بهترین سرمایه گذاری در ایران (در سال 1403)

برای انتخاب بهترین سرمایه‌گذاری در ایران از بین بازارهای مالی مختلفی مانند بورس، طلا و سکه، دلار، خودرو و مسکن باید در ابتدا میزان سرمایه اولیه، دانش، سطح ریسک‌پذیری و افق سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید. خوشبختانه در ایران به دلیل وجود بازارهای مالی متنوع، امکان سرمایه گذاری با سرمایه اولیه اندک تا بسیار زیاد، در بازه زمانی کوتاه مدت و بلندمدت وجود دارد.

علت اصلی سرمایه‌گذاری حفظ ارزش پول و کسب سود است. به بیان دیگر شما با یک سرمایه‌گذاری اصولی می‌توانید هم ارزش پول خود را در برابر رشد تورم حفظ کنید و هم سود مناسبی به دست بیاورید. از جمله روشهای سرمایه گذاری در ایران می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

«دانش اقتصادی و سرمایه‌گذاری مهمترین چیزهایی هستند که باید در زندگی بیاموزید.»

هومن مقراضی

بازار بورس؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

رتبه اول بهترین سرمایه‌گذاری در ایران،‌ به بازار بورس (خرید و فروش مستقیم سهام) تعلق می‌گیرد. از جمله مهمترین دلایل انتخاب بورس به عنوان بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• در فاصله سالهای ۱۳۸۰ تا ۱۴۰۰، بورس پربازده‌ترین بازار مالی ایران بوده است.
• در فاصله سالهای ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۰، بورس پربازده‌ترین بازار با نرخ ۱۸ برابری رشد بوده است.

در دو سال اخیر، شاخص بورس ۵۷٪ بازدهی داشته است؛ برخی از سهام‌ها بازدهی ِ بیشتر از شاخص کل داشته‌اند. به عنوان مثال، می‌توان به سهام شرکت سرمایه گذاری مسکن شمال شرق (نماد ثشرق) با بازدهی ۴۶۳٪ در سال ۱۴۰۲ اشاره کرد.

با سرمایه گذاری در بورس می‌توان از مزایای سرمایه گذاری در بازارهای موازی همچون دلار، طلا و سپرده بانکی نیز برخوردار شد.

۱- اگر سطح ریسک‌پذیری بسیار پایینی دارید و در عین حال از دانش بورسی برخوردار نیستید، می‌توانید از صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت استفاده کنید که سودی تقریبا معادل سپرده بانکی به شما می‌دهد. البته به دلیل بازدهی کمتر این صندوق‌ها نسبت به نرخ تورم، استفاده از آنها پیشنهاد نمی‌شود.

۲- اگر خرید فیزیکی طلا به دلیل مشکلاتی مثل هزینه نگهداری برای شما مشکل است، می‌توانید به راحتی و از طریق کارگزاری‌های بورس، به خرید طلا در بورس بپردازید.

۳- می‌توانید به جای خرید و فروش دلار، سهام شرکت‌های صادرات محور که درآمد آن ها به دلار است را خریداری کنید. با این روش می‌توانید به کسب درآمد دلاری از سهام دلاری بپردازید.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس ایران	معایب سرمایه‌گذاری در بورس ایران
نقدشوندگی بالا (قابلیت فروش سریع سهام و تبدیل آن به پول نقد)	محدودیت در زمان انجام معاملات (۹ تا ۱۲.۳۰ صبح)
وجود دامنه نوسان (ضرر کمتر افراد در زمان کاهش قیمت)	وجود دامنه نوسان (جلوگیری از رشد شارپی در زمان افزایش قیمت)
امکان کنترل ریسک (با مدیریت ریسک)	ریسک بالا در صورت تک سهم بودن و انحلال شرکت
سهولت دسترسی (فرآیند ساده ثبت نام در بورس)
بازدهی بالا نسبت به سایر بازارهای داخلی
وجود نهادهای نظارتی در بورس و جلوگیری از تخلفات احتمالی
امکان سرمایه‌گذاری با پول کم
امکان سرمایه‌گذاری در سایر بازارهای موازی
انجام معاملات در کسری از ثانیه به صورت آنلاین
وجود شفافیت در اطلاعات شرکت‌های بورسی (با انتشار صورت‌های مالی)
امکان کسب سود در بلند مدت و کوتاه مدت

 

جهت کسب بیشترین بازدهی از بازار بورس از طریق خرید و فروش مستقیم سهام، به انجمن خبرگان سرمایه‌گذاری در ایران مراجعه کنید. این انجمن، سهم‌های پرپتانسیل برای کسب سود را در قالب سیگنال کوتاه مدت و میان مدت به همراه نقاط دقیق ورود و خروج در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد.

