سرمایه گذاری در بورس را چگونه شروع کنیم؟ چه مدارکی برای شروع لازم است؟

بازار بورس اوراق بهادار یکی از انواع بازارهای مالی برای کسب سود می‌باشد که مورد توجه بسیاری از سرمایه گذاران قرار گرفته است. شرط حضور در این بازار نیازمند کسب دانش، مهارت و تجربه کافی می‌باشد. از مزایای فعالیت در این بازار، می‌توان به عدم نیاز به حضور فیزیکی افراد اشاره کرد. سرمایه گذار می‌تواند با دسترسی داشتن به سرویس اینترنت و لپ تاپ از خدمات مالی بهره مند گردد، اما برای آغاز فعالیت چه گام هایی رو به ترتیب باید پشت سر گذاشت؟

مراحل انجام ثبت نام در بورس و شروع معاملات به شرح زیر می‌باشد:

ثبت نام در سجام

گام اول مراجعه به سایت www.sejam.ir و ثبت نام در سامانه جامع اطلاعات مشتریان می‌باشد. در این مرحله اطلاعات فردی، حساب بانکی و همچنین مدارکی که در پایین به آن اشاره خواهیم داشت الزامیست.

سجام متعلق به شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه است و زیر نظر سازمان بورس فعالیت می‌کند. در واقع این سامانه منبع اصلی اطلاعات سرمایه گذاران در بورس می‌باشد. 

مدارک لازم جهت احراز هویت در سجام

• اصل و کپی کارت ملی
• اصل و فتوکپی شناسنامه
• کپی آخرین مدرک تحصیلی
• کد پیگیری ده رقمی که به صورت پیامک به تلفن همراه‌ ارسال گردیده است
• آدرس و مشخصات پستی متقاضی
• شماره حساب و اطلاعت بانکی
• انجام احراز هویت الکترونیکی و غیر حضوری از طریق اپلیکیشن های سیگنال، آپ و بله یا با مراجعه حضوری به دفاتر منتخب پیشخوان دولت

احراز هویت

پس از تکمیل فرایند ثبت نام در سامانه یکپارچه سجام، نیاز به احراز هویت می‌باشد که به چند طریق امکان پذیر است.

در روش حضوری می‌توان به مراکز دفاتر منتخب پیشخوان دولت و همچنین شعب کارگزاری مربوطه مراجعه کرد.

در روش غیر حضوری نیز می‌توان از اپلیکیشن هایی مانند نرم سیگنال و آپ استفاده نمود.

باید در نظر داشت پس از تکمیل احراز هویت کد رهگیری ده رقمی صادر می‌گردد.

دریافت کد بورسی

افراد حقیقی و حقوقی برای انجام معاملات ملزم به دریافت کد بورسی از کارگزاری مورد تایید سازمان بورس می‌باشند. افراد بدون دریافت این کد منحصر بفرد نمی‌توانند خرید و فروش سهام را انجام دهند.

ثبت نام در کارگزاری

گام نهایی برای شروع انجام معاملات، انتخاب و ثبت نام در کارگزاری معتبر می‌باشد. کارگزاران به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده  قرار گرفته و به همین منظور با دریافت کارمزدی مشخص، برای ارسال معاملات به هسته مرکزی فعالیت دارند. باید در نظر داشت که انتخاب کارگزاری با توجه به تنوع، سرعت و کیفیت خدماتی که دارند، می‌تواند گام مهمی در مسیر سرمایه گذاری محسوب شود و هر شخص می‌تواند بطور همزمان در چند کارگزاری فعالیت کند.

انواع روش انجام معاملات پس از ثبت نام در کارگزاری

• در خواست تلفنی و اعلام درخواست خرید و فروش
• مراجعه حضوی به کارگزاری مربوطه و ثبت درخواست
• خرید و فروش مستقیم به واسطه سامانه معاملات آنلاین (برخط)

کد آنلاین یا معاملاتی

با پیشرفت تکنولوژی و تنوع خدمات اینترنتی، استفاده از معاملات آنلاین از محبوبیت بالایی برخوردار گردید. همچنین باید در نظر داشت، برای انجام معاملات برخط، دریافت کد آنلاین الزامی بوده و این کد توسط کارگزار پس از دریافت کد بورسی و ثبت درخواست با پر کردن فرم مربوطه برای سرمایه گذارصادر می‌گردد.

ضمنا خرید و فروش انواع دیگر اوراق هم از طریق کارگزاری انجام می‌شود که نحوه دقیق معاملات را باید از طریق خود کارگزاری پیگیری نمود.

