چه نوع طلایی برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟

چه نوع طلایی برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟

طلا، این فلز گران بها همواره نقش حفظ ارزش پول را به عهده داشته است و اگر خریداران طلا به موقع آن را خرید و فروش کنند، می‌توانند علاوه بر حفظ ارزش پول خود در برابر تورم، سود خوبی هم به دست بیاورند. زمانی که تورم بیش از اندازه زیاد می شود مردم به خریدن طلا و نگه داری آن روی می‌آورند اما از بین طلای زینتی، طلای آب شده، طلای دست دوم، سکه و... کدامیک مناسب‌تر است؟

در این مقاله قصد داریم نوع طلای مناسب برای سرمایه گذاری را با توجه به شرایط تورمی موجود در ایران به شما معرفی کنیم. طلا به شکل‌های مختلفی در بازارهای داخلی و خارجی وجود دارد و همین موضوع شاید انتخاب یکی از آن‌ها برای سرمایه گذاری را دشوار کند. در ادامه با ما همراه باشید تا تمام گزینه‌های موجود برای خرید طلا و سرمایه گذاری در آن را بررسی کرده و بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری را به شما معرفی کنیم.

پیشنهاد مطالعه: ورود به بورس ایران

بررسی گزینه های موجود برای سرمایه گذاری در طلا

برای سرمایه گذاری در طلا ابتدا باید نوع فیزیکی یا مجازی آن را مشخص کنید. اگر داشتن خودِ فلز طلا برای شما مهم است احتمالا به گزینه های موجود در دسته طلای فیزیکی علاقه مند باشید اما اگر از خطرات نگه داری طلا آگاه باشید احتمالا به سرمایه گذاری در دسته طلای مجازی علاقه بیشتری نشان می دهید. در شکل زیر انواع شکل های طلای فیزیکی برای سرمایه گذاری نشان داده شده است.

بررسی گزینه های موجود برای سرمایه گذاری در طلا

علاوه بر خرید خودِ طلا، امکان سرمایه گذاری در طلا به صورت مجازی در انواع بازارهای مالی وجود دارد. در شکل زیر می توانید انواع روش‌های سرمایه گذاری در طلای مجازی را ببینید.

طلای مجازی

بررسی طلای فیزیکی برای سرمایه گذاری

در این قسمت انواع طلای فیزیکی و مزایا و معایب سرمایه گذاری در هر کدام از آنها را توضیح می دهیم.

۱- طلای زینتی یا طلای نو

طلای زینتی یا طلای نو

طلای زینتی عمدتا توسط خانم ها استفاده می شود. اگر بخواهیم به دید سرمایه گذاری به طلای زینتی نگاه کنیم باید بگوییم که این نوع سرمایه گذاری سودی در پی نخواهد داشت مگر در زمان بسیار طولانی مدت. زمانی که طلای زینتی یا طلای نو را می خرید باید علاوه بر قیمت خود طلا، اجرت ساخت، سود فروشندگان طلا و مالیات هم بپردازید تازه زمانی هم که قصد فروش طلای زینتی خود را داشته باشید، اجرت ساخت از قیمت آن کم می شود. بنابراین خرید طلای زینتی برای سرمایه گذاری کار درستی نیست چون باید در این راه هزینه های زیادی بپردازید. علاوه بر این استرس نگه داری طلای زینتی در خانه بسیار زیاد است و نگه داری از آن در بانک هم هزینه بسیار زیادی دارد.

با این حال اگر همچنان به خرید طلای زینتی برای سرمایه گذاری علاقه مند هستید بهتر است طلای کم اجرت و بدون سنگ و نگین انتخاب کنید چون در هنگام فروش طلا، سنگ و نگین آن به حساب نمی آید. به این نکته هم دقت کنید که زمان خرید طلای زینتی شما طلا 18 عیار یا همان 750 را می خرید اما هنگام فروش، فروشنده آن را به عنوان طلای دست دوم با عیار 740 از شما می خرد.