بازار طلا و سکه؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

از بین بازارهای مالی داخلی پس از بورس، خرید طلا و سکه بهترین سرمایه‌گذاری در ایران به حساب می‌آید.

• قیمت سکه از سال ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۰ شمسی ۱۰.۵ برابر شده است (مقدار تورم در این پنچ سال، ۴ برابر شده است).

پس با حذف عنصر تورم، سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه به صورت بلند مدت و پنج ساله سودی معادل تقریبا ۶ برابر سرمایه اولیه را نصیب صاحبانش کرده است.

قیمت طلا و سکه در ایران به خاطر رشد قیمت اونس جهانی طلا و افزایش قیمت دلار در این چند ساله، رشد قابل توجهی داشته است. برای اینکه بدانید چه نوع طلایی برای سرمایه‌گذاری بهتر است باید با انواع روشهای سرمایه‌گذاری در طلا آشنا شوید.

انواع روشهای سرمایه‌گذاری در طلا عبارتند از:

• خرید طلای فیزیکی (طلای زینتی، طلای دست دوم، طلای آبشده، شمش طلا، سکه طلا)
• خرید طلا در بورس (شمش طلا، سکه طلا، صندوق طلا)
• خرید طلا از بازار جهانی فارکس (اونس جهانی طلا)

در صورت آگاهی از بهترین زمان خرید طلا و بهترین زمان فروش آن، می‌توانید از بازدهی بیشتری نسبت به متوسط سرمایه گذاری یک ساله در بازار طلا برخوردار شوید. همان گونه که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، صندوق طلای نفیس در بازه تقریبی شش ماهه (نیمه پایانی ۱۴۰۲) سودی معادل ۴۷٪ نصیب سرمایه گذاران کرده است اما بازدهی یک ساله (۱۴۰۲) ربع سکه حدود ۲۸٪ بوده است.

پیشنهاد می‌کنیم با استفاده از دوره سرمایه‌گذاری هوشمندانه در طلا و سکه، یک بار برای همیشه خود را برای کسب بیشترین سود از این بازار آماده سازید.

 

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه	معایب سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه
رشد قیمت با افزایش قیمت جهانی طلا و دلار	ریسک تقلبی بودن (طلای فیزیکی)
امکان سرمایه‌گذاری با پول کم	ریسک نگهداری طلا در محلی امن (طلای فیزیکی)
نقدشوندگی نسبتا زیاد	هزینه نگهداری طلا (طلای فیزیکی)
امکان سرمایه‌گذاری بلند مدت و کوتاه مدت	ریسک بالای سرمایه‌گذاری در کوتاه مدت (برای افراد آموزش ندیده)
امکان کسب بازدهی از حباب بالای سکه (برای افراد آموزش دیده)	ایجاد حباب بسیار زیاد در سکه
بازدهی بیشتر نسبت به تورم در اغلب موارد	کم شدن هزینه اجرت (طلای زینتی)
امکان سرمایه گذاری در طلای مجازی (بورس و فارکس) بدون وجود خطرات تقلبی بودن و سرقت

 

بازار ارز و دلار؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

جهت انتخاب بهترین سرمایه‌گذاری در ایران باید بازار ارز را نیز در نظر بگیرید. بازار ارز و به شکل اخص آن دلار یکی از بازارهای محبوب ایرانیان برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید.

بازدهی دلار از ابتدای سال ۱۴۰۱ تا انتهای سال ۱۴۰۲ حدود ۱۲۸٪ بوده است.

