صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟ | بررسی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

زمان مطالعه 5 دقیقه
آخرین بروزرسانی 12 آبان 1402
بورس تهران   کاوه اوحدی
زمان انتشار 30 فروردین 1402
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟ |  بررسی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه‌گذاری یک نهاد مالی مستقل و دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار است که با استفاده از سرمایه افراد، اوراق بهادار را خرید و فروش می‌کند. 

به عبارت دیگر صندوق سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های غیر مستقیم سرمایه‌گذاری در بورس است که با جمع کردن سرمایه‌های خُرد سرمایه‌گذاران و با هدف کسب بازدهی، به خرید و فروش اوراق بهادار و یا سایر دارایی‌های مالی می‌پردازد. استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشتر به کسانی توصیه می‌شود که فرصت یادگیری بورس را ندارند. این افراد می‌توانند با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به یک سرمایه‌گذاری نسبتا کم ریسک و بازدهی معقول دست پیدا کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو دسته کلی زیر تقسیم‌بندی می‌شوند:

  1. صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس یا ETF
  2. صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یا صدور و ابطالی

هر کدام از این دو به انواع دیگری مانند: صندوق سهامی، صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، صندوق سرمایه‌گذاری کالایی و... تقسیم می‌شوند.

«دانش اقتصادی و سرمایه‌گذاری مهمترین چیزهایی هستند که باید در زندگی بیاموزید.»

هومن مقراضی

واحد صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

واحد صندوق سرمایه‌گذاری (یا یونیت) کوچکترین جزء صندوق است که با خرید آن می‌توان سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را شروع کرد.

برای آشنایی با پیشبینی بازار بورس در ایران این مطلب را بخوانید!

انواع واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری

واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو نوع عادی و ممتاز تقسیم می‌شوند.

واحد ممتاز

واحد عادی

قابلیت خریداری توسط موسسین صندوق

قابلیت خریداری توسط سرمایه‌گذاران

حداقل تعداد = یک هزار واحد

حداکثر تعداد = ۴۹ هزار واحد

غیر قابل ابطال

قابلیت ابطال

دارای قابلیت انتقال به غیر

عدم قابلیت انتقال به غیر

امتیاز شرکت در مجمع صندوق و حق رای

عدم امکان شرکت در مجمع صندوق و حق رای

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که همچون سهام قابلیت معامله شدن در بازار را دارد. صندوق قابل معامله از ترکیب دارایی‌های مختلفی تشکیل شده و همچون صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک از وجود یک تیم حرفه‌ای برای مدیریت دارایی‌ها برخوردار است.

نحوه خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چه صورت است؟

نحوه خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چه صورت است؟

۱- برای خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله باید کد بورسی داشته باشید و از طریق سامانه معاملاتی مربوط به کارگزاری این واحدها را خرید و فروش کنید.

۲- برای خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال باید از طریق مراجعه حضوری به آدرس صندوق اقدام کرده یا فرآیند خرید را از طریق وبسایت صندوق به صورت اینترنتی انجام دهید. ابطال واحدها نیز از طریق همین روش ها امکان پذیر است.

مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟

پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهتر است با مزایا و معایب آن آشنا شوید.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری

معایب صندوق سرمایه‌گذاری

نقدشوندگی مناسب

سودِ کم

تیم حرفه‌ای مدیریت

عدم تسلط سرمایه‌گذاران بر مدیریت دارایی

شفافیت و امنیت در سرمایه‌گذاری

نداشتن حق رای در مجامع

ریسک نسبتا کم

تاخیر در صدور و ابطال

تنوع بالای صندوق‌ها

کارمزد و هزینه‌های صندوق

سرمایه‌گذاری با پول کم

عدم تضمینِ میزان بازدهی

تنوعِ دارایی‌های صندوق

ریسک بالا

سهولت سرمایه‌گذاری

محدودیت صدور واحدهای جدید

نقدشوندگی مناسب

فروش واحدهای صندوق و تبدیل کردن آن‌ها به پول نقد با سهولت و سرعت معقولی انجام می‌شود.