پیشنهاد مطالعه: دوره جامع آموزش بورس تهران

مزایا و معایب طلای زینتی برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

مناسب برای سرمایه گذاری بسیار بلند مدت

هزینه های زیاد به هنگام خرید

 

کم شدن قیمت اجرت به هنگام فروش

 

خطر سرقت

۲- طلای دست دوم یا بدون اجرت

 طلای دست دوم یا بدون اجرت

دومین گزینه طلای فیزیکی برای سرمایه گذاری، طلای دست دوم است. به طلایی که مردم بعد از استفاده می فروشند، طلای دست دوم گفته می شود. همان طور که در قسمت قبلی گفتیم کم شدن اجرت طلای زینتی به هنگام فروش آن یکی از بزرگترین معایب سرمایه گذاری در طلای زینتی است اما شاید با خود فکر کنید که طلای دست دوم یا بدون اجرت این مشکل را حل کرده و بهتر است برای سرمایه گذاری طلای دست دوم بخریم. در این مورد تا حدودی حق با شماست اما این همه ماجرا نیست.

زمانی که طلای دست دوم را می خرید نیازی به پرداخت مالیات و اجرت ساخت ندارید بنابراین سود خرید طلای دست دوم از طلای زینتی بیشتر است اما امکان تقلب در این مورد هم زیاد است و ممکن است به جای طلای اصل، به شما طلای تقلبی بفروشند. علاوه بر این همچون طلای زینتی، امکان سرقت طلای دست دوم به عنوان یکی از معایب آن شناخته می شود.

پیشنهاد مطالعه: سبد پیشنهادی سهام بورس تهران

 

مزایا و معایب طلای دست دوم برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

عدم پرداخت اجرت ساخت و مالیات

ریسک بالای تقلبی بودن

 

خطر سرقت

طلای دست دوم بخریم یا طلای نو؟

اگر بین این دو روش بخواهید یکی را برای سرمایه گذاری در طلا انتخاب کنید بهتر است طلای دست دوم را انتخاب کنید اما باید حتما طلای خود را از مراکز معتبر خریداری کنید چون همان طور که گفتیم امکان تقلب در خرید و فروش طلای دست دوم زیاد است.

۳- طلای آب شده

 طلای آب شده

خرید طلای آب شده یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری در طلا است. طلای آب شده در واقع همان طلای شکسته شده و دست دومی است که ذوب شده و به شکل طلای آب شده درآمده است. بعد از ذوب کردن طلا آن را در قالب های مختلفی می ریزند که هر کدام از آن‌ها یک کد شش رقمی برای اعتبار سنجی دارد و شما می توانید اعتبار کد را از اتحادیه جویا شوید با این حال میزان تقلب در خرید و فروش طلای آب شده بسیار زیاد است و نمی‌توان تنها به کد آن اتکا کرد.

ریسک طلای آب شده در این است که ممکن است طلای خریداری شده توسط شما ناخالصی زیاد یا عیار پایینی داشته باشد. واقعیت این است که تشخیص عیار طلا هم کار هر کسی نیست و تنها با قیچی زدن طلا توسط متخصصان این حوزه و یا ذوب مجدد آن می‌توان میزان عیار آن را سنجید. بنابراین در صورت سرمایه گذاری در طلای آب شده باید ریسک آن را هم قبول کنید.

از مزیت های سرمایه گذاری در طلای آب شده این است که مجبور به پرداخت اجرت و مالیات نیستید. در واقع طلای آب شده با همان عیاری که روی آن نوشته شده به شما فروخته می شود و زمانی که شما بخواهید آن را بفروشید با همان عیار از شما خریداری می شود اما همچنان امکان تقلب در میزان عیار طلای آب شده وجود دارد.