تغییرات قیمت دلار به فاکتورهای زیر وابسته است:

رشد تورم و نقدینگی در ایران از جمله دلایلی است که منجر به کاهش ارزش ریال ایران در برابر دلار آمریکا شده است. با وجود کنترل‌های دولت مبنی بر افزایش عرضه دلار در بازار و ثابت نگه داشتن قیمت آن، پیش بینی قیمت دلار نشان می‌دهد که این کنترل‌ها نمی‌تواند مدت زمان زیادی ادامه پیدا کند و بالاخره قیمت دلار در ایران نیز افزایش قابل توجهی خواهد یافت. کسانی که می‌توانند با استفاده از فاکتورهای اقتصاد کلان و تحلیل اخبار سیاسی و اقتصادی، در ابتدای موج صعودی وارد بازار دلار شوند، بیشترین بازدهی را از این بازار به دست خواهند آورد.

 

مزایای سرمایه‌گذاری در دلار و سایر ارزها	معایب سرمایه‌گذاری در دلار و سایر ارزها
نقدشوندگی نسبتا بالا در صورت نبود شرایط خاص	نوسانات شدید قیمت در کوتاه مدت
در دسترس بودن	ایجاد محدودیت خرید و فروش در شرایط خاص توسط دولت
امکان سرمایه‌گذاری با پول کم	ریسک نگهداری و تقلبی بودن دلار فیزیکی

 

بازار خودرو؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

در صورت توانایی تحلیل شرایط اقتصادی، خرید و فروش خودرو می‌تواند به عنوان بهترین سرمایه‌گذاری در ایران برای شما عمل کند. در ادامه به بررسی قیمت پراید به عنوان نمادی از خودروهای داخلی می‌پردازیم که قیمت آن در چند سال اخیر بیشتر شده است.

• از سال ۱۳۸۰ تا ۱۴۰۰ قیمت پراید، ۲۸ برابر شده است.
• از سال ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۰ قیمت پراید، ۶.۵ برابر شده است.
• در فاصله سال ۱۴۰۱ تا خرداد ۱۴۰۲ قیمت پراید ۱۰۷٪ افزایش یافته است.

با افزایش قیمت کارخانه‌ای خودروهای داخلی در اوایل سال ۱۴۰۲، این بازار رونق بیشتری گرفته است. با قوت گرفتنِ احتمالِ خصوصی‌سازی دو شرکت خودروساز بزرگ ایران (سایپا و ایران خودرو) احتمال افزایش قیمت محصولات آنها در سال ۱۴۰۳ وجود خواهد داشت.

• در چهار ماه انتهایی سال ۱۴۰۲، قیمت خودرو فیدلیتی پرایم ۷ نفره از ۱ میلیارد و ۵۰۰ میلیون تومان به ۱ میلیارد و ۸۰۰ میلیون تومان رسید.

خرید خودرو در بورس کالا یکی از فرصت‌های مهم برای شروع سرمایه‌گذاری در این بازار به شمار می‌آید. البته باید دانش کافی داشته باشید تا بتوانید با قیمت مناسب و به قصد کسب بیشترین سود، خودرو بخرید. جهت دسترسی به جدیدترین اخبار و پیش بینی قیمت خودرو در ماه‌های آینده به کانال تلگرام مجموعه آموزش بورس مراجعه کنید.

مزایای سرمایه‌گذاری در خودرو	معایب سرمایه‌گذاری در خودرو
بازدهی بالا در صورت پیش‌بینی درست قیمت	عدم امکان سرمایه‌گذاری با پول کم
احتمال بالای پیش‌بینی درست قیمت از طریق آموزش اقتصاد کلان	کاهش قیمت خودرو با گذشت زمان از سال تولید آن
	استهلاک خودرو
	هزینه‌های نگهداری و  بیمه
	سیاست‌های داخلی دولت در کنترل قیمت خودرو
	نقدشوندگی کم (نسبت به بورس و طلا)

 

مسکن؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

بازار مسکن یکی از گزینه‌ها برای انتخاب بهترین سرمایه‌گذاری در ایران برای افرادی است که سرمایه بالایی داشته و قصد کسب سود در بازه بلندمدت را دارند. البته خرید ملک با چشم بسته و صرفا به این دلیل که قیمت آن همگام با افزایش قیمت دلار و تورم زیاد خواهد شد، کار عاقلانه‌ای نیست. خرید ملک باید در زمان و قیمت مناسب و پس از تحلیل فاکتورهای اقتصاد کلان و آمار مربوط به صنعت ساختمان انجام شود.