تیم حرفه‌ای مدیریت

افراد آموزش ندیده می‌توانند با سپردن سرمایه خود به صندوق از دانش و تجربه مدیران صندوق برخوردار شوند.

شفافیت و امنیت در سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کنند، بنابراین از امنیت و اعتبار بالایی برخوردار هستند.

ریسک نسبتا کم

ریسک سرمایه‌گذاری (و البته به تبع بازدهی) در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم کمتر است.

تنوع بالای صندوق‌ها

انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سطح ریسک و بازدهی متفاوت وجود دارد.

سرمایه‌گذاری با پول کم

سرمایه‌گذاری در برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک و در حد چند ده هزار تومان امکان پذیر است.

تنوعِ دارایی‌های صندوق

دارایی‌های صندوق‌ها شامل سهم های مختلف، اوراق درآمد ثابت مختلف (اوراق مشارکت، اوراق اجاره و...) می‌شوند. تنوع در دارایی، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.

سهولت سرمایه‌گذاری

از آنجایی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به تخصص خاصی نیاز ندارد، سرمایه‌گذاری در آن‌ها آسان است. البته باید دانشِ تشخیص بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را داشته باشید.

پیشنهاد می‌کنیم تا با خواندن مقاله قوانین کارگزاری قوانین حاکم بر بازار بورس و فرابورس را بشناسید!

معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری

معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشکلات و محدودیت‌هایی نیز دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره داشت.

سودِ کم

به طور کلی سود سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به مراتب کمتر از سرمایه‌گذاری مستقیم خودِ افراد است.

عدم تسلط سرمایه‌گذاران بر مدیریت دارایی

سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای صندوق حق اعمال نظر در خصوص ترکیب دارایی‌ها یا سایر موارد را نخواهند داشت.

عدم حق رای در مجامع

دارندگان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری حق شرکت در مجامع بورسی را ندارند.

تاخیر در صدور و ابطال

صدور و ابطال واحدهای هر صندوق به دلیل محاسبه ارزش آن‌ها در پایان روز با کمی تاخیر انجام می‌شود.

کارمزد و هزینه‌های صندوق

با خرید و فروش مستقیم سهام شما کارمزد معامله را می‌پردازید اما در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال، سرمایه‌گذار باید کارمزد صدور و ابطال و هزینه‌های مربوط به صندوق را بپردازد.

  • هزینه‌های صندوق از محل دارایی‌های صندوق قابل پرداخت است.
  • هر چه هزینه‌های صندوق بیشتر شود، بازدهی آن کمتر می‌شود.

عدم تضمینِ میزان بازدهی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولا (به جز برخی از صندوق‌ها که اصل سرمایه را تضمین می‌کنند) تعهدی برای بازدهی و مقدار آن به سرمایه‌گذاران نمی‌دهند.

ریسک بالا

اگر مدیر صندوق تخصص و دانش کافی نداشته باشد، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق افزایش پیدا می‌کند.

محدودیت صدور واحدهای جدید

صدور واحدهای جدید صندوق‌های سرمایه‌گذاری در برخی مواقع با محدودیت‌هایی همراه است.

افق زمانی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری چه قدر است؟

افق زمانی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری چه قدر است؟

سرمایه‌گذاران بایستی جهت استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دید بلند مدت (۱ یا ۲ ساله) داشته باشند چون احتمال تاثیر پذیری بیشتر بازار از نوسانات در بازه کوتاه مدت بیشتر و به دست آوردن بازدهی مناسب کمتر است. در عوض در بازه بلند مدت است که میزان بازدهی صندوق بیشتر می‌شود.

برای راهنمایی اینکه کجا سرمایه گذاری کنیم این مطلب را مطالعه کنید!

نحوه انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری چگونه است؟

جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید موارد زیر را مد نظر داشته باشید.

بازده صندوق

با استفاده از وبسایت صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان بازده دوره ای آن‌ها را در گذشته مشاهده کرد و عملکرد آن‌ها را سنجید. البته بازدهی هر صندوق باید با توجه به سطح ریسک آن بررسی شود.