پیشنهاد ویژه: اصول نوسان گیری در بورس تهران

مزایا و معایب طلای آب شده برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

عدم پرداخت اجرت ساخت و مالیات

ریسک بالای تقلبی بودن

 

امکان مخلوط کردن طلا با سایر فلزات و پایین آوردن عیار آن

 

خطر سرقت

طلای آب شده بخریم یا طلای دست دوم؟

خرید طلای آب شده نسبت به طلای دست دوم برای سرمایه گذاری مناسب تر است البته فقط در صورتی که در خرید طلای آب شده مهارت دارید و می توانید اعتبار و صحت آن را تشخیص دهید، این کار را انجام دهید.

طلای آب شده از کجا بخریم؟

به دلیل احتمال بالای تقلب در طلای آب شده، برای خرید آن باید حتما از مغازه هایی خرید کنید که مجوزهای لازم برای این کار را داشته باشند.

۴- شمش طلا

شمش طلا

خرید شمش طلا یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری در طلا است. به طلای ذوب شده که در دستگاه‌های اتوماتیک و با عیار بالا تولید شده، شمش طلا گفته می شود. شمش طلا ۲۴ عیار است و برخلاف طلای آب شده که به دلیل ذوب کردن طلاهای دست دوم ۱۸ عیار، معمولا دارای عیار ۱۸ است، اعتبار بیشتری برای خرید دارد. البته از معایب شمش طلا وزن زیاد و اجرت و مالیاتی است که با خرید آن بایستی بپردازید.

شمش های گرمی هم در بازار وجود دارند که بیشتر کاربرد هدیه دادن را دارند اما میزان اجرت و کارمزد آن‌ها بسیار زیاد است بنابراین شمش های گرمی طلا، گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیستند.

مزایا و معایب شمش طلا برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

عیار بالا

نیاز به سرمایه زیاد برای خرید شمش کیلویی

امکان خرید و فروش بین المللی

اجرت و مالیات بالا در شمش های گرمی کوچک

اعتبار بالا

خطر سرقت

کم بودن احتمال تقلب

عدم امکان فروش به اندازه مورد نیاز

سایزبندی مشخص

 

شمش طلا بخریم یا طلای آب شده؟

در مقایسه خرید شمش طلا یا طلای آب شده برای سرمایه گذاری باید بگوییم که شمش طلا عیار بالاتری نسبت به طلای آب شده دارد و امکان تقلب و دستکاری در آن نسبت به طلای آب شده کمتر است.

از آن جایی که دستگاه های اتوماتیک شمش طلا را تولید می کنند و میزان عیار آن مشخص است (عیار ۲۴) می توان از آن به صورت بین المللی استفاده کرد اما طلای آب شده با عیار ۱۸ تنها در بازار ایران خرید و فروش می شود.

شمش طلا شکل مشخص و وزن های متفاوتی دارد اما طلای آب شده به هر شکلی که کارگاه طلاسازی آن را تولید کند و با وزن های متغیر در بازار وجود دارد.

طلای آب شده کارمزد و مالیات ندارد اما در عوض امکان تقلب در آن بالاست. شمش طلا یک کیلویی را می توان از طریق بورس کالا خرید. این شمش ها مالیات ندارند اما شمش های کوچک گرمی موجود در بازار اجرت و مالیات دارند اما در عین حال نسبت به طلای آب شده اعتبار بیشتری دارند.

پیشنهاد ویژه: آموزش رایگان بورس تهران

شمش طلا بهتر است یا سکه پارسیان؟

سکه پارسیان سکه های طلا با وزن های پایین هستند که در سال‌های اخیر در ایران رواج پیدا کرده اند. وزن پایین این سکه ها باعث شده تا افرادی که سرمایه کمی دارند این سکه ها را خریداری کنند. سکه پارسیان عیار ۱۸ دارد و در وزن های زیر یک گرم هم وجود دارد اما شمش طلا عیار ۲۴ دارد.

