یکی از مهمترین دغدغه های هر فرد در کشور هایی که تورم بالایی دارند، محافظت از ارزش دارایی های خود در برابر تورم است. در ایران نیز به دلیل تورم سالانه همیشگی، تمامی افراد در زندگی خود باید به مقوله سرمایه گذاری آشنایی کامل داشته باشند. در غیر این صورت و در گذر زمان ارزش دارایی خود را به شدت از دست میدهند و از جامعه عقب خواهند ماند.
اما این سرمایه گذاری در حوزه های مختلفی میتواند انجام شود. برخی علاقه به سرمایه گذاری در طلا داشته و یا برخی به سراغ خرید ارز های معتبر دنیا همچون دلار و ...میروند تا با خرید چنین دارایی هایی از ارزش منابع پولی خود محافظت کنند. نکته مهم و قابل توجه در رابطه با این مدل سرمایه گذاری توجه به میزان بازدهی به اندازه تورم است.
در واقع وقتی شما پول مازاد یا پس انداز خود را در دلار سرمایه گذاری میکنید درست است که از گزند تورم در امان مانده و ارزش روز پول خود را حفظ می کنید اما باید به این نکته مهم توجه داشت که با چنین سرمایه گذاری حتی با گذشت 10 سال همچنان سودی نصیب شما نشده و فقط ارزش دارایی شما حفظ شده است.
اما راهکار درست و اصولی چیست؟ در واقع سرمایه گذاری که بتواند علاوه بر حفظ ارزش دارایی شما باعث پیشرفت و افزایش سرمایه شما شود چیست؟ پاسخ این سوال در یک سرمایه گذاری تخصصی نهفته است. در واقع اگر شما بتوانید در یک دارایی مولد که علاوه بر رشد دلار از فعالیت های اقتصادی نیز بهره میبرد سرمایه گذاری کنید، نه تنها موفق به حفظ ارزش دارایی خود شده اید. بلکه از تورم به وجود آمده در سال های گذشته نیز به شدت جلو افتاده اید.
سرمایه گذاری در بازار سهام و بورس دقیقا به همین هدف انجام می شود.ما در بورس با خرید سهام یک شرکت دلاری علاوه بر بهره گیری از افزایش نرخ دلار، از تولیدات و پیشرفت های درآمد های عملیاتی آن شرکت از لحاظ حجمی نیز بهره برده و در نتیجه در طول گذشت سالیان به شدت از تورم موجود جلو خواهیم افتاد. و این دقیقا همان سرمایه گذاری هوشمند است.
جدول زیر میزان بازدهی بازار های مختلف طی ۱۰ سال گذشته یعنی از سال ۱۳۹۰ تا ۱۴۰۰ را نشان می دهد.
|
بورس |
۶۱۰۰ درصد |
|
دلار |
۲۸۰۰ درصد |
|
سپرده بانکی |
۴۵۰ درصد |
|
سکه |
۱۹۰۰ درصد |
|
خودرو |
۱۷۰۰ درصد |
|
مسکن |
۱۵۰۰ درصد |
با بررسی داده های گذشته نگر در بازه های 10 ساله اخیر به خوبی میتوان به این موضوع حساس پی برد که بازدهی برای سرمایه گذاران بورسی به شدت بیشتر از سرمایه گذاری در دارایی هایی همچون دلار،طلا و حتی مسکن بوده است.هر چند باید به این نکته بسیار مهم توجه کرد که خرید سهام یک مبحث تخصصی است که نمیتوان بدون علم و دانش وارد آن شد. که در ادامه در این مطلب می خواهیم با مفاهیم و اطلاعات اولیه برای سرمایه گذاری در بورس بیشتر آشنا شویم.
