آشنایی با حساب های معاملاتی

آشنایی با حساب های معاملاتی اولین نکته ایست که هر فرد قبل از سرمایه گذاری و ورود به بازارهای مالی با آن مواجه می شود. به عبارت دیگر از آنجایی که لازمه ورود به بازارهای مالی، داشتن یک حساب معاملاتی میباشد، لذا به طور طبیعی یکی از مسائل و دغدغه افراد در این گام، کسب اطلاعات به منظور آشنایی با حساب های معاملاتی و در نهایت یافتن بهترین حساب معاملاتی متناسب با خود می باشد.

لذا در این مقاله قصد داریم به بررسی انواع حساب های معاملاتی بپردازیم تا در نهایت با توجه به حساب های معرفی شده، بتوانیم بهترین حساب معاملاتی مناسب هر فرد را بیابیم.

اما پیش از پرداختن به این موارد لازم است در ابتدا ببینیم حساب معاملاتی چیست و چه مفهومی دارد تا در نهایت پس از آشنایی با آن بتوانیم به گونه ای دقیق تر به بررسی حساب های معاملاتی بپردازیم. پس با ما همراه باشید.

پیشنهاد مطالعه: ۶ کتابی که جهت معامله در فارکس باید بخوانید

خلاصه مطلب

حساب‌های معاملاتی شامل سنت، میکرو، مینی، استاندارد، ECN، VIP، STP، PAMM، دمو، اسلامی است.
حساب‌های سنت، مناسب برای مبتدیان با اسپرد کم و بدون کمیسیون است.
انتخاب بهترین حساب معاملاتی، بر اساس سطح فعالیت، هدف فعالیت و میزان ریسک‌پذیری فرد انتخاب می‌شود.
انتخاب بروکر مناسب اولین گام مهم قبل از افتتاح حساب معاملاتی است.

حساب معاملاتی چیست؟

به طور کلی هر حساب سرمایه گذاری شامل اوراق بهادار، پول نقد و یا انواع دیگر دارایی ها را میتوان نوعی حساب معاملاتی یا Trading account در نظر گرفت. همچنین خوب است بدانید که بیشترین تعداد حساب های معاملاتی مربوط به معامله گران روزانه (Day traders) می باشد.

این دسته از معامله گران معمولا در زمان معاملاتی روزانه اقدام به خرید و فروش دارایی های مختلف می نمایند. لذا اغلب در پایان زمان معاملاتی، معامله باز و در جریان که به روز بعد موکول گردد ندارند.

در نتیجه این امر دارایی هایی که این معامله گران در حساب معاملاتی خود دارند متفاوت از دارایی های دیگری است که پیش از این با اهداف و استراتژی های بلند مدت معاملاتی، تهیه نموده اند. به بیان ساده تر، میتوان برای برخی دارایی هایی آینده خوبی متصور شد، هر چند که در حال حاضر ممکن است شرایط چندان مناسبی نداشته باشند (دارایی های مناسب سرمایه گذاری بلند مدت).

همچنین عکس این قضیه نیز صادق است. یعنی میتوان دارایی های را یافت که در آینده نزدیک پربازده بوده هر چند شاید از دید بلند مدت بازار، اوضاع مناسبی نداشته باشند(دارایی های مناسب سرمایه گذاری کوتاه مدت). طبیعتا این نوع از دارایی ها بیشتر مناسب افرادیست که به صورت روزانه و کوتاه مدت (معامله گران روزانه) قصد فعالیت در بازار را دارند.

پیشنهاد مطالعه: مدیریت سرمایه در فارکس

انواع حساب‌های معاملاتی

در معاملات بازار مالی حساب‌های مختلفی وجود دارند که هرکدام بسته به شرایطی که دارند می‌توانند برای افراد مختلفی مناسب باشند که در ادامه به معرفی آن‌ها می‌پردازیم.

حساب سنت، میکرو، مینی
این حساب‌ها با ارز پایه سنت ایجاد می‌شوند و برای کاربران مبتدی مناسب هستند. اسپرد این حساب‌ها معمولاً بین 1 تا 2 پیپ است و بدون کمیسیون هستند. ابزارهای معاملاتی محدودتری دارند و برای مبالغ کوچک طراحی‌شده‌اند.

حساب استاندارد
حساب استاندارد برای تریدرهای تازه‌کار و متوسط مناسب است. با حداقل واریز (با توجه به شرایط بروکر) قابل ایجاد است و اسپرد آن‌ها معمولاً بین 1 تا 2 پیپ است. اغلب بدون کمیسیون هستند و نوع اجرای معاملات آن‌ها Instant و Market Execution است.