برای خرید سکه پارسیان باید مبلغی علاوه بر قیمت طلا به عنوان سود فروشنده بپردازید. از بین شمش های کوچک طلا و سکه پارسیان باید به میزان اجرت آن دقت کنید چون همه آن‌ها اجرت یکسانی ندارند. به طور کلی قیمت سکه پارسیان نسبت به شمش‌های گرمی کمتر بوده و برای سرمایه گذاری با مبالغ کم مناسب تر هستند. در ادامه همین مقاله روش‌هایی معرفی می کنیم تا با کمترین سرمایه ممکن هم بتوانید در طلا سرمایه گذاری کنید.

شمش طلا را از کجا بخریم؟

اگر سرمایه زیادی دارید و می خواهید شمش طلای کیلویی بخرید می‌توانید از طریق بورس کالا اقدام کنید. در سالهای گذشته محدودیت هایی در میزان خرید شمش طلا وجود داشت اما این محدودیت ها امروزه برداشته شده و افراد می توانند به میزان دلخواه شمش طلا بخرند. اگر هم می خواهید شمش طلا گرمی بخرید بهتر است از مغازه های معتبری که زیر نظر اتحادیه صنف طلا و جواهر ایران فعالیت می کنند، خرید کنید.

پیشنهاد ویژه: آموزش تابلو خوانی، نوسان گیری و سایر ترفند های بورس تهران

۵- سکه

سکه

سکه یکی از محبوب ترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا است که طرفداران بسیاری دارد. انواع مختلفی سکه در بازار ایران وجود داره که وزن های متفاوتی دارند و هر کسی می تواند متناسب با بودجه خود یکی از آنها را برای خرید و سرمایه گذاری انتخاب کند. یکی از مهمترین مزیت‌های سکه این است که اجرت ساخت به آن تعلق نمی گیرد اما به دلیل وجود حباب سکه و مسائل مربوط به تقاضا ممکن است با قیمتی بیشتر از ارزش گرمی آن به فروش برسد اما از آن جایی که این بازار بسیار پرطرفدار است اگر در بهترین زمان خرید سکه را در برنامه خود قرار دهید و در بهترین زمان ممکن آن را بفروشید، سود بیشتری نسبت به سایر سرمایه گذاری ها در طلای فیزیکی به دست می آورید. بنابراین از بین ۵ روشی که برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی بیان کردیم، خرید سکه بهترین سرمایه گذاری در طلا به حساب می آید.

با این حال سکه هم مانند سایر طلاهای فیزیکی خطر سرقت و دزدیده شدن را دارد. علاوه بر این به دلیل وجود حباب سکه اگر زمان درست خرید و فروش آن را ندانید، نمی توانید به خوبی از آن سود کنید.

انواع مختلف سکه عبارتند از: سکه امامی، سکه بهار آزادی، نیم سکه، ربع سکه، سکه گرمی و سکه پارسیان.

نکته: به سکه امامی، طرح جدید هم گفته می شود و به سکه بهار آزادی، سکه تمام یا سکه طرح قدیم هم گفته می شود.

حالا سوالی که پیش می آید این است که کدامیک از این سکه ها برای سرمایه گذاری مناسب تر هستند؟

پیشنهاد مطالعه: سرمایه گذاری در بازار بورس ایران

مزایا و معایب سکه برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

نداشتن اجرت

افزایش تصاعدی قیمت به دلیل حباب سکه

کارمزد کم

خطر سرقت

تنوع در وزن سکه ها

 

قابلیت نقدشوندگی بالا

 

سود بیشتر به هنگام فروش در مقایسه با طلا

 

چه موقع سکه بخریم؟

برای پاسخ دادن به این سوال باید عوامل مختلفی را در نظر گرفت. دو فاکتور مهم در این رابطه که بر قیمت طلا تاثیرگذارند ارزش دلار و اونس جهانی طلا است. بنابراین باید قیمت این دو فاکتور را همیشه بررسی کنید. علاوه بر این ها، آمارها نشان می دهد در برخی از ماه های سال قیمت سکه در ایران کمتر می شود اما همیشه هم این اتفاق نمی افتد که در یک ماه خاص قیمت سکه کاهش پیدا کرده و برای خرید مناسب شود. میزان عرضه و تقاضا سکه در بازار فاکتور دیگری است که باید به آن دقت کرد.