پیشنهاد مطالعه: سرمایه گذاری در بازار مسکن
یکی از مهمترین مزیت های سرمایه گذاری در بورس مقدار حداقل مبلغ سرمایه گذاری نسبت به سایر بازار های مالی است.شما در بورس تهران میتوانید با حداقل سرمایه که به میزان پانصد هزار تومان تعیین شده است به خرید و فروش سهام بپردازید. در حالی که در بازار های دیگر همچون ملک، خودرو و یا طلا به سرمایه بسیار بیشتری نیاز خواهید داشت. اما این تنها مزیت مهم بورس نیست بلکه بورس از ویژگی های بیشتر دیگری نیز برخوردار است که به آن اشاره خواهیم کرد.
پیشنهاد ویژه: دوره جامع آموزش بورس تهران معتبر ترین دوره بورس در کشور
از مزایای دیگر بورس میتوان به شفاف و قانونی بودن آن اشاره کرد. تمام خرید و فروش‌های شما در بورس کاملا شفاف و قانونی هستند . در نتیجه خیال شما راحت است که جنس تقلبی، غیر اصل و قاچاق به شما نمی‌فروشند یا اینکه سرمایه شما را به سرقت نمی‌برند. همه اینها مزایایی هستند که در کمتر بازاری میتوان آنها را یافت. وقتی شما سهامی را در بورس خرید و فروش میکنید قانون از شما حمایت می‌کند. اما خرید و فروش سهام در خارج از بورس هیچ پشتوانه قانونی ندارد. مثلا خرید و فروش دلار همواره با استرس فروختن اسکناس های تقلبی همراه است.
خرید و فروش سهام در سامانه معاملاتی رسمی کشور ثبت شده و شما تا ابد سهامدار یک شرکت با برگ سند رسمی هستید. هیچکس توانایی دزدیدن آن را نداشته و نیازی به تهیه گاو صندوق یا مکانی خاص برای نگهداری آن ندارید.و مهمتر از همه آن که هیچ پولی از حساب کارگزاری شما به هیچ عنوان به شماره حسابی به غیر از اسم خودتان واریز نخواهد شد.پس در نتیجه از بابت هک شدن حساب کارگزاری یا برداشت پول از آن نیز میتوانید آسوده خاطر باشید.
یکی از مزیت‌های مهم دیگر بحث نقدشونده بودن سرمایه گذاری ها در بورس است. مزیت نقدشوندگی بودن دارایی یعنی شما با خیال راحت و سریع میتوانید سهمتان را به فروش برسانید و تبدیل به پول نقد کنید؛ و تنها دو روز بعد از این کار، پول در حساب شما خواهد بود. در بورس سهم‌های زیادی داریم که روزانه بیش از 100 ها میلیارد تومان معامله می‌شوند. در نتیجه حتی اگر سرمایه شما میلیارد ها تومان هم باشد به آسانی میتوانید آن را تبدیل به پول نقد کنید.
یکی دیگر از مهمترین ویژگی ها و مزیت های سرمایه گذاری در بورس عدم نیاز به حضور در یک مکان خاص برای کسب درآمد است. تنهای نیازمندی شما یک اینترنت و داشتن یک گوشی هوشمند و یا لب تاپ است که میتواند به راحتی به عنوان شغل دوم شما در کنار هر کار دیگری در نظر گرفته شود.
همان‌طور که احتمالا می‌دانید برای خرید‌و‌فروش سهم یا سایر اوراق بهادار علاوه‌بر داشتن یک کد معاملاتی (کد بورسی) باید در یک کارگزاری ثبت‌نام کنید. کارگزاری‌ها از نهادهای مالی هستند که نقش واسطه‌های مالی را اجرا می‌کنند. این نهادها باعث می‌شوند که سرمایه‌ها با سرعت بیشتر و با هزینه‌‌ای کمتر در گردش باشند. به بیان دیگر، این نهادها عمدتا امور مالی و سرمایه‌گذاری را، اجرایی می‌کنند.
شرکت‌های کارگزاری خدمات متنوعی ارائه میدهند، اما مهمترین وظیفه آنها خرید و فروش سهام و همچنین سایر اوراق پذیرفته شده در بورس است. کارگزاران نقش واسطه‌ای بین خریداران و فروشندگان ایفا می‌کنند و به ازای آن مبلغی را به‌عنوان کارمزد از مشتریان (سهامداران) دریافت می‌کنند.
