باز اعمال می‌شود.
زمان اعمال سواپ بر معامله ساعت 5:00 بعدازظهر به‌وقت ایالات متحده است، یعنی هر شب حدود ساعت 1:00 به‌وقت ایران سواپ به معاملات اضافه یا کم می‌شود.
پس به‌صورت کلی به هر معامله‌ای که بیشتر از 24 ساعت باز بماند بهره شبانه تعلق می‌گیرد، هر بروکر نیز به یک منبع مالی به‌عنوان پشتیبان برای باز نگه‌داشتن این معاملات نیاز دارد که طی یک وام یک‌روزه از بانک تأمین می‌گردد که این وام نیز دارای بهره هست.
بنابراین، اگر قرار است معاملۀ شما بیش از 24 ساعت باز باقی بماند، مشمول پرداخت سهم بهره خود، از این وام هستید که در فارکس به آن سوآپ (SWAP)می‌گویند.
(طبق گزارش سال 2022 شورای صنعت مالی اسلامی (IFSB)، بیش از 1 میلیون حساب فارکس اسلامی در سراسر جهان وجود دارد.)
میزان سواپ در هر معامله مبلغ اندکی است که باتوجه‌به بروکر و فرمول زیر محاسبه می‌گردد:
فرمول‌های متنوعی نیز برای محاسبه swap وجود دارد که در بالا یکی از فرمول‌ها آورده شده است و همچنین از ماشین‌حساب‌های آنلاین نیز می‌توانید استفاده بفرمایید.
طریقه ی بررسی میزان سوآپ در هر بروکر و برای هر جفت‌ارز از راه زیر امکان‌پذیر است:
برخی از مواردی که بر میزان سوآپ تأثیرگذار است شامل موارد زیر است:
به همین علت حساب‌های Swap-Free که به‌عنوان حساب‌های اسلامی شناخته می‌شوند، راه‌حل مناسبی برای افراد دارای شرایط خاص می‌تواند باشد که بدون پرداخت بهره شبانه به معامله بپردازند.
کارگزاران متعددی گزینه‌های حساب اسلامی را برای تطبیق این بخش از بازار معرفی کرده‌اند. در این بررسی جامع، پیشنهادات حساب اسلامی 10 کارگزار برجسته را بررسی خواهیم کرد و انطباق آنها با اصول اسلامی، شرایط معاملات، کارمزدها و مناسب‌بودن کلی برای سرمایه‌گذاران را بررسی خواهیم کرد.
بروکر روبو فارکس برای حساب‌های ProCent ، Pro و R stocks خود شرایط Swap free را فراهم کرده و شما با درخواست به پشتیبانی می‌توانید در بستر متاتریدر 4،حساب اسلامی افتتاح کنید و یا حساب قبلی خود را به‌حساب اسلامی تغییر دهید، اما نکته مهم اینجا است که این بروکر به‌ازای دریافت‌نکردن سوآپ، کمیسیون ثابتی دریافت خواهد کرد که چند مورد آن در لیست زیر، به‌ازای هر 1 لات استاندارد، محاسبه شده است و هر روز در ساعت 12:00 AM مجدد محاسبه خواهد شد.
*همچنین این بروکر در قوانین خود این‌گونه بیان کرده است که این حق را برای خود محفوظ نگه می‌داریم تا با صلاح دید خود و بدون هیچ توضیح یا اطلاع قبلی، حساب اسلامی شما را لغو کنیم که در این صورت هزینه‌های سوآپ تمام معاملاتی که در حساب اسلامی داشته‌اید را دریافت خواهند کرد.
بروکر ICM دو نوع حساب ICM DIRECT (ECN) و ICM ZERO دارد که برای هر دو نوع حساب امکان Swap-Free نیز فراهم هست و شما با هر میزان دارایی می‌توانید افتتاح حساب کنید.
حساب ICM ZERO دارای 7 دلار کمیسیون هست.
این بروکر در قوانین مربوط به‌حساب اسلامی بیان کرده است که هر زمان سوءاستفاده‌ای از حساب اسلامی شما صورت بگیرد، بدون اطلاع قبلی و با صلاح دید خود، اقدام به بستن تمام پوزیشن‌های بازکرده و سرویس swap free را لغو خواهد کرد، همچنین تمامی سوآپ‌های معاملات انجام شده در این حساب را دریافت خواهد کرد.