• بر اساس آخرین گزارش مرکز آمار ایران در بهمن ۱۴۰۲، متوسط قیمت مسکن در یک سال گذشته حدود ۷۷.۸٪ افزایش یافته است.

آگاهی از چرخه‌های رونق و رکود و نحوه پیش بینی بازار مسکن می‌تواند شما را برای سرمایه گذاری در این بازار آماده سازد.

• خرید مسکن در زمان مناسب، بازدهی بالایی را در بازه میان مدت و بلندمدت نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند.
• بازار مسکن نقدشوندگی کمتری نسبت به بازارهایی مانند بورس و طلا دارد. بدین معنی که نمی‌توانید به سرعت دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید.
• سرمایه‌گذاری با پول کم در این بازار امکان پذیر نیست.

مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن	معایب سرمایه‌گذاری در مسکن
بازدهی مناسب در بلندمدت	نیاز به سرمایه اولیه زیاد
نداشتن ریسک از بین رفتن سرمایه	نقدشوندگی کم
امکان خرید ملک در بهترین زمان به منظور جلوگیری از خواب سرمایه زیاد	خواب سرمایه زیاد
	عدم وجود یک سازمان ناظر بر قیمت‌ها
	هزینه نگهداری و تعمیر
	تاثیر پروژه‌های عمرانی مثل مسکن مهر و مسکن ملی بر قیمت املاک
	رشد ناهمگون قیمت در مناطق و شهرهای مختلف

 

معاملات فارکس؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

علاوه بر بازارهای مالی داخلی می‌توان از بازار جهانی فارکس (Forex) که به آن بورس بین‌الملل نیز گفته می‌شود، به عنوان بهترین سرمایه‌گذاری در ایران نام برد چراکه ثبت نام در فارکس و فعالیت در آن در ایران بدون مشکل است و بازدهی بالای آن موجب شده است تا ما این بازار را نیز در لیست بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ قرار دهیم.

در بازار فارکس می‌توانید دارایی‌های زیر را معامله کنید:

فارکس، بزرگترین بازار مالی دنیا از نظر حجم معاملات است. بنابراین نقدشوندگی این بازار بسیار زیاد است. اگر زمان مناسبی برای گذراندن دوره فارکس و تمرین معاملات صرف کنید، می‌توانید سودی بیشتر از بازار بورس ایران را نیز به دست بیاورید.

علت کسب سود بیشتر از فارکس نسبت به بورس را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

• بورس یکطرفه است اما فارکس دوطرفه است. بدین معنی که در زمان کاهش قیمت نیز می‌توانید از معاملات فارکس، سود به دست بیاورید.
• در فارکس می‌توانید از ابزار لوریج یا ضریب اهرمی برای بیشتر کردن سود خود استفاده کنید.
• با معامله کردن در این بازار می‌توانید به کسب درآمد دلاری از فارکس بپردازید.

برای آگاهی از میزان درآمدزایی بازار فارکس، ویدئوی بررسی درآمد میلیاردی از فارکس با معاملات زنده را مشاهده کنید.

مزایای سرمایه‌گذاری در فارکس	معایب سرمایه‌گذاری در فارکس
بازدهی بالا	ریسک بالا (در صورت عدم برخورداری از آموزش حرفه‌ای و عدم تسلط به مدیریت ریسک)
کسب درآمد دلاری	تاثیرپذیری نرخ ارزها از رخدادهای سیاسی و اقتصادی
نقدشوندگی زیاد
امکان سرمایه‌گذاری در بازه بلند مدت و کوتاه مدت
سهولت ثبت نام برای ایرانیان
۲۴ ساعته بودن بازار
معاملات دوطرفه
سهولت دسترسی و معاملات آنلاین
ضریب اهرمی
امکان سرمایه‌گذاری با پول کم (حداقل ۱ دلار)
انجام معاملات در کسری از ثانیه
بازار غیر متمرکز و عدم امکان دستکاری در معاملات
کارمزد کم
وجود حساب‌های تمرینی یا دمو برای افراد مبتدی
نمادهای معاملاتی متنوع

 

ارزهای دیجیتال؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

با وجودِ نوسانات بالا در بازار ارزهای دیجیتال ( و به طبع ریسک سرمایه‌گذاری بسیار زیاد) برخی از افراد سعی می‌کنند بخشی از سرمایه خود را به این بازار و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال شناخته شده‌ای مانند بیت کوین  (Bitcoin)اختصاص دهند.

