معاملات کاغذی در بازارهای مالی

• Aug 02 2022

معاملات کاغذی هم مناسب برای افراد تازه‌ کار است و هم مناسب افراد حرفه‌ای است، کسانی ‌که به تازگی وارد دنیای ترید شده‌اند، با بسیاری از ابزارها ناآشنا هستند و نیاز به تمرین دارند.

افراد حرفه‌ای هم برای تست کردن استراتژ‌ی‌هایشان از پیپر تردینگ استفاده می‌کنند. در این مقاله در رابطه با این که معاملات کاغذی (Paper Trading) چیست و چه مزایا و معایبی دارد صحبت می‌کنیم ، همچنین تعدادی از پلتفرم‌های مطرح و رایگانی که برای استفاده از معاملات کاغذی مورد استفاده قرار می‌گیرد را معرفی خواهیم کرد.

پیشنهاد مطالعه: فارکس

معاملات کاغذی چیست؟

معاملات کاغذی یا Paper Trading در بازارهای مالی به معاملاتی که به صورت شبیه سازی ارائه شده‌اند، گفته می‌شود و به معامله گران مخصوصا معامله گرانی که به تازگی وارد دنیای تریدری شده اند، این امکان را می‌دهد که بدون درگیر کردن پول واقعی خود، دارایی‌های مختلف از جمله جفت ارزها ،سهام‌های مختلف، ارزهای دیجیتال و... را خرید و فروش نمایند.

همچنین معاملات کاغذی درواقع یک بازار شبیه سازی شده است که به معامله گران اجازه می‌دهد بدون اینکه پول واقعی خود را ریسک کرده باشند خرید و فروش را تمرین کنند.

اصطلاح پیپر تریدینگ به زمانی برمی‌گردد که (قبل از گسترش پلتفرم‌های تجارت آنلاین) معامله گران، قبل از ریسک کردن پول در بازارهای زنده، روی کاغذ تمرین می‌کردند، در حین یادگیری، یک معامله گر تمام معاملات را به صورت دستی ثبت و یادداشت می‌کرد تا موقعیت‌های معاملاتی فرضی، پرتفوی‌ها و سود و زیان‌ها را پیگیری کند.

امروزه، بیشتر معاملات تمرینی با استفاده از یک شبیه ساز الکترونیکی در بازار است که شبیه یک پلتفرم معاملاتی واقعی به نظر می‌رسد و معاملات را بصورت غیر واقعی انجام می‌دهد.

مشاهده بیشتر: دوره فارکس

برخی از افراد زمانی که برای اولین بار شروع به معامله می‌کنند از معاملات کاغذی (Paper Trading) استفاده نمی‌کنند، زیرا احساس می‌کنند به بازارهای واقعی شباهتی ندارد ، البته تا حدی درست است، زیرا وقتی شما پول واقعی را به خطر نمی‌‌اندازید احساساتی را که همراه با معاملات واقعی با پول واقعی است را ممکن است درک نکنید.

Paper Trading به افراد تازه کار یاد می دهد که چگونه در پلتفرم های مختلف مشابه بازارهای واقعی عمل کنند و معامله انجام دهند اما ممکن است احساسات واقعی را که در شرایط واقعی بازار رخ می دهد، از خود نشان ندهند که در واقع ما به آن مدیریت احساسات در زمان معامله می‌گوییم.

برای آن دسته از تریدرهایی که به معاملات روزانه روی می‌آورند، می‌توان گفت استفاده از معاملات کاغذی یک اجبار است و البته ثبت روی کاغذ آنچنان کاربردی نیست.

مشاهده بیشتر: آموزش رایگان فارکس

دلایل معامله کاغذی

در هر سطح مهارتی که هستید توصیه می‌کنیم که معامله کاغذی را امتحان کنید، در اینجا هم چند دلیل اصلی آورده شده است.

کسب تجربه اولیه

وقتی فردی مبتدی و تازه کار هستید چیزهای زیادی برای یادگیری دارید، درست مثل هر چیز دیگری شما نیازمند تمرین بیشتر هستید.

