سرمایه گذاری در طلا و ارز دیجیتال با یکدیگر متفاوت هستند. طلا بارها خود را به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن به خصوص در شرایط تورم بالا اثبات کرده است اما ارزهای دیجیتال، رفتاری سوداگرانه دارند و نمی‌توان به رشد قیمت آنها در بلندمدت تکیه کرد.
طلا کاربردهای گوناگونی از ساخت جواهرات گرفته تا ابزار ذخیره ارزش در بانکهای مرکزی جهان دارد اما ارز دیجیتال تاکنون کاربردی به جز سرمایه گذاری نداشته است. همین نکته بهتر بودن طلا را نسبت به ارز دیجیتال نشان می‌دهد. با ما همراه باشید تا با مرور اطلاعات و آمار مهم در این زمینه بتوانید شخصا به سوال « طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟» پاسخ دهید.
برای مقایسه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و طلا، از بیت کوین (که مهمترین ارز دیجیتال و بزرگترین آنها از نظر ارزش بازار است) و مقایسه آن با طلا استفاده می‌کنیم.
تصویر زیر، رشد قیمت عجیب بیت کوین را در 5 سال گذشته نسبت به طلا (از 2020 تا فوریه 2025 میلادی) نشان می‌دهد.
در پنج سال گذشته، رشد بیت کوین بیشتر از طلای 18 عیار و اونس طلای جهانی بوده است. با این حال، به نظر شما آیا بازدهی گذشته ملاک مناسبی برای انتخاب نوع سرمایه گذاری است؟
ارزهای دیجیتال به شدت به شایعات و اخبار حساس هستند به طوری که رشد و افت قیمت آنها تا حد زیادی به اخبار وابسته است. در طرف مقابل، طلا بیشتر به شرایط اقتصادی و دوران رونق و رکود و میزان تورم وابسته است. بنابراین طلا ثبات بیشتری نسبت به بیت کوین دارد.
از طرف دیگر، همین حالا زمزمه‌های حباب قیمتی در بیت کوین شروع شده و احتمال افت قیمت شدید آن وجود دارد.
به یک نکته مهم دقت کنید؛ تا به حال شده شما طلا را در کف قیمتی بخرید و پس از رشد قیمت در طول سه سال دوباره به کف قیمتی قبلی (نقطه خرید شما) برگردد؟
طلا یک دارایی ضد تورم است و به همین علت با رشد تورم، رشد می‌کند اما بیت کوین چنین خاصیتی ندارد. به همین علت است که می‌گوییم با رشد قیمت بالای بیت کوین وسوسه نشوید چون احتمال سقوط شدید آن هم بسیار زیاد است.
بله. در سال 2025 میلادی با کاهش نرخ بهره آمریکا و احتمال افزایش رشد اقتصادی آن، تقاضا برای خرید طلای جهانی بیشتر می‌شود. در ضمن، اکثر موسسات مشهور دنیا مثل گلدمن ساکس، پیشبینی رشد قیمت طلا و رسیدن قیمت آن به 3000 دلار را داشته‌اند.
از طلای جهانی که بگذریم به طلای داخلی می‌رسیم. همان طور که دیدید، بازدهی طلای 18 عیار در 5 سال گذشته دست کمی از بیت کوین نداشته است. حالا این نکته را در نظر بگیرید که اگر در بازار طلا حرفه‌ای بودید، می‌توانستید از طلای آبشده، سکه طلا، صندوق‌های طلا و حتی قراردادهای آتی سودی بسیار بیشتر از رشد قیمت بیت کوین با ریسک کمتر به دست بیاورید.
ما در دوره سرمایه گذاری طلا به شما یاد می‌دهیم چطور با توجه به شرایط بازار، نوع طلای خود را از آبشده به سکه، از سکه به صندوق و ... تغییر دهید تا در مجموع بازدهی بیشتری نسبت به کسانی داشته باشید که صرفا یک نوع طلا را می‌خرند و بعضا نمی‌توانند بیشتر از نرخ تورم، سود به دست بیاورند.
