کارگزاری مفید یا آگاه؛ کدام بهتر است؟

کارگزاری‌های مفید و آگاه، دو کارگزاری مطرح بورس در کشور هستند که دارای رتبه الف بوده و تعداد کاربران بیشتری نسبت به سایر کارگزاری‌های بورس دارند. مطرح بودن هر دو کارگزاری باعث شده تا انتخاب یکی از آنها برای سرمایه‌گذاران دشوار شود. به همین جهت در این مقاله به مقایسه کارگزاری آگاه و مفید خواهیم پرداخت تا به عنوان معیاری برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس از آن استفاده کنید.

جدول مقایسه کارگزاری آگاه و مفید

بررسی کارگزاری مفید

کارگزاری مفید اولین سرویس دهنده معاملات آنلاین و یکی از قدیمی‌ترین کارگزاری‌های بورس در ایران است که در سال ۱۳۷۳ تاسیس شده است. این کارگزاری در اغلب موارد، رتبه اول بیشترین ارزش معاملات در کشور (نسبت به سایر کارگزاری‌ها) به خود اختصاص می‌دهد.

• بنابراین کارگزاری مفید، بزرگترین کارگزاری کشور از نظر ارزش معاملات است.

بررسی کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه از سال ۱۳۸۴ وارد بازار سرمایه ایران شده و بعد از کارگزاری مفید، دومین کارگزاری بزرگ کشور است. در اغلب آمارهای سازمان بورس، کارگزاری آگاه رتبه دوم بیشترین ارزش معاملات را به خود اختصاص می‌دهد.

• کارگزاری آگاه، دومین کارگزاری بزرگ کشور است.

کارگزاری آگاه یا مفید؛ بررسی سامانه‌های آنلاین و زیرساخت‌های فنی

تنوع سامانه‌های معاملاتی در کارگزاری مفید بیشتر از کارگزاری آگاه است. این موضوع یکی از موضوعاتی است که به افزایش سرعت کارگزاری کمک می‌کند اما به تنهایی عاملی برای اثبات سرعت بالای کارگزاری به حساب نمی‌آید.

۱- زیرساخت سامانه آساتریدر توسط شرکت «ویستا سامانه آسا» به صورت اختصاصی برای کارگزاری آگاه ساخته شده و در نسخه‌های وب، موبایل و نسخه معاملات آتی کالا موجود است.

۲- ایزی تریدر نسخه اختصاصی کارگزاری مفید، آنلاین پلاس نسخه‌ی ساخته شده توسط شرکت «تدبیر پرداز» و مفید تریدر نسخه بومی شده متاتریدر ۵ است که کاربرد زیادی در بین مشتریان کارگزاری مفید ندارد. به همین دلیل از آن صرف نظر می‌کنیم. بنابراین:

• کارگزاری مفید یک سامانه اختصاصی و یک سامانه مشترک با سایر کارگزاری بورس داشته اما کارگزاری آگاه تنها یک سامانه اختصاصی دارد.

کارگزاری آگاه یا مفید؛ سرعت کارگزاری

اگر مقاله بهترین کارگزاری از لحاظ سرعت را مطالعه کرده باشید، می‌توانید بعد از خواندن مطالب بالا تا حدودی کارگزاری پرسرعت‌تر را از بین کارگزاری‌های آگاه و مفید انتخاب کنید. شرکت ویستا و تدبیر پرداز دو شرکتی OMS هستند. شرکت‌های OMS، ارائه دهنده خدمات برخط به کارگزاری‌ها هستند. در واقع سفارشات شما از طریق زیرساخت‌ها و سامانه‌هایی که این شرکت‌ها فراهم می‌کنند، به هسته معاملات ارسال می‌شود.

• دو شرکت تدبیر پرداز و رایان هم افزا، به حدود ۸۰ درصد از کارگزاری‌های ایرانی خدمات می‌دهند. بنابراین به دلیل حجم بالای کاربران، احتمال کاهش سرعت و اختلال در سامانه‌های آنها وجود دارد.

به همین دلیل کارگزاری‌ها سعی می‌کنند با ساخت سامانه‌های اختصاصی این مشکل را کمتر کنند. با این وجود برای انتخاب سریعترین کارگزاری باید تعداد مشتریان آنها را نیز در نظر بگیرید. به طور کلی هر چه تعداد مشتریان بیشتر باشد، ترافیک سامانه‌ها بیشتر شده و سرعت کاهش می‌یابد.

• کارگزاری آگاه تنها ۱ سامانه اختصاصی و بیش از ۵ میلیون کاربر دارد.
• کارگزاری مفید ۱ سامانه اختصاصی و ۱ سامانه مشترک و بیش از ۱۱ میلیون کاربر دارد.

برای انتخاب کارگزاری آگاه یا مفید از نظر سرعت باید به این نکته نیز اشاره کنیم که کاربران زیادی از هر دو کارگزاری در روزهای شلوغ بازار به دلیل کاهش سرعت انجام سفارشات، گله دارند.