باید مواردی مانند یافتن استراتژی مناسب خود، مدیریت معاملات سود ده ، وارد کردن سفارشات خرید و فروش، اسکن فرصت‌های معاملاتی موجود در بازار، متعادل و کم کردن ضررها و... را یاد بگیرید.

وقتی تازه شروع به معامله می‌کنید و تجربه کافی ندارید ممکن است تمام موارد بیان شده را نتوانید به درستی بدست آورید.

معامله کاغذی (Paper Trading)  به معامله گران تازه وارد این امکان را می‌دهد تا برای بدست آوردن تجربه مورد نیاز، مدیریت حساب خود و پیدا کردن‌ فرصت‌های معاملاتی مناسب، آموزش ببینند.

پیشنهاد ویژه: استراتژی فارکس

آن‌ها همچنین فرصت و تجربه تماشای بازار واقعی را به دست می آورند و در مورد نحوه اجرای استراتژی خود بازخورد می گیرند، همچنین احساسات خود را نیز مدیریت می‌کنند.

این یک فعالیت بدون خطر است، پس اگر تازه کار هستید توصیه می‌کنیم ابتدا کار با معاملات کاغذی را انجام دهید و در ادامه با این مقاله از سایت آموزش ساده بورس با ما همراه باشید.

پیشنهاد ویژه: سیگنال سهام خارجی

آزمایش استراتژی های جدید

یک استراتژی معاملاتی قوی دارای سه اصل مهم است:

این موارد پایه هر استراتژی معاملاتی قوی هستند و اینکه که چه استراتژی را معامله می‌کنید اولویت اول نیست.

ما معمولا به دنبال این موضوع هستیم که آیا استراتژی ما واقعاً عمل می کند؟

 به همین دلیل است که آن را آزمایش می کنیم تا مطمئن شویم قوانین را درک کرده ایم و مرتکب اشتباه نخواهیم شد.

 این موضوع به نوعی تمرین است تا متوجه شویم که چه زمانی اشتباه می کنیم و بدانیم که چه زمانی پول واقعی را به خطر نیاندازیم.

در تست استراتژی مورد نظر، بسیاری از معامله گران نوعی معامله را انجام می دهند به نام تست رو به جلو (Forward test)، برخلاف روش تست رو به عقب (back test) که نشان می‌دهد یک استراتژی در گذشته‌ی قیمت چگونه عمل می‌کند، معاملات را در زمان حال و تغییرات فعلی قیمت بازآفرینی می‌کند و نشان می‌دهد که استفاده از یک استراتژی توسط معامله‌گر به چه میزان تلاش و زمان نیاز دارد.

پیشنهاد ویژه: اقتصاد کلان

اگر به دنبال تست یک استراتژی جدید هستید آن را به مدت یک ماه یا بیشتر با روش معامله کاغذی معامله کنید، این کار را تا زمانی که اطمینان پیدا کنید این استراتژی برای شما مناسب است ادامه دهید.

بازار را حس کنید

حتی باسابقه ترین و باتجربه ترین معامله گران نیز باید در بعضی مواقع معامله کاغذی انجام دهند.

هر معامله گر ممکن است مدتی دچار ضررهای متوالی شود، این می تواند برای هر معامله گری سخت باشد و به اعتماد به نفس شخص ضربه بزند، همچنین باعث دلسردی و عدم کنترل و مدیریت احساسات شخص شود.

این امر ممکن است به چند دلیل اتفاق بیفتد و کاملاً طبیعی است ، ممکن است تمرکز کافی حین معامله نداشته‌ایم ، شاید بازار خیلی سریع تغییر کند و اقدامات شما به موقع نباشد، به هر علتی که باشد شما نیاز دارید که دوباره در جهت روندی که قیمت در پیش گرفته وارد عمل شوید.