علاوه بر این، در این دوره یاد می‌گیرید چطور با استفاده از اهرم قراردادهای آتی، علاوه بر سرمایه‌گذاری در طلا از نوسانات آن سودهای بالایی بگیرید. بخشی از سرفصل‌های دوره سرمایه گذاری طلا عبارتند از:
گرچه بیت کوین، به اندازه طلا در جهان پذیرفته شده نیست اما نرم شدن قوانین کشورها نسبت به آن، افتتاح صندوق‌های ETF بیت کوین در کشورهای مختلف و نقش آن به عنوان ابزار ذخیره ارزش دیجیتال در سالهای گذشته دلایلی هستند که پتانسیل رشد بیت کوین در سال 2025 را به وجود می‌آورند.
با این حال، همچنان ریسک بالای نوسان شدید قیمت، افت قیمت تحت تاثیر اخبار و توئیت‌ها، عدم اطمینان به کاربرد ارزهای دیجیتال در آینده و قوانین سختگیرانه کشورها در خصوص استفاده از ارزهای دیجیتال برای استفاده روزمره دلایل محکمی هستند که بیت کوین را برای سرمایه گذاری در سال 2025 نامناسب می‌کنند.
به این نکته مهم دقت کنید؛ در پایان سال 2024 بیت کوین رشد قیمت شارپی خود را که در حدود 111٪ بود تجربه کرد. رشدهای شارپی بیت کوین معمولا با افت‌های شارپی یا اصطلاحات شدید قیمت که از نظر زمانی بسیار طولانی هستند، همراه است.
بنابراین تا زمانی که نشانه‌های اتمام اصلاح قیمت و شروع روند صعودی تایید نشده است از خرید بیت کوین صرف نظر کنید.
طلا نسبت به ارز دیجیتال کاربردهای بیشتر و تقاضای متنوع‌تری دارد. همان طور که می‌دانید هرچه تقاضا بیشتر باشد، پتانسیل رشد قیمت دارایی مالی بیشتر است. پس از نظر میزان و تنوع تقاضا، سرمایه گذاری در طلا بهتر از ارز دیجیتال است.
تقاضای طلا در چهار دسته طبقه‌بندی می‌شود:
چون طلا کاربردهای متعددی دارد، قیمت آن می‌تواند نسبت به بسیاری از دارایی‌های دیگر مقاوم‌تر باشد.
تقاضا برای ارزهای دیجیتال معمولا محدود به سرمایه گذاری است.
به نقل از سایت رویترز، نتایج یک نظرسنجی آنلاین که در اکتبر 2021 توسط Hall & Partners انجام شد و شامل 10,000 سرمایه‌گذار خُرد از پنج بازار (آلمان، ایالات متحده، کانادا، هند و چین) بود، نشان داد که سرمایه‌گذاران معمولا ارزهای دیجیتال را در مقایسه با طلا، به عنوان یک سرمایه‌گذاری با پتانسیل ریسک و بازدهی بالا و ماهیت سفته‌بازی در نظر می‌گیرند.
خیلی ساده بگوییم. نوسان قیمت ارزهای دیجیتال بسیار بیشتر از طلا است. یعنی شما با سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، احتمال کسب بازدهی بیشتری خواهید داشت اما به همان نسبت هم احتمال ضرر کردن شما بالاست. علت این موضوع ماهیت سفته‌بازی ارزهای دیجیتال است.
مثلا، بیت کوین در فاصله حدود یک و سال نیم (ابتدای 2020 تا میانه 2021) حدود 864٪ افزایش قیمت داشت اما در سال بعد افول شدیدی را تجربه کرد و به نزدیکی‌های قیمت سال 2020 رسید.
بنابراین خرید بیت کوین، ارزش سرمایه شما را طول زمان حفظ نمی‌کند.