• جهت سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، به غیر از تسلط به تحلیل تکنیکال، باید تخصص بررسی وایت پیپر (White Paper) و محاسبه ارزش ذاتی ارزهای دیجیتال را نیز داشته باشید.
• یکی از نکات منفی سرمایه‌گذاری در بازار کریپتوکارنسی‌ها نبود ثبات در این بازار و نوسانات شدید قیمتی به علت تاثیرپذیری از شایعات است.
• تولید آلت کوین‌های (به سایر ارزهای دیجیتال به غیر از بیت کوین، آلت کوین گفته می‌شود) بدون پشتوانه یکی دیگر از معضلات اصلی معامله کردن در این بازار است که گریبان افراد زیادی را تاکنون گرفته است.
• سرمایه‌گذاری بلندمدت در این بازار به دلیل آینده نامطمئن این ارزها پیشنهاد نمی‌شود.
• تفاوت بورس ایران و ارز دیجیتال نشان می‌دهد که بازار بورس از نظر میزان بازدهی و امنیت، گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری ایرانیان است.

مزایای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال	معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال
غیر متمرکز بودن	نوسان بسیار زیاد قیمت
ضریب اهرمی	امکان ورشکستگی یا کلاهبرداری صرافی
امکان سرمایه‌گذاری با پول کم	کنترل بازار توسط سرمایه‌داران بزرگ (نهنگ‌ها)
کسب سود در کوتاه مدت و بلند مدت	آینده نامطمئن ارزهای دیجیتال
کسب درآمد دلاری	تعداد بالای آلت کوین‌های بدون پشتوانه
پتانسیل بازدهی بالا در برخی از رمز ارزها	تاثیرپذیری بسیار شدید از شایعات و اخبار
فعالیت ۲۴ ساعته	عدم رسمیت در بسیاری از کشورهای دنیا
معاملات دوطرفه	کمبود قوانین نظارتی

 

سپرده‌های بانکی؛ بهترین سرمایه‌گذاری در ایران

برخی از افرادی گمان می‌کنند بهترین سرمایه‌گذاری در ایران، استفاده از سپرده‌های بانکی است اما:

این بازار تحت تاثیر سیاست‌های پولی، رشد نقدینگی و تورم بالا در طی این سال‌ها نتوانسته است از نرخ تورم بگذرد و همیشه پایین‌تر از آن حرکت کرده است.

• نرخ ۲۰.۵٪ سود بانکی یارای مقابله با نرخ تورم ۴۲.۵ درصدی را ندارد؛ در چنین شرایطی سرمایه گذاری یک ساله در بانک معادل کاهش ۲۲ درصدی ارزش سرمایه است.

بنابراین با سپرده‌گذاری در بانک نه تنها سود نمی‌کنید بلکه ارزش پولتان کمتر نیز می‌شود. با این وجود برخی از سرمایه‌گذاران عقیده دارند که در کنار سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی پرسودی مانند بورس، طلا و ... باید درصد بسیار کمی از سرمایه خود را به پول نقد یا سرمایه‌گذاری در بانک اختصاص دهید. این سرمایه گذاران برای دستیابی به این هدف، به جای بانک از صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در بورس استفاده می‌کنند.

مزایای سپرده‌های بانکی	معایب سپرده‌های بانکی
عدم نیاز به کسب دانش سرمایه‌گذاری	بازدهی بسیار کم (کمتر از نرخ تورم)
ریسک کم (در بانک‌های معتبر)	نقدشوندگی کم (عدم امکان برداشت پول در زمان سپرده‌گذاری)
	کم شدن ارزش پول

 

استارت آپ یا کارآفرینی؛ بهترین سرمایه گذاری در ایران

یکی از گزینه‌های موجود برای داشتن بهترین سرمایه‌گذاری در ایران، راه اندازی کسب و کار جدید یا کارآفرینی است اما بهتر است پیش از انجام چنین کاری به نکات زیر دقت کنید:

• راه اندازی یک استارت آپ به سرمایه متوسط تا زیادی نیاز دارد.
• ریسک راه اندازی یک کسب و کار نسبتا بالا است.
• در این روش مدت زمان خواب سرمایه زیاد است.
• نقدشوندگی راه اندازی یک کسب و کار، کم است.