در واقع کسی که قصد فروش و یا خرید یک سهم را داشته باشد به کارگزاری خود مراجعه می‌کند. از آن‌جا که تمامی کارگزاری‌ها به یک هسته معاملاتی متصل هستند، میتوانند به‌سرعت اطلاعات را در اختیار همدیگر بگذارند و فرایند پیدا کردن خریدار و فروشنده را تسهیل کنند.
در ازای انجام این کار از ما دستمزد دریافت می‌کنند، که به این دستمزد، کارمزد معاملات می‌گویند. معاملاتی که ما روزانه و به‌صورت آنلاین در یک لحظه انجام می‌دهیم از طریق مسیرهایی انجام می‌شود که بابت آن از ما کارمزد گرفته می‌شود.
پیشنهاد مطالعه: اصول نوسان گیری در بورس تهران با رعایت 18 اصل، کم کارمزدترین کارگزاری بورس کدام است؟
اخیرا به منظور کاهش هزینه‌های سرمایه‌گذاری، تشویق افراد به سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و حفظ حقوق و منافع سرمایه‌گذاران، سازمان بورس اوراق بهادار قانون جدیدی تصویب کرده است. طبق این قانون سقف نرخ کارمزد خرید‌و‌فروش سهام شرکت‌های بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، مدیریت فناوری بورس تهران، سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت‌های کارگزاری از معاملات "سهام" و "حق تقدم سهام" به میزان 20 درصد با رعایت حداکثر سقف ریالی مصوب در هر معامله، کاهش یافته است.
با تصویب قانون جدید میزان کارمزد تغییر کرده است. یعنی اگر قبلا برای خرید سهمی حدود 0.464 درصد از ارزش معامله را به‌عنوان کارمزد پرداخت می‌کردیم، الان 20 درصد از این مقدار کاسته شده و کارمزد خرید به 0.3712 درصد رسیده است.
پیشنهاد ویژه: آموزش رایگان بورس تهران
یکی از تفاوت‌هایی که بین کارمزد خرید و فروش وجود دارد، مربوط به مالیات است. هنگامی که ما سهمی را می‌فروشیم، همانند فروش سایر دارایی‌ها درصدی به‌عنوان مالیات از ما گرفته می‌شود. این مالیات در هر صورت از فروشنده گرفته می‌شود. یعنی فرقی ندارد که شما طی معامله‌ای که انجام داده‌اید، سود کردید یا زیان، به‌هرحال باید مالیات خود را بپردازید. تنها تفاوتی که بین پرداخت مالیات سهام با دیگر دارایی‌ها وجود دارد این است که، مالیات سهام به‌طور خودکار از شما گرفته می‌شود و مثل پرداخت مالیات واحد تجاری و... نیازی به پر کردن اظهارنامه مالیاتی ندارید.
در نهایت مجموعا وقتی یک سهام را خرید و فروش میکنیم با کسر شدن تمامی این موارد ذکر شده مبلغ 1.5 درصد از کل ارزش دارایی روز شما کسر خواهد شد.اما فراموش نکنید تمامی کارگزاری های برای تشویق مشتریان خود به ایجاد یک انجمن و یا باشگاه مجازی کرده که در صورت عضویت و فعالیت در آن می توانید بسته به عملکرد خود از تخفیفات 10 تا 20 درصدی بر روی معاملات خود بهره ببرید.
در بازار بورس از ساعت 8:45 سفارش گیری انجام می شود. و سفارش گیری به این معنی است که هیچ معامله ای صورت نمی گیرد و تنها شما می توانید ثبت سفارش کنید و در صف خرید یا فروش یک سهم قرار بگیرید و فقط اردر گذاری کنید. از ساعت 9 صبح به بعد معاملات شروع می شود نمادها در ساعت ابتدایی بازار معمولا حجم نمی خورند یا به عبارتی دیگر چندان معامله نمی شوند مگر اینکه یک خبر هیجانی بی هیچ دلیل تکنیکال یا فاندامنتال باعث توجه زیاد بازار به آن شود.