تعداد سامانه‌های آنلاین این دو کارگزاری در جدول زیر مشخص شده است.

مفید	آگاه
ایزی تریدر (وب)	آساتریدر (وب)
ایزی تریدر (موبایل)	آساتریدر (موبایل)
آنلاین پلاس (وب)	سامانه معاملات آتی کالا
آنلاین پلاس (موبایل)
مفید تریدر
معاملات مشتقه کالا (آتی)
معاملات مشتقه کالا (اختیار معامله)
در مجموع؛ ۷ سامانه	در مجموع؛ ۳ سامانه

 

کارگزاری آگاه یا مفید؛ خدمات پشتیبانی

هر دو کارگزاری مفید و آگاه خدمات پشتیبانی قوی دارند خدمات پشتیبانی کارگزاری مفید و آگاه، به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته و در قالب تماس تلفنی، چت آنلاین سایت و ایمیل صورت می‌گیرد.

کارگزاری آگاه یا مفید؛ سبدگردانی 

خدمات سبدگردانی بین کارگزاری آگاه یا مفید تفاوت چندانی ندارد و حداقل سرمایه مورد نیاز برای سبدگردانی در هر دو کارگزاری از ۵ میلیارد تومان شروع می‌شود.

کارگزاری آگاه یا مفید؛ اعتبار معاملاتی 

در ادامه مبحث مقایسه کارگزاری مفید و آگاه، اعتبار معاملاتی اختصاص داده شده به مشتریان را بررسی می‌کنیم.

• در هر دو کارگزاری آگاه و مفید، اختصاص اعتبار معاملاتی بدون بهره و کارمزد است.

جدول زیر، حداقل ارزش پرتفوی برای دریافت اعتبار معاملاتی را در کارگزاری مفید نشان می‌دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص اعتبار معاملاتی حتما با پشتیبانی کارگزاری ارتباط برقرار کنید

بسته های اعتباری مفید
بسته اعتباری	حداقل پرتفوی مورد نیاز برای دریافت بسته
۱۰۰ میلیون ریال (۳۰ روز)	۱۶۷,۰۰۰,۰۰۰
۲۰۰ میلیون ریال (۳۰ روز)	۳۲۰,۰۰۰,۰۰۰
۵۰۰ میلیون ریال (۳۰ روز)	۸۳۴,۰۰۰,۰۰۰
۱ میلیارد ریال (۳۰ روز)	۱,۶۶۷,۰۰۰,۰۰۰

 

جدول زیر، ارزش خرید بسته‌های اعتباری با ريآل (امتیاز باشگاه مشتریان) در کارگزاری آگاه را نشان می‌دهد.

 

بسته‌های اعتباری آگاه
ارزش (ریال)	قیمت (ریال)
بسته ۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۳۷۰،۰۰۰ (۱ ماه)
بسته ۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۱،۰۵۰،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰ (۶ ماه)
بسته۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۳،۶۰۰،۰۰۰ (۱۲ ماه)
بسته۳۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۵۰،۰۰۰ (۱ ماه)
بسته۳۰،۰۰۰،۰۰۰	۱،۵۷۵،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته۳۰،۰۰۰،۰۰۰	۳،۰۰۰،۰۰۰ (۶ ماه)
بسته۳۰،۰۰۰،۰۰۰	۵،۳۰۰،۰۰۰ (۱۲ ماه)
بسته ۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۹۲۰،۰۰۰ (۱ ماه)
بسته ۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۲،۶۲۵،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته ۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰ (۶ ماه)
بسته ۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۹،۰۰۰،۰۰۰ (۱۲ ماه)
بسته۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱،۸۳۰،۰۰۰ (۱ ماه)
بسته۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۵،۲۵۰،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰ (۶ ماه)
بسته۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۸،۰۰۰،۰۰۰ (۱۲ ماه)
بسته ۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۳،۶۶۰،۰۰۰ (۱ ماه)
بسته ۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۵۰۰،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته ۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰ (۶ ماه)
بسته ۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۳۶،۰۰۰،۰۰۰ (۱۲ ماه)
بسته ۵۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۹،۱۵۰،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته ۵۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۶،۲۵۰،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته ۵۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۰،۰۰۰،۰۰۰ (۶ ماه)
بسته ۵۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۹۰،۰۰۰،۰۰۰ (۱۲ ماه)
بسته ۱،۰۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۸،۳۰۰،۰۰۰ (۱ ماه)
بسته ۱،۰۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۲،۵۰۰،۰۰۰ (۳ ماه)
بسته ۱،۰۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰ (۶ ماه)
بسته ۱،۰۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۸۰،۰۰۰،۰۰۰ (۱۲ ماه)

 

• بسته‌های اعتباری کارگزاری آگاه تنوع بیشتری دارند اما سقف اعتبار معاملاتی در کارگزاری مفید بیشتر است.