در ادامه مبحث مقایسه ارز دیجیتال و طلا بهتر است چگونگی مالکیت طلا و بیت کوین در جهان را بررسی کنیم اما قصد ما از این کار چیست؟
برای اینکه به جواب سوال «سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا ارز دیجیتال؟» برسیم و درک درستی از بازارهای مالی و نحوه کسب سود با پذیریش ریسک کم را درک کنیم، نحوه توزیع طلا و بیت کوین را در جهان بررسی می‌کنیم. طبیعتا هرچه مقدار بیشتری از یک دارایی در دست تعداد کمی از افراد خاص باشد، کنترل قیمت آن را راحت‌تر است.
حال ببینیم پراکندگی این دو در جهان چگونه است و کنترل قیمت کدامیک ساده‌تر است؟
طلا در سراسر جهان استخراج می‌شود و هیچ قاره‌ای بیش از ۳۰٪ از تولید جهانی را به خود اختصاص نمی‌دهد.
مالکیت طلا هم بسیار گسترده است. با اینکه وزارت خزانه‌داری ایالات متحده بزرگترین دارنده شناخته شده طلا است، اما تنها ۴٪ از کل طلای موجود در سطح زمین را در اختیار دارد.
تقریباً ۵۰٪ از این ذخایر طلا به شکل جواهرات در سراسر جهان نگهداری می‌شود، در حالی که بیش از ۲۰٪ آن متعلق به سرمایه‌گذاران (به صورت شمش و سکه‌های طلا) است.
در سال ۲۰۲۱، نهادهای مستقر در پنج کشور به طور متوسط ۸۰٪ از قدرت پردازشی شبکه بیت کوین را کنترل می‌کردند.
مالکیت بیت کوین نیز بسیار متمرکز است – تنها ۲٪ از دارندگان بیت کوین، ۹۵٪ از کل بیت کوین‌های موجود را در اختیار دارند.
طبیعی است که کنترل قیمت بیت کوین ساده‌تر است؛ بنابراین سرمایه گذاری کردن در آن ریسک بسیار بیشتری دارد. در طرف مقابل، طلا به شکل متنوعی در جهان گسترده است و چند نهاد خاص قادر به کنترل قیمت آن نیستند.
بنابراین از دیدگاه عرضه و مالکیت هم سرمایه گذاری در طلا بهتر است از ارز دیجیتال است.
در دوران عدم قطعیت مثل رکود اقتصادی، تورم بالا، بحران‌های مالی و درگیری‌های ژئوپلیتیکی سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک دارایی امن، گزینه بهتری نسبت به ارزهای دیجیتال است.
طلا همواره در دوران عدم قطعیت اقتصادی و سیاسی، عملکرد خوبی داشته و اولین واکنش مردم هم در این شرایط، خرید طلاست. بنابراین اگر هدف شما در وهله اول، حفظ ارزش سرمایه است بهتر است در طلا سرمایه گذاری کنید.
طلا همواره ثابت کرده که یک سپر مؤثر در برابر تورم است و معمولا زمانی که هزینه‌های زندگی بیشتر می‌شود، ارزش آن نیز بالا می‌رود. این ویژگی، طلا را به یک دارایی ارزشمند برای حفظ قدرت خرید در دوره‌های تورمی تبدیل می‌کند.
در مقایسه طلا و بیت کوین باید محدودیت ذخایر هر دو و تاثیر آن بر ارزش ذاتی را بررسی کنیم. منابع طلا محدود است. بنابراین عرضه آن در طول زمان کمتر می‌شود. همین نکته باعث می‌شود تا ارزش ذاتی طلا در طول زمان حفظ شود.
برخلاف ارزهای دیجیتالی مثل بیت کوین که با چالش‌های مقرراتی و فناوری رو‌به‌رو است، ماهیت فیزیکی و پذیرش جهانی طلا آن را به ابزاری قابل اعتماد برای ذخیره ارزش تبدیل کرده است.
البته تعداد بیت کوین‌ها هم محدود است. با این وجود، مشخص بودن تعداد کل بیت کوین‌ها در جهان نتوانسته است آن را به ابزاری برای ذخیره ارزش تبدیل کند.