مشاهده بیشتر: سرمایه گذاری در فارکس

اگر معامله گر باتجربه‌ای هستید که در بازار فعلی با مشکلات و یا ضررهای زیادی رو به رو شده اید خیلی هوشمندانه است که برای مدتی با معاملات کاغذی پیش بروید و اعتماد بنفس از دست رفته خود را بدست آورید.

معاملات کاغذی در مقایسه با معاملات واقعی

معاملات کاغذی (Paper Trading) ممکن است شما را در ناحیه امن غیر واقعی قرار دهد و اغلب منجر به بازده غیر واقعی نیز می شود.

به عبارت دیگر، به این دلیل اتفاق می افتد که معاملات کاغذی ریسک سرمایه واقعی را در بر نمی گیرد ، البته همانطور که گفته شد معاملات کاغذی امکان تست استراتژی‌ های شما را فراهم می‌کند، مانند ضرر کم و سود بالا، که رعایت آنها در زندگی واقعی چالش‌ برانگیزتر است اما دستیابی به آنها در حین معاملات کاغذی نسبتاً آسان است.

باید قبول کرد که در راه موفقیت در هر کاری ، اشتباهات زیادی رخ میدهد ، معامله کاغذی به هر معامله گری این امکان را می دهد که بدون ضرر و زیان های سنگین مرتکب این اشتباهات شوند.

پیشنهاد مطالعه: آموزش پرایس اکشن

اما ایراد اصلی که در حساب های معامله کاغذی وجود دارد این است که حساب ها واقعی نیستند و این می تواند باعث شود که معامله گران برای مدیریت احساسات خود آمادگی لازم را کسب نکنند.

اما خب حداقل ارزش این را دارد که بدون نگرانی در مورد نابود کردن حسابتان معاملات نزدیک به واقعی را انجام دهید، اما مدیریت احساسات یک اصل کاملا جدید است که می‌تواند تصمیم گیری شما را به شدت تحت تأثیر قرار دهد.

چگونه می توان معامله کاغذی را صحیح انجام داد؟

بهتر است نحوه صحیح انجام معاملات کاغذی (Paper Trading) را بررسی کنیم تا بتوانیم بیشترین بهره را از آن ببریم.

باید واقع بین باشید

جعل و دست کاری داده ها فایده ای ندارد ، بنابراین بهتر است این داده های جعلی را ثبت نکنید.

مثلا اگرمعامله خود را زودتر از طریق یک حساب واقعی بسته اید فکر نکنید که یک معامله بزرگ برنده را حفظ کرده اید.

این کار فقط بازخورد نادرستی از عملکرد معامله در دنیای واقعی به شما می دهد.

پیشنهاد مطالعه: انواع معاملات در فارکس

ایده اصلی در مورد معامله کاغذی این است که دقیقاً آنچه را که با پول واقعی و در معرض خطر انجام می دهید را در معاملات شبیه سازی کنید، بنابراین حتما تا آنجا که می توانید طبق استراتژی معاملاتی خود پیش بروید و حتماً تمام ضرر و زیان ها، کارمزدها و هزینه ها را ثبت کنید.

عملکرد استراتژی خود را تجزیه و تحلیل کنید

پس از کسب تجربه، ایده بهتری درباره چگونگی عملکرد استراتژی خود خواهید یافت.

به این معنی که شروع به بررسی معاملات ضرر ده کنید و به دنبال راه هایی برای کاهش ضرر باشید و یا سودهای بزرگی را که دریافت کردید را بررسی کنید و به دنبال ثابت نگه داشتن این سودها باشید .

روش های زیادی برای تجزیه و تحلیل و بهبود استراتژی شما وجود دارد، باید مطمئن شوید که استراتژی را دقیق اجرا می‌کنید، به تمام زوایا نگاه می‌کنید و همه اعداد را نیز اجرا می کنید.

پیشنهاد مطالعه: 6 کتاب برتر فارکس

به معامله زنده و واقعی بروید

اگر همه کارها به خوبی پیش برود و استراتژی شما درصد برد بالایی را نشان دهد ، پس از استراتژی خود اطمینان کسب می‌کنید و وقت آن است که معامله با پول واقعی را انجام دهید.