حساب ECN
این حساب‌ها ویژه تریدرهای حرفه‌ای است. اسپرد شناور نزدیک به 0.0 دارند و شامل کمیسیون می‌شوند. سرعت‌بالای اجرای معاملات و امکان دسترسی به‌تمامی نمادهای معاملاتی از ویژگی‌های این حساب‌هاست.

حساب VIP
این حساب‌ها برای کاربران ویژه با پرداخت‌های اولیه بالا طراحی‌شده‌اند. اسپرد فوق فشرده، کمیسیون پایین و پشتیبان اختصاصی از ویژگی‌های این حساب‌هاست. سطح کال مارجین و استاپ اوت این حساب‌ها معمولاً 100% است.

حساب STP
حساب‌های STP، معاملات را مستقیماً به تأمین‌کنندگان مالی ارسال می‌کنند. مخفف این حساب‌ها Straight Through Processing است.

حساب PAMM
این حساب‌ها برای سرمایه‌گذاری مشترک ایجادشده‌اند. یک مدیر حساب با پول‌های واریزی معامله می‌کند. سرمایه‌گذاران نمی‌توانند خودشان ترید کنند، بلکه فقط معاملات را مشاهده می‌کنند.

حساب دمو
این حساب‌ها برای تست بدون پرداخت پول واقعی ایجاد می‌شوند. کاربران می‌توانند هر یک از حساب‌های واقعی را به‌صورت دمو تست کنند.

حساب اسلامی
حساب اسلامی یا SWAP-FREE، به معامله‌گران اجازه می‌دهد که بدون بهره شبانه‌ترید کنند. این حساب یک ویژگی است که به حساب‌های معاملاتی افزوده می‌شود.

نکاتی در مورد حساب‌های معاملاتی

همانطور که پیش از این نیز اشاره شد، یک حساب معاملاتی میتواند پول نقد، اوراق بهادار و یا هر دارایی دیگری را در درون خود نگه داری کند. لذا با توجه به این نکته می توان حساب های معاملاتی متفاوتی را نیز متصور شد. طبیعتا این حساب های معاملاتی در هر کارگزار(بروکر) با کارگزار دیگر متفاوت خواهد بود و در واقع بستگی به بروکر مربوطه و نوع حساب هایی که پشتیبانی میکند دارد.

اما نکته ای که در اینجا حائز اهمیت است دانستن تفاوت بین حساب های معاملاتی می باشد. به عبارت دیگر تفاوت موجود بین حساب های معاملاتی مختلف سبب گردیده تا شاهد حساب های معاملاتی متفاوت باشیم.

لذا از همین جهت معمولا حساب های معاملاتی بر اساس سطح فعالیت، هدف فعالیت و میزان ریسک از یکدیگر متمایز میگردند. حال در ادامه قصد داریم به منظور آشنایی با حساب های معاملاتی، به بررسی هر یک از این سه وجه تمایز بپردازیم.

نکاتی در مورد حساب‌های معاملاتی

سطح فعالیت حساب معاملاتی

در این نوع دسته بندی از حساب های معاملاتی وجه تمایز بر اساس نحوه فعالیت در حساب معاملاتی می باشد. در اینجا مقصود از نحوه فعالیت، در واقع رفتار فرد معامله گر در انجام معاملات خود میباشد.

به طور مثال عده ای از معامله گران ترجیح میدهند معاملات بلند مدت داشته باشند. این افراد معمولا معاملات خود را برای مدت طولانی (چند روز، چند هفته و یا حتی چند ماه) باز نگه می دارند. لذا از همین جهت حساب معاملاتی این افراد باید به گونه ای باشد که فرد معامله گر کمترین میزان بهره شبانه را برای معاملات خود پرداخت نماید.

از سوی دیگر معامله گران روزانه هستند که همانطور که قبلا بدان پرداختیم این گروه از افراد درصد زیادی از معامله گران بازار را به خود اختصاص میدهند. این افراد به دلیل اینکه معاملات خود را به صورت روزانه انجام می دهند، در دراز مدت، تعداد معاملات بیشتری نسبت به گروه اول که معاملات بلند مدت انجام می دهند، دارند.

در نتیجه این امر، این افراد مستلزم داشتن حساب معاملاتی ای هستند که میزان کمیسیون کمتری برای انجام معاملات خود پرداخت کنند. همچنین، میزان بهره شبانه برای این دسته از معامله گران اهمیت چندانی نخواهد داشت چرا که آنها معمولا معاملات خود را در پایان هر روز بسته و به روز بعد موکول نمی کنند.