چگونه از بانک سکه بخریم؟

در سال‌های گذشته بانک‌ها، سکه ها را به صورت پیش فروش در اختیار مردم قرار می دادند اما اکنون برای خرید سکه می توانید در بورس کالا ثبت نام کرده و گواهی سپرده سکه بخرید. با خرید گواهی سکه می توانید به فاصله یک روز سکه خود را از بانک مربوطه دریافت کنید.

کدام نوع سکه برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟

در هنگام خرید سکه باید مشخص کنید که قصد سرمایه گذاری کوتاه مدت را دارید یا بلندمدت. علاوه بر این باید میزان حباب سکه را هم در نظر داشته باشید. با این حال سکه تمام یا سکه بهار آزادی بهترین سرمایه گذاری در طلا به حساب می آید. 

طلای آب شده بخریم یا سکه؟

سکه نسبت به طلای آب شده برای سرمایه گذاری مناسب تر است. همان طور که قبلا هم گفتیم احتمال تقلب در طلای آب شده بسیار بالاست و ریسک خرید آن را بسیار زیاد می کند. سکه گزینه مناسب تری برای سرمایه گذاری است چون به هنگام فروش سود بیشتری نصیب شما می کند.

بررسی طلای مجازی برای سرمایه گذاری

علاوه بر خرید طلای فیزیکی، خرید طلای مجازی یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری در طلاست که حتی ممکن است به دلیل کارمزد کمتر، سود بیشتری نصیب شما کند.

پیشنهاد مطالعه: قوانین کارگزاری به همراه قوانین نحوه انجام معاملات در بورس

۱- خرید طلا در بازار جهانی فارکس

خرید طلا در بازار جهانی فارکس

خرید طلا در بازار فارکس (Forex) یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در طلا به حساب می آید. در این روش شما روی انس جهانی طلا که در فارکس با نماد XAU شناخته می شود، سرمایه گذاری می کنید. برای شروع سرمایه گذاری در این روش باید ابتدا در یک بروکر معتبر حساب باز کنید. برای آشنایی با نحوه انتخاب بروکر فارکس معتبر برای ایرانیان می توانید از این مقاله استفاده کنید.

بعد از افتتاح حساب در بروکر، می توانید ریال خود را با توجه به روش‌هایی که بروکرها در اختیار شما می گذارند به صورت مستقیم به دلار تبدیل کرده و حساب خود را برای خرید شارژ کنید. این مرحله تبدیل پول کاملا ساده است و فقط کافی است دستورالعمل های بروکر خود را اجرا کنید. حساب دلاری شما در بروکر این امکان را برایتان فراهم می کند که از افزایش ارزش دلار در ایران هم به صورت همزمان سود کنید.

بعد از آن می توانید با هر اندازه سرمایه که دارید انس طلا را خریداری کنید و زمانی که قیمت آن به اندازه دلخواه رسید با فروش آن سود خود را دریافت کنید.

یکی از مزیت های بازار فارکس این است که دسترسی شما به بازار بین المللی طلا فراهم می شود. علاوه بر این در صورت داشتن دانش تکنیکال می توانید از لوریج یا اهرم معاملاتی در این بازار هم استفاده کنید. استفاده از اهرم باعث می شود تا با سرمایه کم بتوانید سود بیشتری به دست بیاورید. علاوه بر این باید بدانید که فارکس بازاری دوطرفه است بنابراین اگر به اندازه کافی معامله کردن را یاد گرفته باشید می توانید در صورت کاهش قیمت طلا هم از آن سود بگیرید.