دارایی تحت مدیریت

هر چه مقدار دارایی تحت مدیریت صندوق سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، بدین معنی است که تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به آن اعتماد کرده‌اند.

ضریب بتا

میزان ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق نسبت به ریسک سیستماتیک شاخص کل از طریق ضریب بتا سنجیده می‌شود.

  • ضریب بتا ۱= افزایش و کاهش قیمت واحدهای صندوق به اندازه شاخص کل است.
  • ضریب بتا بیشتر از ۱= افزایش و کاهش قیمت واحدهای صندوق بیشتر از شاخص کل است.
  • ضریب بتا کمتر از ۱= افزایش و کاهش قیمت واحدهای صندوق کمتر از شاخص کل است.

ضریب آلفا

میزان بازدهی سرمایه‌گذاری در صندوق نسبت به شاخص معیار از طریق ضریب آلفا سنجیده می‌شود.

  • آلفای صفر= بازدهی صندوق متناسب با ریسک آن است.
  • آلفای مثبت= عملکرد صندوق نسبت به شاخص معیار بهتر است.
  • آلفای منفی= عملکرد صندوق نسبت به شاخص معیار ضعیف‌تر است.

حال که با این موارد آشنا شدید باید بدانید که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید با انواع آن‌ها نیز آشنا شوید.

نحوه مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با یکدیگر چگونه است؟

نحوه مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با یکدیگر چگونه است؟

  • جهت مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری بایستی ضریب بازدهی، ضریب بتا، ضریب آلفا و میزان دارایی تحت مدیریت صندوق‌ها را بررسی کنید.
  • بیشتر افراد برای انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری از ضریب بتا استفاده می‌کنند.
  • جهت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم، قیمت صدور واحدهای صندوق (NAV صدور) را با یکدیگر مقایسه کنید.

منظور از NAV صندوق چیست؟

خالص ارزش دارایی یا NAV صندوق سه نوع دارد:

۱- NAV صدور

ارزش هر واحد از صندوق و معادل مبلغی است که برای خرید هر واحد از صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال توسط سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.

۲- NAV‌ ابطال

معادل مبلغی است که برای انصراف از سرمایه‌گذاری و فروش هر واحد از صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال توسط صندوق پرداخت می‌شود.

۳- NAV‌ آماری

در شرایطی مثل بسته بودن نمادها، صف خرید یا فروش سنگین و... قیمت تابلوی معاملاتی معادل قیمت واقعی و منصفانه سهام نخواهد بود. در چنین شرایطی مدیران صندوق، قیمت سهام را تعدیل کرده و NAV‌ آماری را منتشر می‌کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری از چه ارکانی تشکیل شده است؟

  • صندوق سرمایه‌گذاری از چهار رکن مدیر صندوق، متولی صندوق، حسابرس صندوق و مدیر ثبت صندوق تشکیل شده است.

نحوه اطلاع از جزئیات صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه است؟

  • برای آشنایی با جزئیات صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید اساسنامه و امیدنامه هر صندوق را مطالعه کنید.
  • اساسنامه و امیدنامه صندوق را می‌توان در سایت مربوط به هر صندوق مشاهده کرد.

آیا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه سودآور خواهد بود؟

سودآوری صندوق‌های سرمایه‌گذاری (به جز صندوق درآمد ثابت) به دو فاکتور دانش و تجربه مدیران صندوق و وضعیت بازار سرمایه بستگی دارد. بنابراین امکان عدم سودآوری صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز وجود دارد.