در این میان دسته سومی از معامله گران نیز وجود دارند که برخی از معاملات خود را به صورت بلند مدت و برخی را به صورت کوتاه مدت انجام میدهند. لذا در نتیجه این امر، نیازمند داشتن حساب های معاملاتی ای هستند که هم بهره شبانه مناسبی داشته باشد و هم کمیسیون کمی را از آنها دریافت نماید.

همانطور که ملاحظه فرمودید، سطح فعالیت معامله گر خود موجب به وجود آمدن سه نوع حساب معاملاتی متفاوت شد. حال این سه نوع حساب معاملاتی در هر بروکر میتواند نامی متفاوت داشته و دارای تعرفه های خدماتی متفاوتی باشد ولی معمولا این حساب ها برای اغلب بروکرها در اصل و پایه به یک صورت خواهد بود.

پیشنهاد مطالعه: آموزش امواج الیوت

هدف فعالیت حساب معاملاتی

گروه دیگری از حساب های معاملاتی بر اساس هدف فعالیت معامله گر در بازار ایجاد گردیده است. به عبارت دیگر این نوع از حساب های معاملاتی به گونه ای طراحی و ایجاد میگردند که بتوانند پاسخگوی نیاز معامله گر بر اساس نحوه فعالیت وی در بازار باشد.

به طور مثال عده ای از معامله گران معاملات خود را به صورت اسکالپ انجام میدهند. طبیعتا این سبک از معامله گری، نیازمند داشتن حساب معاملاتی با اسپرد پایین میباشد. لذا در همین راستا در بروکرهای مختلف میتوان حساب های معاملاتی ای را یافت (غالبا با نام زیرو اسپرد و یا مشابه آن) که پاسخگوی نیاز این دسته از افراد باشد.

در این میان نیز افرادی هستند که معاملات خود را در تایم فریم های بالاتر انجام میدهند. طبیعتا برای این دسته از افراد شاید میزان اسپرد اهمیت چندانی به اندازه عواملی همچون بهره شبانه نداشته باشد.

و در نهایت دسته دیگری از معامله گران را میتوان در نظر گرفت که در تایم فریم های ۵ دقیقه تا یک ساعت مشغول به معامله گری هستند. از همین جهت معمولا حساب های معاملاتی با اسپرد پایین و کمیسیون کم، مناسب این افراد می باشد.

میزان ریسک حساب معاملاتی

دسته بندی دیگری که برای انواع حساب های معاملاتی میتوان در نظر گرفت مربوط به میزان ریسک حساب معاملاتی میباشد. اگر چه ما معتقد هستیم که در نهایت فرد معامله گر هست که تصمیم میگیرد به چه میزان در معاملات خود ریسک نماید، اما در اینجا مقصود این است که یک حساب معاملاتی تا چه حد از ریسک را برای معامله گر میتواند فراهم سازد.

همچنین از آنجایی که شخصیت و طرز تفکر افراد با یکدیگر یکسان نیست، لذا روحیات و خصوصیات افراد نیز با یکدیگر متفاوت میباشد. از همین جهت در معامله گری عده ای دارای روحیه ریسک پذیری بالا بوده در حالی که عده ای دیگر، افرادی ملاحظه کار و با احتیاط میباشند.

بنابراین تفاوت میان این دو گروه سبب میگردد که برای گروه اول که افراد ریسک پذیرتری هستند، حساب های معاملاتی با لوریج بالا فراهم گردد چرا که به واسطه آن قادر خواهند بود معاملات خود را با ریسک های بالاتری انجام دهند.

در صورتی که برای گروه دوم که معامله گرانی محتاط تر هستند، میزان بالای لوریج اهمیت چندانی نداشته باشد و در واقع فاکتورهای دیگری برای آنان در الویت قرار میگیرد.

تاکنون مواردی که شرح داده شد تماما با هدف آشنایی با حساب های معاملاتی بود و لذا سعی کردیم به نحوی به بیان انواع حساب های معاملاتی موجود در بروکرهای مختلف بپردازیم. اما در ادامه قصد داریم بهترین حساب معاملاتی که میتواند مناسب شما باشد را معرفی کنیم.

پیشنهاد ویژه: آموزش فاندامنتال فارکس و اقتصاد کلان

کدام حساب معاملاتی مناسب شماست؟

حال که با انواع حساب های معاملاتی آشنا شدیم، قصد داریم بهترین حساب معاملاتی را بیابیم و در نهایت بررسی کنیم که کدام حساب معاملاتی میتواند برای ما مناسب باشد.