به طور کلی خرید طلای مجازی مشکلات نگه داری و خطر سرقت را ندارد بنابراین شما می توانید با خیالی راحت کار سرمایه گذاری در طلا را از طریق بازار جهانی فارکس انجام دهید. علاوه بر این باید این نکته را هم عنوان کنیم که فارکس بزرگترین بازار دنیاست که نقدشوندگی بسیار بالایی دارد یعنی شما می توانید در کسری از ثانیه، طلای خریداری شده خود را به فروش رسانده و آن را به پول نقد تبدیل کنید. مشکلی که طلای فیزیکی دارد این است که گاهی افراد نیاز دارند بخش کوچکی از آن را به پول نقد تبدیل کنند. کاری که در در مورد سکه امکان پذیر نیست اما در بازار فارکس می توانید مبلغ اندکی از سرمایه خود را در زمان دلخواه به فروش رسانده و نقد کنید.

شاید بتوان گفت تنها ایراد این روش این است که باید مبلغی را به عنوان کارمزد معاملات به بروکر بپردازید. البته در روشهای دیگر سرمایه گذاری طلا هم شما مبلغی را تحت عنوان مالیات، کارمزد، سود فروشنده و یا اجرت ساخت می پردازید. با این حال کارمزد بروکر نسبت به مالیات مبلغ کمتری است.

پیشنهاد مطالعه: بهترین زمان معامله طلا در فارکس

مزایا و معایب انس جهانی طلا در فارکس برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

سرمایه گذاری در اونس جهانی طلا

کارمزد معاملات در خرید و فروش طلا

استفاده از اهرم برای کسب سود بیشتر

 

نقدشوندگی بسیار بالا

 

امکان استفاده از افزایش ارزش دلار در کنار خرید و فروش طلا

 

امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم

 

امکان فروش در مقدار کم

 

امکان سود گرفتن از کاهش قیمت طلا در صورت داشتن مهارت در دانش تحلیل تکنیکال

 

نداشتن هزینه نگه داری

 

نداشتن خطر سرقت

 

۲- گواهی سپرده سکه در بورس کالا

گواهی سپرده سکه در بورس کالا

خرید طلا از بورس کالا یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری در طلا به حساب می آید. برای این که بتوانید از بورس کالا خرید کنید باید ابتدا کد بورسی برای فعالیت در بورس کالا بگیرید بعد از آن می توانید در این بورس هم سکه بخرید و هم طلا.

خرید طلا در بورس کالا به صورت شمش طلا است. البته شمش های طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مبادله می شوند و حداقل وزن آن‌ها یک کیلوگرم است.

خرید سکه در بورس کالا اما از طریق گواهی سپرده امکان پذیر است. با خرید این گواهی ها، شما می توانید سکه خود را از بانک مربوطه تحویل بگیرید و یا این که این اوراق را به شکل سهام نگه داری کرده و زمانی که قیمت آنها افزایش پیدا کرد آنها را به فروش برسانید. به این نکته هم توجه کنید که حداقل میزان خرید سکه در بورس کالا، یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است. اگر تمایل به دریافت سکه خریداری شده خود داشته باشید می توانید از طریق این لینک انبارهای سکه را مشاهده کنید.

میزان ریسک خرید طلا و سکه در بورس کالا از بازار سهام کمتر است و علاوه بر این خطر تقلبی بودن در آن وجود ندارد. با این حال کارمزد مربوط به بورس و هزینه های انبارداری (در صورت تحویل نگرفتن سکه فیزیکی) را هم باید به قیمت آن اضافه کنید. به طور کلی قیمت سکه در بورس کالا از قیمت سکه تکی ارزان تر است. به هنگام خرید سکه فیزیکی از بازار، باید مالیات بپردازید اما سکه در بورس کالا معاف از مالیات است و به طور کلی کارمزد کمتری نسبت به سکه های موجود در بازار دارد.