علاوه بر این، کاربردهای صنعتی و زینتی طلا باعث حفظ تقاضای پایدار برای این فلز گران‌بها شده و ثبات قیمتی آن را تقویت می‌کند.
نقدشوندگی طلا بیشتر از ارزهای دیجیتال است. با این حال برای مقایسه عادلانه‌تر، نقدشوندگی بیت کوین که بیشترین ارزش بازار را در بین کریپتوکارنسی‌ها دارد را با طلا مقایسه می‌کنیم.
مزایای سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:
برای اینکه بدانید طلا بهتر است یا ارز دیجیتال، باید مزایا و معایب ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم. اول از مزایای بازار ارز دیجیتال شروع می‌کنیم.
اگر معایب ارزهای دیجیتال را بدانیم، خواهیم دانست که باید طلا بخریم یا ارز دیجیتال.
در این قسمت به بررسی این سوال مهم پرداختیم؛ سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا ارز دیجیتال؟
انتخاب میان ارز دیجیتال یا طلا به سطح ریسک‌پذیری، افق زمانی و هدف شما از سرمایه گذاری بستگی دارد ولی در حالت کلی ریسک بالای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و نداشتن قابلیت حفظ ارزش سرمایه (به دلیل افت‌های شدید قیمت)، طلا را به گزینه‌ای بهتر برای سرمایه گذاری تبدیل می‌کند.
سرمایه گذاری در طلای داخلی در سالهای گذشته، بازدهی مشابهی با ارزهای دیجیتال داشته است. با این تفاوت که در بازار طلا و سکه داخلی، افت شدید قیمت نداشته‌ایم.
علاوه بر این، حرفه‌های بازار طلا توانسته‌اند با استفاده از خرید و فروش انواع شکل‌های طلا در زمان مناسب، بازدهی‌های به مراتب بیشتری نسبت به بازار رمزارزها و مشخصا بیت کوین به دست بیاورند.
برای آشنایی با پتانسیل سرمایه گذاری در بازارهای مالی از مقالات زیر استفاده کنید.
در صورت تسلط به معاملات، سرمایه گذاری در هر دو گزینه طلا و ارز دیجیتال می‌تواند مناسب باشد؛ با این تفاوت که ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بسیار زیاد و قابلیت پیشبینی آن کمتر است. بازدهی طلای جهانی به دلیل ثبات و نوسان قیمت کم، کمتر از بیت کوین است.
با این حال، بازدهی طلای داخلی بسیار زیاد است. به طوری که اگر فرد، نحوه سرمایه گذاری اصولی در طلا را بداند می‌تواند با استفاده از انواع شکل‌های طلا، سودی به مراتب بیشتر از بازار ارزهای دیجیتال به دست بیاورد.
در صورت تسلط به دانش تحلیلی، سرمایه گذاری کوتاه‌مدت در بازار طلای داخلی می‌تواند بازدهی مشابهی با ارزهای دیجیتال داشته باشد. با این تفاوت که پتانسیل ضرر کردن در مبالغ بالا در بازار کریپتو بیشتر است.
نوسانات ارزهای دیجیتال به قدری شدید است که حتی ممکن است یک فرد در طول چند روز، بیشتر از 90٪ سرمایه خود را از دست بدهد. در طرف مقابل، بازار طلا بسیار با ثبات است و نوسانات قیمت آن کمتر است.
احتمال جایگزینی طلا با بیت کوین بسیار کم است. با این حال، این امکان وجود دارد که سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر، همواره در پرتفوی سرمایه‌گذاری خود بیت کوین داشته باشند.
طلا کاربرد وسیعی در سرمایه‌گذاری، ذخیره ارزش در بانکهای مرکزی، ساخت جواهرات و تکنولوژی دارد، در حالی بیت کوین کاربرد خاصی به غیر از سرمایه گذاری و استفاده بسیار محدود به عنوان واحد پولی ندارد.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