مزایای استارت آپ	معایب استارت آپ
سوددهی معقول در صورت موفقیت‌آمیز بودن استارت آپ	ریسک  بالا در صورت شکست استارت آپ
کاهش نرخ بیکاری در جامعه	نیاز به داشتن دانش تخصصی در موضوع استارت آپ
کمک به اقتصاد کشور	خواب سرمایه زیاد (عدم بازدهی در کوتاه مدت)
	نقدشوندگی کم

 

بررسی پرسودترین سرمایه گذاری در ایران در سالهای گذشته

هر چند بازدهی گذشته ملاکی برای سودآوری در آینده نیست اما بررسی پرسودترین سرمایه گذاری در ایران در بازه‌های ۲۰ ساله، ۱۰ ساله، ۵ ساله و ۲ ساله یکی از فاکتورهای انتخاب بهترین سرمایه گذاری در ایران است.

۱- مقایسه بازدهی بازارهای مالی داخلی از سال ۱۳۸۰ تا ۱۴۰۰ (بازه ۲۰ ساله):

 

شاخص	بیست ساله ۱۳۸۰-۱۴۰۰
سکه طلا	190 برابر
قیمت دلار	35 برابر
یک متر ساختمان در تهران	96 برابر
شاخص سهام بورس	382 برابر
قیمت پراید	28 برابر
سپرده بانکی	38 برابر
بهترین بازدهی	بورس
بدترین بازدهی	خودرو
چند برابر شدن شاخص تورم یا سطح عمومی قیمت کالاهای مصرفی	43 برابر
بازدهی کمتر از تورم	دلار، سپرده، خودرو
عدد شاخص تورم	405.1- 9.4

 

۲- مقایسه بازدهی بازارهای مالی داخلی از سال ۱۳۹۰ تا ۱۴۰۰ (بازه ۱۰ ساله):

 

شاخص	ده ساله ۱۳۹۰-۱۴۰۰
سکه طلا	19.7 برابر
قیمت دلار	23.3
یک متر ساختمان در تهران	14.2
شاخص سهام بورس	55.5
قیمت پراید	16.1
سپرده بانکی	6.2
بهترین بازدهی	بورس و ارز
بدترین بازدهی	سپرده بانکی
چند برابر شدن شاخص تورم یا سطح عمومی قیمت کالاهای مصرفی	10 برابر
بازدهی کمتر از تورم	سپرده بانکی
عدد شاخص تورم	405.1- 40.3

 

۳- مقایسه بازدهی بازارهای مالی داخلی از سال ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۰ (بازده ۵ ساله):

 

شاخص	پنج ساله ۱۳۹۵-۱۴۰۰
سکه طلا	10.5 برابر
قیمت دلار	7.7
یک متر ساختمان در تهران	7.2
شاخص سهام بورس	18.5
قیمت پراید	6.5
سپرده بانکی	2.5
بهترین بازدهی	بورس و طلا
بدترین بازدهی	سپرده بانکی
چند برابر شدن شاخص تورم یا سطح عمومی قیمت کالاهای مصرفی	4 برابر
بازدهی کمتر از تورم	سپرده بانکی
عدد شاخص تورم	405.1-100

 

۴- مقایسه بازدهی بازارهای مالی داخلی در سالهای ۱۴۰۱ و ۱۴۰۲ (بازه ۲ ساله):

بهترین سرمایه‌گذاری در ایران با توجه به میانگین بیشترین میزان بازدهی در دو سال گذشته مربوط به بازار طلا بوده است. این نکته را در نظر داشته باشید که با وجود کمتر بودن درصد بازدهی شاخص کل بورس در این بازه زمانی، بسیاری از سهم‌ها رشدی بسیار بیشتر از شاخص را ثبت کرده‌اند. 