پیشنهاد ویژه: آموزش تابلو خوانی، نوسان گیری و سایر ترفند های بورس تهران، ساعت کار بازار بورس ایران چه زمانیست؟
زمان کاری کارگزاری ها و سازمان بورس اوراق بهادار با ساعت باز و بسته شدن بازار سرمایه متفاوت است چون ساعت باز شدن سایت سازمان بورس یعنی انجام معاملات بورسی تا پایان معاملات بورسی در روز کمتر از 4 ساعت است یا به عبارت دقیق تر سه ساعت و نیم در روز ، وقت انجام معاملات است.
اما اگر شما نیاز دارید برای افتتاح حساب یا انجام کار مورد نظر خود به کارگزاریتان مراجعه کنید یا تماس تلفنی برقرار کنید باید مطلع باشید که ساعات کار کارگزاری ها از ساعت 8 صبح تا 16 بعدازظهر می باشد (بسته به فعالیت خود کارگزاری ها می تواند بیشتر هم باشد)اما ساعت باز و بسته شدن بازار سرمایه متفاوت است ( منظور ساعت معاملات در بازار سرمایه است ).
در پاسخ به این سوال باید یادآور شد که صفر شدن سرمایه شما در بورس کاملا بسته به شرایط سهام خریداری شده توسط شما دارد. اگر با خرید سهام یک شرکت ورشکسته و مشمول قانون 141 مواجه شوید امکان جمع شدن شرکت و حتی نابود شدن کل سرمایه شما نیز وجود خواهد داشت.
پس قبل از خرید سهام هر شرکت باید به وضعیت اقتصادی آن توجه ویژه داشت. در صورتی که اصول بنیادی بر روی سهام شرکت مورد نظر دقیق بررسی شوند احتمال صفر شدن سرمایه شما عملا محال است و نباید از این بابت نگرانی داشت.
اولین نکته ای که باید در نظر داشت این است که بورس ایران یک بورس با محدودیت روزانه درصدی است .یعنی اینکه محدودیت بالا و پایین شدن قیمت دارد و اگر شما سهامی را بخرید امکان ندارد همین فردا قیمت آن سهام نصف شود یا فردا پول شما دو برابر شود، یک دامنه نوسان و یک محدودیت وجود دارد که این دامنه نوسان ۵% میباشد و این مورد در بورس‌های بین‌المللی وجود ندارد.
این موضوع کاملاً بستگی به سرمایه و مهارت شما در معاملات بازار سرمایه دارد. فرض کنیم که شما با خرید یک سهم ۱۰ درصد سود کسب نمایید. حال اگر میزان سرمایه شما بابت خرید آن سهم ده میلیون تومان بوده باشد سود شما معادل یک میلیون تومان خواهد بود درحالی‌که اگر صد میلیون تومان خریده بودید میزان سود شما در حدود ده میلیون خواهد بود. حال این سؤال پیش می‌آید که با خرید هر سهمی میتوان سود کسب کرد؟ و در پاسخ باید گفت که قطعاً چنین نیست و در این لحظه بحث تخصص و مهارت شما در عرصه معامله‌گری مطرح می‌گردد تا از این طریق بتوانید سهام دارای پتانسیل را شناسایی کرده و با خرید در نقطه مناسب سود مناسبی را شناسایی نمایید.
با توجه به نکات فوق بایستی توجه کرد که با افزایش تدریجی سرمایه خود در بازار سرمایه هم‌زمان با افزایش دانش تحلیلگری خود میتوانید به درآمدهای میلیاردی نیز دست پیدا کنید. یکی دیگر از مزیت‌های معاملات سهام عنصر جادویی اثر مرکب است که به عنوان مثال وقتی به صورت متوالی سهام مورد نظر شما طی 10 روز در مثبت 5 معامله شود میزان سود شما بیشتر از 50 درصد خواهد بود . زیرا هر روز مثبت 5 بر روی سود قبلی به دست آمده سوار شده و در این صورت و در بازه های بلند مدت چند ساله می توانید از اثر مرکب یک بهره شگفت انگیز ببرید.