این بروکر سه نوع حساب ECN, CLASSIC و CENT دارد که برای هر سه نوع حساب، شرایط حساب اسلامی را فراهم کرده است و در قوانین خود تنها بیان کرده که در حساب‌های اسلامی بهره پرداخت نمی‌شود.
این بروکر تنها برای حساب ECN از میزان 0.25 دلار به‌ازای هر لات کمیسیون دریافت می‌کند.
بنابراین هنگام افتتاح حساب در این بروکر از پشتیبانی بخواهید تا تمامی قوانین مربوط به‌حساب اسلامی را برای شما بیان کند.
بروکر IFC برای تمامی حساب‌های خود قابلیت تبدیل به‌حساب اسلامی را فراهم کرده است، این بروکر محدودیت زمانی 14 روزه را برای باز ماندن هر موقعیت معاملاتی قرار داده است، بنابراین اگر معامله‌ای بیش از 14 روز باز بماند به‌صورت خودکار بسته خواهد شد.
همچنین در قوانین خود بیان کرده است که اگر شما حساب خود را به‌حساب اسلامی تغییر دهید، امکان تغییر مجدد آن به‌حساب غیراسلامی را نخواهید داشت.
این بروکر نیز برای سوءاستفاده از حساب اسلامی، قانونی مشابه با بروکرهای قبلی وضع کرده است و با بستن حساب شما تمامی سوآپ‌های معاملات انجام شده با حساب اسلامی را دریافت خواهد کرد.
بروکر ویندزور دو نوع حساب Prime و Zero ارائه می‌دهد که در حساب Prime دسترسی به‌حساب اسلامی نیز فراهم شده است.
میزان اسپرد حساب Prime از 1 پیپ آغاز می‌شود، حساب Zero نیز دارای 8 دلار کمیسیون برای هر معامله هست.
این بروکر توضیحی در مورد قوانین حساب‌های اسلامی نداده است، بنابراین حتماً قبل از افتتاح حساب اسلامی تمامی قوانین این نوع حساب را از پشتیبانی درخواست کنید.
این بروکر دارای 4 نوع حساب، استاندارد، ECN ، PRO ECN و حساب پلاتینوم هست که به جز حساب پلاتینوم مابقی حساب‌ها قابلیت Swap-Free دارند.
بروکر کپیتال اکستند در ازای حساب‌های بدون سوآپ هزینه storage دریافت خواهد کرد که میزان آن در حال حاضر، بعد از 14 روز، به میزان 10 دلار به‌ازای هر لات محاسبه خواهد شد.
در قوانین این بروکر نیز آمده است که امکان تغییر هزینه storage بدون اطلاع قبلی وجود دارد و همچنین این هزینه در روزهای جمعه 3 برابر خواهد بود.
جدول بالا از سایت این بروکر گرفته شده است.
این بروکر امکان حساب اسلامی را برای حساب MT4 Fixed خود فراهم کرده است و برای هر شخص فعالیت هم‌زمان در هر دو نوع حساب اسلامی و غیراسلامی فراهم شده است.
این بروکر در ازای سرویس حساب اسلامی در قوانین خود عنوان کرده است که هفته‌ای یکبار برای ارائه سرویس حساب اسلامی حق‌العمل دریافت خواهد کرد که به شرح زیر است:
همچنین میزان سواپ برای تمامی معاملات به جز معاملات ارز دیجیتال، در صورت بسته‌نشدن یک پوزیشن در شب چهارشنبه به پنجشنبه، میزان سواپ سه برابر افزایش پیدا می‌کند.
همچنین این بروکر حق دارد هر زمان که صلاح دید، حساب اسلامی شما را مسدود کرده و تمامی سوآپ‌های مربوط به معاملات انجام شده در این بروکر را دریافت نماید.
قبل از باز کردن حساب اسلامی در این بروکر حتماً تمامی قوانین را ابتدا مطالعه بفرمایید و در صورت رضایت اقدام به افتتاح حساب نمائید.