البته جهت انتخاب بهترین کارگزاری برای دریافت اعتبار باید موارد دیگری مثل امکان درخواست وجه، نحوه تمدید و تسویه اعتبار و سایر موارد دیگر را نیز در نظر بگیرید.

کارگزاری آگاه یا مفید؛ باشگاه مشتریان 

هر دو کارگزاری مفید و آگاه خدمات متنوعی در باشگاه مشتریان ارائه می‌دهند.

باشگاه مشتریان
مفید (پلکان)	آگاه (بآشگاه)
تخفیف کارمزد	تخفیف کارمزد
بسته‌های اعتباری	بسته‌های اعتباری
کارت‌های هدیه	تخفیف (بسته‌های آموزشی و بسته‌های مشاوره ای)
سبد پیشنهادی سهام	وام قرض الحسنه
پاداش درخواستی	مسابقات متعدد و جوایز
مسابقات متعدد و جوایز

 

کارگزاری آگاه یا مفید؛ خدمات آموزشی

خدمات آموزشی هر دو کارگزاری آگاه و مفید به صورت رایگان ارائه می‌شود اما در اغلب موارد این آموزشها در سطح مبتدی هستند. اگر تمایل به استفاده از آموزشهای حرفه‌ای بورس دارید، پیشنهاد می‌کنیم از دوره ی ترفندهای بورس تهران استفاده کنید. این دوره به هیچ گونه پیش نیازی احتیاج ندارد و از صفر قواعد نوسان‌گیری و تابلوخوانی حرفه‌ای در بورس را به شکل عملی به شما آموزش خواهد داد.

کارگزاری آگاه یا مفید؛ پنل کاربری

طبق نظرات در مورد کارگزاری مفید، پنل کاربری سامانه ایزی تریدر و مفید آنلاین (آنلاین پلاس) این کارگزاری، دسترسی آسان به ابزارها و آیتم‌های مورد نیاز را برای کاربران فراهم کرده است. کار کردن با پنل کاربری آگاه به علت طراحی شلوغ ظاهری کمی پیچیده‌تر است و یافتن ابزارها به آسانی پنل کاربری کارگزاری مفید نیست.

انتخاب کارگزاری آگاه یا مفید را می‌توانید با توجه به اختصاصی بودن سامانه معاملات، خلوت‌تر بودن کارگزاری، شرایط تخصیص اعتبار معاملاتی و سایر مواردی که در این مقاله به آنها اشاره شد، انجام دهید. البته این دو کارگزاری تقریبا در یک سطح هستند و به دلیل کاربران زیاد، سرعت کمتری نسبت به کارگزاری‌های کمتر شناخته شده دارند. بنابراین اگر گزینه سرعت برایتان اهمیت دارد از کارگزاری‌های خلوت‌تر استفاده کنید.

انتخاب کارگزاری بخش کوچکی از رسیدن به ثروت در بورس است. بخش مهمتر نحوه شناسایی سهام پربازده است. در انجمن خبرگان سرمایه‌گذاری در ایران، سهم‌های پربازده بنیادی و نوسان‌گیری توسط تیم حرفه‌ای انجمن شناسایی شده و برای پرتفوی خودِ انجمن خریداری می‌شوند. اگر شما نیز تمایل دارید همگام با رشد پرتفوی این انجمن سود کسب کنید، به این قسمت مراجعه کنید.

 

مطالعه مقالات زیر در جهت انتخاب بهترین کارگزاری بورس به شما کمک خواهد کرد.

• بهترین کارگزاری‌های بورس در سال ۱۴۰۲
• کارگزاری چیست و چه نقشی در بازار بورس دارد؟
• چگونه یک کارگزاری خوب پیدا کنیم؟
• قوانین کارگزاری
• کدام کارگزاری‌ها مطمئن‌تر هستند؟
• بهترین کارگزاری برای دریافت اعتبار
• بهترین کارگزاری از لحاظ سرعت کدام است؟
• کم کارمزد ترین کارگزاری بورس کدام است؟

 

سوالات متداول

۱- کدام کارگزاری بهتر است؛ آگاه یا مفید؟

هر دو کارگزاری آگاه و مفید جز کارگزاران برتر بورس هستند. کارگزاری مفید سامانه‌های معاملاتی متنوع‌تر، اعتبار معاملاتی بیشتر، قدمت و ارزش معاملات بیشتری نسبت به کارگزاری آگاه دارد.

۲- کدام کارگزاری برای نوسان‌گیری مناسب است؛ مفید یا آگاه؟

کارگزاری مفید و آگاه طبق نظرات افراد فعال در بازار سرمایه در روزهای شلوغ بازار دچار کاهش سرعت می‌شوند. بنابراین برای نوسان‌گیری از کارگزاری‌های خلوت‌تر استفاده کنید.

 

لینک کوتاه این مقاله: https://amoozesh-boors.com/i/csn