همان طور که گفتیم می توانید سکه فیزیکی خود را با ارائه گواهی سپرده دریافت کنید. در این صورت مثل سایر شکل های طلای فیزیکی همواره خطر سرقت آن وجود خواهد داشت.

پیشنهاد مطالعه: 10 نکته طلایی که باید در بورس بدانید

مزایا و معایب خرید طلا از بورس کالا برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

قیمت ارزان تر نسبت به سکه تکی

کارمزد بورس

اطمینان از خرید سکه اصل

هزینه انبارداری (در صورت عدم تحویل)

امکان سود بردن از نوسانات سکه بدون دریافت فیزیکی آن

خطر سرقت (در صورت دریافت سکه فیزیکی)

سود بیشتر سکه در زمان فروش نسبت به سایر شکل های طلا

 

کارمزد کمتر نسبت به سکه های نقدی

 

معاف از مالیات

 

۳- صندوق های سرمایه گذاری در طلا (ETF طلا)

صندوق های سرمایه گذاری در طلا (ETF طلا)

صندوق های سرمایه گذاری طلا یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری در طلا هستند. به طور کلی ETF ها یا همان صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند که یکی از آن ها بر پایه طلا است. در این صندوق ها بیش از ۷۰ درصد دارایی های صندوق، طلا و سکه است و بقیه آن هم اوراق با درآمد ثابت است. البته میزان دقیق این درصدها در صندوق های مختلف، متفاوت است. سرمایه گذاری در این صندوق ها جزء سرمایه گذاری های غیرمستقیم به حساب می آید که در آن میزان سود شما وابسته به دو فاکتور قیمت دلار و قیمت اونس جهانی طلا خواهد بود.

در این روش شما با نوسانات طلا سروکار نخواهید داشت و تمام کارها به عهده صندوق خواهد بود البته بهتر است قبل از خرید واحدهای صندوق طلا در مورد میزان نقدشوندگی آن‌ها و درصد سودشان تحقیق کنید.

زمانی که یک سکه تمام می خرید اما می خواهید بخشی از آن را نقد کنید این امکان برای شما وجود ندارد اما وقتی چند واحد ETF طلا می خرید می توانید هر زمان که خواستید مقدار کمتری از ارزش یک سکه را بفروشید. علاوه بر این در این صندوق ها امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم وجود دارد.

پیشنهاد مطالعه: آموزش محاسبه نسبت های مالی و روش های ارزشگذاری سهام

مزایا و معایب ETF طلا برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

دریافت بازدهی بهتر از بازار طلا در صورت نداشتن دانش معامله گری

مشکل نقدشوندگی در بعضی از صندوق های طلا

ریسک کمتر در سرمایه گذاری

سود کمتر نسبت به سرمایه گذاری مستقیم در طلا

قابل معامله بودن واحدهای صندوق

کارمزد صندوق

سرمایه گذاری با مبالغ کم

 

قابلیت فروش در مقدار کم

 

نداشتن خطر سرقت

 

۴- طلای فردایی یا معاملات آتی

طلای فردایی یا معاملات آتی

معاملات طلای فردایی یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در طلا به حساب می آید. این روش همانند معاملات فیوچرز است و در آن می توان از لوریج یا اهرم معاملاتی استفاده کرد یعنی با سرمایه ای کمتر از ارزش واقعی معامله، می توانید طلا را خرید و فروش کنید. همین موضوع ریسک معاملات را برای کسانی که دانش کافی در این مورد ندارد، بالا می برد.

در این روش فعالان بازار طلا در پایان روز معاملاتی، برای قیمت طلای آب شده در روز بعدی وارد معامله می شوند. البته این روش در تیرماه سال ۱۳۹۹ غیرقانونی اعلام شده است.