بعد از اینکه تجربه معامله واقعی خود را دیدید عملکرد خود را با عملکردی که هنگام استراتژی معامله کاغذی انجام دادید مقایسه کنید، اگر یک اختلاف بزرگ وجود داشته باشد این می‌تواند به دو دلیل باشد:

1. استراتژی خود را درست اجرا نمی‌کنید.
2. هنگام معامله کاغذی واقع بین نبوده‌اید.

هر زمان اگر اعتماد به نفس معاملاتی خود را از دست دادید، هرگز از تلاش کردن دست نکشید و برای مدتی به عقب برگردید و معاملات کاغذی را مجدد شروع کنید.

معایب معاملات کاغذی (Paper trading)

بزرگترین ایراد معاملات کاغذی عدم شبیه سازی حس معامله با پول واقعی در معاملات و توانایی مدیریت احساسات است.

 احساس عامل تعیین ‌کننده‌ای در تصمیم‌گیری‌های ما حین معاملات است که در Paper Trading نمی‌توان آن را به چالش کشید، همچنین در این معاملات،‌ به طور دقیق نمی‌توانید اثر کارمزدها و کمیسیون‌های واقعی را بسنجید، بنابراین اگر یک استراتژی در معاملات کاغذی عملکرد خوبی برای شما داشت،‌ به یاد داشته باشید که این محیط شبیه‌ سازی شده است و در دنیای واقعی باید مدیریت احساسات را جداگانه تمرین کنید.

پیشنهاد مطالعه: سرمایه گذاری در بازار بورس ایران

معرفی چند پلتفرم رایگان برای Paper Trading

در حال حاضر پلتفرم‌ها، صرافی‌ها و بروکرهای زیادی هستند که خدمات معاملات کاغذی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

بسیاری از آن‌ها این امکان را تحت عنوان Demo Account فراهم می‌کنند که اغلب کاربران در ابتدا از این امکان استفاده می‌کنند، در تعدادی از بروکرها که در سایت آموزش ساده بورس هم طی مقالات به شما عزیزان ارائه شده، معاملات ارز دیجیتال و سهام‌ها نیز در دسترس قرار گرفته.

در ادامه تعدادی از بزرگترین و مطرح‌ترین پلتفرم‌های Paper Trading را معرفی می‌کنیم.

مشاهده بیشتر: انواع بروکر

تریدینگ ویو (Trading View)‌

تریدینگ ویو یکی از محبوب ترین و پر استفاده‌ترین وبسایت‌های مورد استفاده برای تحلیل تکنیکال است که علاوه بر استفاده و نصب آسان، قیمت لحظه‌ای جفت ارزها، سهام و کالاهای مختلف و ارزهای دیجیتال و همچنین مجموعه کاملی از ابزارهای تکنیکال مختلف را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

 نحوه استفاده و ترفندهای مختلف این پلتفرم، در سایت آموزش ساده بورس برای شما همراهان عزیز قرار داده شده است.

در این پلتفرم پیپر تریدینگ نیز می‌توان انجام داد و پس از ثبت ‌نام در سایت، می‌توان یک اکانت با ۱۰۰٬۰۰۰ دلار موجودی باز کنید و هر زمان بخواهید می‌توانید آن را Reset کنید .

در زیر نمودار قیمت ،‌ گزینه‌ای به نام Trading Panel وجود دارد که پس از کلیک روی آن، Paper Trading را از بین گزینه‌ها می‌توانید انتخاب کنید که در تصویر زیر آورده شده.

Bitsgap

بیتسگپ (Bitsgap) پلتفرم‌ دیگری برای ترید است که امکان معامله در چندین صرافی را به کاربران می‌دهد.

این پلتفرم در اکانت دمو ۱ بیت کوین و ۱۰٬۰۰۰ تتر را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد، در نسخه دمو می‌توان از تمام صرافی‌های که پشتیبانی‌ شده و ابزارهای مختلف این پلتفرم استفاده کرد.