شاخص	۱۴۰۱و ۱۴۰۲
سکه طلا	213%
قیمت دلار	128%
یک متر ساختمان در تهران	41%
شاخص سهام بورس	58%
قیمت کوییک	62%
سپرده بانکی	20.5%
تورم	40.7%

 

از جداول بالا می‌توان این طور نتیجه‌گیری کرد که در سالهای گذشته از بین بازارهای مالی داخلی، بازارهای بورس و طلا سود بیشتری را برای سرمایه گذاران به همراه داشته‌اند.

نحوه انتخاب پرسودترین سرمایه گذاری در ایران

برای انتخاب یک سرمایه‌گذاری مطمئن با سود بالا علاوه بر بررسی میزان بازدهی گذشته بازارها باید میزان وقت آزاد، میزان سرمایه اولیه، دلاری یا ریالی بودن سرمایه گذاری و آموزش کافی در حوزه مربوطه را در نظر بگیرید.

بهترین سرمایه‌گذاری با پول کم

سرمایه‌گذاری با پول کم در بازارهای بورس، طلا، ارز و فارکس امکان‌پذیر است. بهترین سرمایه‌گذاری با پول کم در ایران به دو بازار بورس و طلا اختصاص دارد.

بازار ارز و دلار نیز به دلیل کنترل دولت در قیمت آن برای سرمایه‌گذاری با پول کم چندان مناسب نیست. علاوه بر این بازدهی بورس به علت وجود فرصت‌های معاملاتی بیشمار در آن بسیار بیشتر از خرید دلار است. سرمایه‌گذاری با پول کم در ارزهای دیجیتال امکان پذیر است اما ریسک بالای نوسانات قیمت در این بازار آنچنان زیاد است که ممکن است در عرض ۱ روز تمام سرمایه خود را از دست بدهید. بنابراین:

در بین بازارهای مالی داخلی ایران، بورس و طلا بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری با پول کم به حساب می‌آیند.

در بین بازارهای مالی بین‌المللی، فارکس بهترین گزینه سرمایه گذاری با پول کم برای ایرانیان است.

بررسی فاکتور ریسک جهت انتخاب بهترین سرمایه گذاری در ایران

سرمایه‌گذاری همواره با عنصری به نام ریسک همراه بوده است به طوری که نمی‌توان این دو را از یکدیگر جدا کرد. رابطه‌ی مستقیمی بین میزان ریسک‌پذیری و بازدهی وجود دارد به این معنی که هر چه ریسک بیشتری را قبول کنید احتمال سودآوری شما بیشتر است. البته به همان نسبت، احتمال ضرر کردن نیز وجود دارد.

سرمایه گذاری در بانک کمترین ریسک و بازدهی را داشته و سرمایه گذاری در بورس و فارکس، از بیشترین میزان ریسک و بازدهی برخوردار است. با این حال می‌توانید با استفاده از استراتژی سرمایه گذاری CIS، در عین پذیرش کمترین ریسک بیشترین بازدهی ممکن را از بازار بورس به دست بیاورید چرا که در این استراتژی رابطه میان بازدهی و ریسک، نامتقارن است.

بررسی فاکتور تورم جهت انتخاب بهترین سرمایه گذاری در ایران

نرخ بازدهی سالانه از سرمایه گذاری باید بیشتر از نرخ بازدهی سالانه تورم باشد تا فرد بتواند علاوه بر حفظ ارزش سرمایه در برابر افزایش قیمت کالاها و خدمات، سود مناسبی به دست بیاورد. به عنوان مثال، نرخ سود حاصل از سرمایه گذاری در زمانی که نرخ تورم معادل ۴۲.۵ ٪ است باید بیشتر از این رقم باشد. اگر در چنین شرایطی بازدهی یک ساله‌ی سرمایه گذاری ۱۰۰٪ باشد، فرد سودی معادل ۵۷.۵٪ به دست آورده است.

سال	شاخص بهای کالاها و خدمات مصرفی
1380	9.427
1390	40.321
1395	100
1401	640.225

 

با توجه به آمار بانک مرکزی، عدد شاخص بهای کالاها و خدمات مصرفی نشان می‌دهد که از ۱۳۸۰ شمسی تا پایان سال ۱۴۰۱، میزان تورم ۶۸ برابر شده است. همین نکته نیاز به سرمایه‌گذاری اصولی را به خوبی روشن می‌کند.