منبع: گروه تحریریه وب سایت آموزش بورس
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
نظرات :
رامین
1401-08-05سلام برای ثبت نام در سجام و ورود به بورس چه مدارکی لازم هست؟
مدیر وبسایت
1401-10-04درود به شما دوست عزیز، در مقاله زیر کاملا به این موضوع اشاره شده. https://amoozesh-boors.com/fa/article/how-to-start-investing-in-the-stock-market
شادی
1401-10-18برای ورود به بورس به عنوان مبتدی کدوم کارگزاری بهتره؟
مدیر وبسایت
1402-01-08عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، کارگزاری های مختلفی وجود داره که هر کدام نکات مثبت و منفی خودشون رو دارند و پیشنهاد میشه برای انتخاب کارگزاری مقاله زیر را مطالعه کنید. https://amoozesh-boors.com/fa/article/best-brokerages
sepehr
1401-10-26برای سرمایه گذاری در بورس حداقل چه مبلغی نیاز است؟
مدیر وبسایت
1402-01-11عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، طبق آخرین مصوبه سازمان معامله گران میتوانند از مبلغ حداقل ۵۰۰ هزار تومان تا میلیاردها تومان، فعالیت خود را در بورس آغاز نمایند. برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه هم پیشنهاد میشه مقاله زیر را مطالعه کنید. https://amoozesh-boors.com/fa/article/minimum-capital-for-the-stock-exchange
ارشیا
1401-11-28سلام به نظر شما سرمایه گذاری در بورس بازدهی بیشتری داره یا سرمایه گذاری در بازارهای موازی اون؟
مدیر وبسایت
1402-01-21عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، سرمایه گذاری در هر بازاری ریسک قابل توجه خود را دارد و برای سرمایه گذاری در هر بازاری در ابتدا باید دانش کافی در اون مورد داشته باشید و پیشنهاد میکنیم برای بررسی انواع سرمایه گذاری ها مقاله زیر را مطالعه نمایید. https://amoozesh-boors.com/fa/article/where-to-invest
علیرضا
1402-02-05با سلام در حال خاضر رشد شاخص بورس به نظر شما طبیعی هست یا ممکنه حباب باشه و بریزه؟
مدیر وبسایت
1402-03-08سلام به شما دوست عزیز رشد اخیر بورس باعث نشده که ما حباب مثبتی رو در بازار مشاهده کنیم و هنوز هم در صورت انجام اصلاح مستعد رشد های بیشتر می باشد از طرفی شما باید به صورت هفتگی بازار رو رصد کنید زیرا دادن نسخه کلی تا سال آینده بسیار پر ریسکمی باشد بننابریناین بازار باید هفتگی بررسی شود البته در صورت تمایل می توانید از سرویس انجمن خبرگان سرمایه گذاری در ایران استفاده کنید که به صورت هفتگی علاوه بر بررسی جزئی و دقیق بورس و سهم های بورسی بازار های طلا، ارز، مسکن و خودرو نیز مورد بررسی قرار میگیرد.
ZahraShojaei
1402-03-22سلام چطوری بهترین روش سرمایه گذاری رو شناسایی کنیم؟
مدیر وبسایت
1402-04-26عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، بهترین روش سرمایه گذاری با توجه به میزان ریسک پذیری افراد و همچنین میزان دارایی شان متفاوت میباشد و ایضا در هر برهه ای از زمان متفاوت لذا به شما پیشنهاد می کنم تا با عضویت در سرویس انجمن خبرگان سرمایه گذاری در ایران به صورت هفتگی برترین پیشنهاد در خصوص سرمایه گذاری در بازارهای مختلف را دریافت کنید https://amoozesh-boors.com/fa/tehran-experts
RezaBoostani
1402-04-13سلام، میزان سود در بورس ایران چقدر هستش؟
مدیر وبسایت
1402-04-15عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، به صورت کلی این موضوع کاملاً بستگی به سرمایه و مهارت شما در معاملات بازار سرمایه دارد.