پیشنهاد ویژه: آموزش رایگان بورس تهران

مدارک لازم برای ثبت نام در کارگزاری بورس و همچنین جهت دریافت کد سجام به شرح زیر می‌باشد:

مدارک لازم برای ثبت نام در بازار بورس برای (افراد حقیقی)

• تصویر صفحه اول شناسنامه 
• تصویر پشت روی کارت ملی
• تصویر آخرین مدرک تحصیلی
• اطلاعات شماره حساب بانکی
• پر کردن فرم‌های قرارداد با کارگزاری
• پر کردن فرم‌های دریافت کد معاملات آنلاین 

مدارک لازم برای ثبت نام در بازار بورس برای (افراد حقوقی)

• تصویر روزنامه رسمی آگهی تأسیس شرکت 
• تصویر روزنامه رسمی آگهی کلیه تغییرات 
• تصویر اساسنامه شرکت 
• کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیئت مدیره 
• تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی و تعهدنامه 
• تکمیل فرم توافقنامه معاملات آنلاین 
• تکمیل فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به معاملات برخط
• شرکت در آزمون معاملات بر خط
• ارائه نامه درخواست کد معاملاتی در سربرگ شرکت
• مدارک معرفی نماینده رسمی شرکت برای دریافت کد بورسی

برای شروع فعالیت در بازار بورس لازم است پس از کسب مهارت های فنی این حوزه، از مراحل و شرایط ثبت نام در بورس مطلع باشید. از جمله اقدامات اولیه برای آغاز فعالیت های مالی در بازار بورس می‌توان به ثبت نام در سامانه یکپارچه ذینفعان، کارگزاری، احراز هویت، دریافت کد بورسی و... اشاره کرد.

مهارت های فنی در سرمایه گذاری مستقیم در بورس

افرادی که قصد سرمایه گذاری مستقیم در بورس را دارند، برای جلوگیری از زیان ناشی از ریسک بازار، حتما باید برای افزایش دانش مالی خود اقدام نمایند. تقویت دانش فنی مانند انجام تحلیل بنیادی ، تحلیل تکنیکال، روانشناسی بازار و مهارت های تابلو خوانی در انتخاب سهام از اهمیت بالایی برخوردار میباشد.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

یکی دیگر از انواع روش سرمایه گذاری در بورس، روش غیر مستقیم میباشد که این روش به افرادی توصیه میشود که مهارت یا زمان کافی برای انجام معاملات بورسی را ندارند. جهت اقدام سرمایه گذاری غیر مستقیم میتوان از سبدگردانی اختصاصی یا صندوق سرمایه گذاری و صندوق درآمد ثابت استفاده نمود.

 بازار سرمایه همواره با ریسک هایی همراه است ، افرادی که فاقد مهارت و تایم کافی برای انجام تحلیل و خرید و فروش سهام هستند میتواند از طریق سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار بورس اقدام نمایند . همچنین افراد با دانش فنی بالا نیز با قبول و پذیرش ریسک میتوانند اقدام به سرمایه گذاری مستقیم در بورس نمایند. اما قبل از انجام معاملات، باید مراحل و مدارک جهت ورود به این بازار را تکمیل نمود تا تمامی معاملات در لحظه کنترل شده از شفافیت بالایی برخوردار باشند.

 

برای آشنایی با بازار بورس ایران می‌توانید مقالات زیر را هم مطالعه کنید.

• نسبت PEG (قیمت به درآمد به نرخ رشد) در بورس
• جریان آزاد نقدی یا FCF چیست ؟
• حاشیه سود خالص چیست؟
• حاشیه سود عملیاتی چیست؟
• حاشیه سود ناخالص چیست؟
• بازار سرمایه چیست؟
• سهام جایزه چیست؟

 

سوالات متداول

آیا امکان فعالیت افراد معاملاتی در بازار بورس با مدارک زیر دیپلم وجود دارد؟

بله، منتها افرادی که دارای گواهی تحصیلی زیر دیپلم هستند می‌توانند به صورت حضوی و تلفنی اقدام به انجام معاملات نمایند و تنها کد بورسی معاملاتی برایشان صادر نخواهد شد.

آیا در صورت عدم احراز هویت امکان انجام معاملات وجود دارد؟

خیر. بدون احراز هویت این امکان وجود نخواهد داشت.

کد بورسی همان کد رهگیری است؟

خیر، کد بورسی یا سهامداری عموما متشکل از 3 حرف و 5 عدد می‌باشد و کد رهگیری شامل 10 رقم است.

از چه طریقی میتوان به سامانه سجام دسترسی داشت؟

از طریق مراجعه با آدرس الکترونیکی https://www.sejam.ir/ میتوان اقدام به ثبت نام ، تکمیل اطلاعات و احراز هویت اقدام نمود.

برای احراز هویت در دفاتر پیشخوان دولت چه مدارکی نیاز است ؟

اصل و کپی شناسنامه ، اصل و کپی کارت ملی، آخرین مدرک تحصیلی، شماره حساب بانکی

آیا احراز هویت در سجام فقط به صورت حضوری صورت میپذیرد؟

خیر علاوه بر مراجعه حضوری در دفاتر پیشخوان دولت ، میتوان احراز هویت را بصورت الکترونیکی نیز انجام داد.