• بر اساس گزارشات مرکز آمار ایران، نرخ تورم در اسفند ۱۴۰۲ نسبت به سال گذشته، معادل ۴۰.۷٪ بوده است.

برای انتخاب بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم، نکات زیر را در نظر بگیرید:

از بین پرسودترین بازارها که نقدشوندگی بالایی دارند، می‌توان به بورس تهران و بازار فارکس اشاره کرد. از بین این دو بازار، با سرمایه‌گذاری در فارکس می‌توانید از سود بالا در قالب دلار برخوردار شده و بازدهی بسیار بیشتری نسبت به تورم به دست بیاورید.

بهترین سرمایه‌ گذاری در ایران متناسب با میزان سرمایه

۱- بهترین سرمایه گذاری با ۱ میلیون تومان؛ بورس.

۲- بهترین سرمایه‌ گذاری با ۳ میلیون تومان؛ بورس و فارکس.

۳- بهترین سرمایه‌ گذاری با ۱۰ میلیون تومان؛ بورس، فارکس و طلا.

۴- بهترین سرمایه‌ گذاری با ۲۰ میلیون تومان؛ بورس، فارکس و طلا.

۵- بهترین سرمایه ‌گذاری با ۵۰ میلیون تومان؛ بورس، فارکس، طلا و دلار.

۶- بهترین سرمایه‌ گذاری با ۱۰۰ میلیون تومان؛ بورس، فارکس، طلا و دلار.

۷- بهترین سرمایه‌ گذاری با ۱۵۰ میلیون تومان؛ بورس، فارکس، طلا و دلار.

۸- بهترین سرمایه ‌گذاری با ۳۰۰ میلیون تومان؛

• بورس: اولویت اول سرمایه گذاری، در صورت تسلط به تحلیل سهام.
• فارکس، طلا و ارز: اولولیت‌های بعدی سرمایه گذاری در صورت برخورداری از دانش مربوطه.

۹- بهترین سرمایه گذاری با ۱ میلیارد تومان؛ بورس، طلا، خودرو و دلار.

۱۰- بهترین سرمایه گذاری با ۱۰ میلیارد تومان؛ طلا، بورس، خودرو، مسکن و دلار.

در نهایت، پس از بررسی انواع بازارهای مالی داخلی می‌توان گفت بازارهای بورس و طلا، بهترین سرمایه ‌گذاری در ایران به حساب می‌آیند و از بین بازارهای مالی جهانی، بازار تبادل ارزهای خارجی یا فارکس، پرسودترین سرمایه گذاری به حساب می‌آید. با این وجود، برای به دست آوردن سودی بیشتر از نرخ تورم کنونی در ایران بایستی حتما پیش از شروع سرمایه گذاری، آموزش ببینید.

 

پیشنهاد می‌کنیم جهت آشنایی بیشتر با نحوه سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف، مقالات زیر را نیز مطالعه نمایید.

• کجا سرمایه‌گذاری کنیم؟
• سرمایه‌گذاری در مسکن بهتر است یا طلا؟
• سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران
• چگونه در بورس آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟
• سرمایه‌گذاری در فارکس و خرید سهام چگونه است؟
• پیش‌بینی بازار ملک
• پیش‌بینی قیمت سکه و طلا در ایران
• پیش‌بینی قیمت دلار در ایران
• پیش بینی قیمت خودرو
• بهترین سکه برای سرمایه‌گذاری

 

سوالات متداول

۱- بهترین سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟

در شرایط کنونی بازارهای بورس و طلا، بهترین سرمایه ‌گذاری در ایران به حساب می‌آیند.

۲- پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟

پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران مربوط به بازارهای بورس و طلا است. بازار جهانی فارکس نیز به دلیل پتانسیل بالای کسب سود و درآمد دلاری از پرسودترین سرمایه‌گذاری‌ها به شمار می‌آید.

۳- برای سرمایه‌گذاری چه چیزی بخریم؟

کارشناسان ما در انجمن خبرگان سرمایه‌گذاری در ایران به شما کمک می‌کنند تا با توجه به میزان سرمایه و سطح ریسک‌پذیری خود، بهترین سرمایه‌گذاری را انتخاب کرده و در آن به بازدهی بالا برسید.

 

لینک کوتاه این مقاله: https://Amoozesh-boors.com/i/ctb