در توضیح این مورد باید گفت که در واقع نمیتوان حساب معاملاتی خاصی را به عنوان بهترین حساب معاملاتی برشمرد. چرا که هر حساب معاملاتی، مطابق با آنچه پیش از این گفتیم، دارای شرایط و ویژگی های خاص خود میباشد.

لذا همانطور که گفته شد، پیش از هر چیزی ابتدا باید به سه فاکتور سطح فعالیت، هدف فعالیت و میزان ریسک توجه کنیم. در واقع ابتدا باید ببینیم که چه سبک و هدف معاملاتی را مدنظر قرار داده ایم و در نهایت با در نظر گرفتن میزان ریسک پذیری، حساب معاملاتی خود را از میان حساب های معاملاتی موجود، انتخاب نماییم.

مدیریت ریسک

طبیعتا حساب معاملاتی ای که بدین صورت و با دید باز انتخاب گردد، بهترین حساب معاملاتی خواهد بود و از آنجایی که پارامترها و اولویت های ذکر شده برای هر فردی میتواند متفاوت باشد، لذا بهترین حساب معاملاتی هم برای افراد مختلف، متفاوت خواهد بود.

بنابراین به طور نمونه برای معامله گرانی که در تایم فریم های پایین (کوتاه مدت) فعالیت میکنند حساب های معاملاتی با اسپرد و کمیسیون پایین توصیه میگردد. از سویی دیگر برای افرادی که به صورت بلند مدت در بازار فعالیت می کنند، حساب های معاملاتی با بهره شبانه کمتر (Swap پایین تر) میتواند گزینه مناسبی باشد.

پیشنهاد مطالعه: فارکس چیست

نتیجه گیری

از اینکه تا این قسمت از مقاله ما را همراهی نمودید سپاسگزاریم. هدف از نگارش این مقاله آشنایی با حساب های معاملاتی بود تا در نهایت با توجه نکات گفته شده، به شما کمک کنیم تا بهترین حساب معاملاتی مناسب خود را بیابید.

لذا همانطور که گفته شد، اصطلاحی تحت عنوان حساب معاملاتی خوب یا بد نداریم و در واقع همه چیز به نحوه استفاده ما از حساب معاملاتی بر میگردد و در نهایت این ما هستیم که با توجه به نیاز خود، تعیین میکنیم کدام حساب معاملاتی مناسب ترین گزینه برای ما خواهد بود.

ضمنا توجه داشته باشید که تمامی نکات گفته شده مربوط به هنگامی است که شما کارگزاری و یا بروکر مدنظر خود را از پیش انتخاب نموده باشید. لذا چنانچه هنوز در انتخاب بروکر مناسب خود دچار شک و تردید هستید، توصیه میکنیم حتما از بخش راهنمای انتخاب بروکر مناسب، دیدن فرمایید.

در نهایت نیز به یاد داشته باشید که افتتاح حساب معاملاتی، آغاز راهی بزرگ است. مسیری که با تمام سختی ها و پیچیدگی های خاص خود، چناچه به درستی طی گردد، پایان شیرینی را برای شما رقم خواهد زد. در دوره فارکس قدم به قدم تا انتهای مسیر همراهتان خواهیم بود.

امیدواریم مطالب گفته شده در این مقاله، پاسخ گوی نیاز شما عزیزان بوده باشد. لطفا نظرات و پیشنهادات خود را از طریق فرم زیر با ما در میان بگذارید.

مقالات مشابه:

سؤالات متداول

آیا حساب‌های معاملاتی دارای حداقل واریز متفاوتی هستند؟

بله، حداقل واریز برای هر نوع حساب متفاوت است، مثلاً حساب‌های VIP معمولاً حداقل واریز بالاتری دارند.

آیا می‌توان چندین حساب معاملاتی با یک بروکر داشت؟

بله، بسیاری از بروکرها به کاربران اجازه می‌دهند چندین حساب معاملاتی با نوع‌های مختلف داشته باشند.

آیا می‌توان از یک حساب معاملاتی در چندین دستگاه استفاده کرد؟

بله، اغلب بروکرها امکان استفاده از یک حساب در چندین دستگاه را فراهم می‌کنند.

آشنایی با حساب های معاملاتی

خلاصه مطلب

حساب معاملاتی چیست؟

انواع حساب‌های معاملاتی