این بروکر تمامی قوانین مربوط به‌حساب اسلامی را تحت عنوان "موافقت‌نامه استفاده از حساب معاملاتی اسلامی" در سایت خود قرار داده است و تمامی شرایط را کامل بیان کرده است.
یک‌سری از این شرایط شامل موارد زیر است:
باتوجه‌به قوانین بیان شده، قبل از افتتاح حساب حتماً تمامی قوانین را مطالعه بفرمایید.
این بروکر 4 نوع حساب Standard،Premium ، VIP و Tailor Made ارائه می‌دهد که برای تمام انواع حساب خود سرویس بدون سوآپ را فراهم کرده است.
این بروکر قوانین مربوط به حساب‌های اسلامی را در وبسایت خود بیان نکرده است، بنابراین قبل از افتتاح حساب از پشتیبانی مربوطه بخواهید تا تمامی قوانین مربوط به این نوع از حساب‌ها را توضیح دهد.
بروکر HYCM سه نوع حساب FIXED، CLASSIC و RAW ارائه می‌دهد که هر نوع حساب دارای میزان اسپرد متفاوت است و حساب RAW نیز دارای 4 دلار کارمزد در هر طرف هست، همچنین سرویس حساب اسلامی برای هر سه نوع حساب نیز فراهم شده است.
قوانین خاصی برای حساب‌های اسلامی در وبسایت بیان نشده است، بنابراین قبل از افتتاح حساب قوانین مربوطه را بررسی بفرمائید.
باتوجه‌به متفاوت‌بودن قوانین و شرایط هر بروکر، حساب‌های اسلامی بیشتر از مفیدبودن جنبه تبلیغاتی دارند، زیرا با پرداخت حق‌الزحمه، کمیسیون و یا storage ،گاهی هزینه‌هایی بسیار بیشتر از بهره شبانه به‌حساب معاملاتی شما تحمیل خواهد شد و در بیشتر معاملات صرفه اقتصادی نخواهد داشت، همچنین در شرایط‌های خاص ممکن است حساب شما را بدون هیچ توضیح و اطلاع قبلی به حالت استاندارد برگردانده و یکجا همه سوآپ‌ها را از حساب شما کسر کنند و هم‌زمان تمام پوزیشن‌های باز و اوردرهای شما را ببندند که ریسک و ضرر بالایی برای شما در برخواهد داشت، بنابراین ما به شما توصیه می‌کنیم که با حساب‌های غیراسلامی معاملات خود را انجام دهید و حساب معاملاتی خود را در معرض چنین ریسک‌ها و هزینه‌های بالاتری قرار ندهید.
همچنین می توانید برای آگاهی بیشتر در زمینه فارکس مقالات زیر را مطالعه کنید:
شما می‌توانید نظر خود را در مورد نوع حساب معاملاتی که دارید و همچنین اگر تجربه استفاده از حساب‌های اسلامی را دارید می‌توانید نظرات خود را با ما به اشتراک بگذارید.
حساب‌های اسلامی برخلاف حساب‌های معمولی سوآپ یا شارژ شبانه دریافت نمی‌کنند و این باعث می‌شود تا برای معامله‌گرانی که می‌خواهند از معاملات مبتنی بر بهره اجتناب کنند، مناسب‌تر باشند.
معامله‌گران می‌توانند مستقیماً از کارگزاران پرس‌وجو کنند یا از وبسایت آنها بازدید کنند تا بررسی کنند که آیا حساب‌های اسلامی یا بدون سواپ ارائه می‌دهند.
معامله‌گران هنگام انتخاب یک حساب اسلامی از یک کارگزار خاص باید عواملی مانند اسپرد، کمیسیون، ابزار معاملاتی موجود و شهرت و اعتبار کارگزار را در نظر بگیرند.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
نظرات :
ارسلان
1402-06-08سلام یک حساب بدون سواپ چگونه کار می کند؟
مدیر وبسایت
1402-07-28با سلام و احترام فراوان خدمت شما دوست عزیز، حساب‌های بدون سوآپ همانطور که از نامش مشخص است برخلاف حساب‌های معمولی سوآپ یا شارژ شبانه دریافت نمی‌کنند و این باعث می‌شود تا برای معامله‌گرانی که می‌خواهند از معاملات مبتنی بر بهره اجتناب کنند، مناسب‌تر باشند.