پس از ثبت ‌نام در وبسایت،‌ از قسمت Switch to Demo می‌توانید معاملات کاغذی خود را شروع کنید.

eToro

ایتورو  (eToro) پلتفرم معاملاتی سوم معرفی شده در این مقاله است که برای کاربران خود طیف وسیعی از امکانات بازارها از جمله ارزهای دیجیتال، صندوق‌های قابل معامله در بورس، سهام ها، شاخص‌ها، کالاها و ارزها را فراهم کرده و باعث شده که طرفداران آن روز به روز در حال افزایش باشد.

 یکی از مزایای بزرگ eToro داشتن ویژگی معاملات اجتماعی یا social trading است.

در این وبسایت از قسمت Trading در منو،‌ گزینه Demo Account را می‌توانید انتخاب کنید.

پس از ساخت حساب دمو ، میزان ۱۰۰٬۰۰۰ دلار برای تست استراتژی شما درحساب وجود دارد و برای معامله ارزهای دیجیتال می‌توانید از آن استفاده کنید، البته ساخت اکانت در این پلتفرم به احراز هویت و وارد کردن اطلاعات بیشتر و دقیق تری نیاز دارد.

مشاهده بیشتر: آموزش متاتریدر

Crypto Parrot

کریپتو پروت(Crypto Parrot)  همانطور که از اسمش پیداست یک پلتفرم معاملاتی برای رمز ارزها است و امکان پیپر تردینگ را با موجودی ۱۰۰٬۰۰۰ دلار دارد.

ساخت اکانت ، تمرین کردن و تست استراتژی‌ها در این پلتفرم کار راحتی است همچنین در Crypto Parrot کاربران دارای سطح بندی هستند،‌ هر چقدر پیشرفت کنید ، سطح شما بالاتر رفته و از قابلیت‌های بیشتری مانند اهرم می‌توانید استفاده کنید همچنین کاربران حرفه‌ای می‌توانند به کاربران تازه وارد آموزش داده و در ازای آن پاداش و امکانات بیشتری دریافت کنند.

پیشنهاد مطالعه: الگوهای شمعی ژاپنی 

سخن پایانی

می‌توان گفت استفاده از پیپر تریدینگ، راه را برای کسب موفقیت و حضور طولانی ‌مدت بدون درگیر کردن پول واقعی شما در بازارهای مالی را هموار کرده است.

افرادی که به تازگی خرید و فروش ارزهای دیجیتال، جفت ارزها ، سهام وکالاها روی آورده‌اند، برای تمرین کار با بروکرها و صرافی ها ، کاهش استرس و اضطراب، سفارش‌گذاری و مدیریت معاملات و افزایش اعتماد به نفس بهتر است از معاملات کاغذی استفاده کنند.

همانطور که در ابتدای مقاله هم عنوان شد، Paper Trading گزینه‌ای ایده‌آل و عالی برای تریدرهای حرفه‌ای و غیر حرفه ای، معامله‌گران روزانه (Day traders) و تست استراتژی‌های مختلف افراد است.

پیشنهاد مطالعه: آموزش فیبوناچی

سوالات متداول

معاملات کاغذی مناسب چه افرادی است؟

معاملات کاغذی هم مناسب برای افراد تازه‌ کار است و هم به درد افراد حرفه ‌ای می‌خورد همچنین مناسب معامله گران روزانه یا (Day traders) است.

تفاوت معاملات کاغذی با معاملات واقعی در چیست؟

در معاملات کاغذی پول واقعی معامله نمیشود به همین علت مدیریت احساسات در معاملات با پول واقعی متفاوت است، همچنین در این معاملات‌ به طور دقیق نمی‌توانید اثر کارمزدها و کمیسیون‌ها را بسنجید.

معاملات کاغذی عمدتا در چه زمینه هایی انجام میشود؟

کسب تجربه اولیه، آزمایش استراتژی های جدید فردی و لمس و تجربه نزدیک بازارهای واقعی، در شرایط غیر واقعی بدون در خطر قرار گرفتن سرمایه واقعی.