پیشنهاد ویژه: رابطه طلا و دلار آمریکا

مزایا و معایب طلای فردایی برای سرمایه گذاری

مزایا

معایب

اهرم معاملاتی

ریسک بالا

سرمایه گذاری با مبالغ کم

نیاز به داشتن تجربه و مهارت بسیار

پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۱

برای پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۱ باید به فاکتورهایی که در ادامه توضیح می دهیم توجه داشته باشید تا بتوانید نوسانات قیمت طلا را پیشبینی کنید. امکان پیشبینی دقیق برای قیمت طلا در ایران وجود ندارد چون مذاکرات هسته ای و آزاد شدن منابع ارزی بلوکه شده دو عامل مهمی هستند که تاثیر بسیار زیادی بر قیمت طلا خواهند گذاشت.

قیمت اونس جهانی طلا: قیمت انس جهانی طلا رابطه مستقیمی با قیمت طلا در ایران دارد. با این که اونس طلا تنها عامل تاثیرگذار بر قیمت طلا نیست اما کارشناسان و خریداران طلا همواره نمودار تغییرات انس جهانی طلا با نماد XAUUSD بررسی می کنند.

قیمت دلار: به طور کلی می توان گفت هر چه ارزش دلار جهانی بیشتر شود، قیمت طلا کاهش می یابد و برعکس. علاوه بر این قیمت دلار در بازار داخلی عامل دیگری است که معمولا با قیمت طلا در ایران رابطه مستقیمی دارد و با افزایش قیمت دلار، قیمت طلا در ایران هم افزایش پیدا می کند.

عرضه و تقاضا: میزان تقاضایی که در بازار برای سکه و طلا وجود دارد از عوامل مهم تاثیرگذار بر پیشبینی قیمت طلا است. به عبارت دیگر میزان تقاضا هم در سطح جهانی و هم در سطح داخلی بر قیمت طلا تاثیرگذار است.

ما در این مقاله شکل های مختلف طلا برای سرمایه گذاری را به شما معرفی کردیم. از میان روشهای ذکر شده برای طلای فیزیکی، خرید سکه بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا محسوب شده و از بین روش‌های خرید طلای مجازی، بازار فارکس با قابلیت هایی همچون اهرم معاملاتی، دوطرفه بودن بازار و سرمایه گذاری با مبالغ کم بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا محسوب می شود. البته به شرطی که دانش معامله کردن در فارکس را از قبل بدانید یا برای یادگیری آن تلاش کنید.

بیشتر بدانید: بهترین استراتژی معامله طلا در فارکس

سوالات متداول

۱- روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا چیست؟

روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که از بین آن‌ها می توان به سکه، طلای آب شده، گواهی سپرده طلا در بورس کالا، بازار جهانی فارکس و... اشاره کرد.

۲- خرید طلای فیزیکی بهتر است یا مجازی؟

خرید طلای فیزیکی همواره با ریسک دزدیده شدن همراه است اما طلای مجازی چنین خطری ندارد.

۳- بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چیست؟

خرید سکه تمام بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا در روش فیزیکی به حساب می آید.

نظرات (6)

معین پاسخ
2022-11-14

سلام وضعیت طلا تا آخر سال به چه صورت هست؟ روند صعودی داره؟

مدیر سایت
2023-01-15

عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، این موضوع به موارد زیادی مثل تکنیکال و فاندامنتال بازار بستگی داره و سناریوی از پیش تعیین شده ای نمیشه در این مورد داد.

مدیر سایت
2023-01-15

عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، این موضوع به موارد زیادی مثل تکنیکال و فاندامنتال بازار بستگی داره و سناریوی از پیش تعیین شده ای نمیشه در این مورد داد.

سعید پاسخ
2022-10-19

فقط طلای بدون اجرت به نظرم بهترین گزینه برای سرمایه گذاریه و هم قابل استفاده هست

مدیر سایت
2022-12-11

سپاس از شما دوست عزیز

Rooholah پاسخ
2022-09-12

جالب بود، ممنون از زحماتتون

مدیر سایت
2022-09-15

سپاس ار شما دوست عزیز