آیا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه سودآور خواهد بود؟

پیشنهاد می‌کنیم در صورت عدم تمایل برای یادگیری نحوه معامله کردن، از سبد پیشنهادی سهام ارائه شده توسط انجمن خبرگان سرمایه‌گذاری در ایران استفاده کنید. این انجمن با مدیریت و نظارت استاد هومن مقراضی، سبدی متشکل از پربازده‌ترین سهام را به همراه نقاط دقیق ورود و خروج در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص نحوه استفاده از این سبد پیشنهادی به صفحه لینک شده مراجعه کنید.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری چقدر است؟

۱- حداقل سرمایه برای خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری صدور و ابطالی معادل یک واحد است. در حال حاضر این قیمت با توجه به نوع صندوق از تقریبا هزار تومان تا ۵۰ میلیون تومان متغیر است.

۲- حداقل سرمایه برای خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF به اندازه حداقل ارزش سفارش خرید است. در حال حاضر این مبلغ معادل ۵۰۰ هزار تومان است.

مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری از طریق چه سایتی انجام می‌شود؟

جهت مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با یکدیگر می‌توانید از اطلاعات سایت فیپیران (fipiran.com) استفاده کنید. در این سایت اطلاعات مختلفی در خصوص صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد و شما با استفاده از آن‌ها می‌توانید به راحتی صندوق‌ها را با یکدیگر مقایسه کنید.

اطلاعات سایت فیپیران (fipiran.com)

تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله با صندوق سرمایه‌گذاری مشترک چیست؟

ارزش‌گذاری

واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در پایان روز و پس از محاسبه NAV ارزش‌گذاری شده و امکان خرید و فروش پیدا می‌کنند اما واحدهای صندوق‌های ETF‌ مانند سهام در طول روز قابلیت خرید و فروش دارد.

نقدشوندگی

سرعت نقدشوندگی صندوق‌های قابل معامله نسبت به صندوق‌های مشترک بیشتر است.

قیمت گذاری نامناسب

امکان خرید و فروش واحدهای صندوق‌های قابل معامله با قیمتی متفاوت از NAV‌ صندوق وجود دارد.

هزینه

صندوق‌های قابل معامله از معافیت معاملاتی برخوردار هستند و همین نکته سرمایه‌گذاری در آن‌ها را کم‌هزینه‌تر می‌کند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل موارد زیر می‌شوند:

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

۱- صندوق‌ سهامی

  • حداقل ۷۰٪ از ترکیب دارایی‌های این صندوق شامل سهام شرکت‌های بورسی یا بازار اول و دوم فرابورس می‌شود.
  • هر صندوق سرمایه‌گذاری سهامی ممکن است استراتژی سرمایه‌گذاری متفاوتی نسبت به دیگر صندوق سهامی داشته باشد. بنابراین بازده و ریسک آن‌ها با یکدیگر متفاوت است.
  • به طور کلی سرمایه‌گذاری در این صندوق، ریسک بالایی دارد.

۲- صندوق‌ مختلط

  • حداقل ۴۰٪  و حداکثر ۶۰٪ از ترکیب دارایی‌های این صندوق شامل سهام و مابقی آن به اوراق با درآمد ثابت اختصاص دارد.
  • این صندوق پتانسیل صندوق سهامی (بازده بالاتر) و صندوق درآمد ثابت (نوسانات کمتر قیمت) را به صورت همزمان دارد.
  • میزان ریسک این صندوق بین صندوق سهامی (زیاد) و صندوق درآمد ثابت (کم) است.

برای آشنایی با بهترین کارگزاری برای دریافت اعتبار معاملاتی در بورس کلیک کنید!

۳- صندوق درآمد ثابت

  • حداقل ۷۰٪ از ترکیب دارایی‌های این صندوق به اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق خزانه و... اختصاص دارد.
  • این صندوق کمترین ریسک (و متعاقبا کمترین بازدهی) را در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد.

۴- صندوق مبتنی بر طلا

  • حداقل ۷۰٪ از ترکیب دارایی‌های این صندوق شامل اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا می‌شود.
  • بازده این صندوق مشابه بازده سکه طلا است.
  • ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق بالا است.

۵- صندوق اهرمی

  • عمده دارایی‌های این صندوق از سهام و حق تقدم سهام تشکیل شده است.
  • در این صندوق از تکنیک اهرم مالی برای به دست آوردن بیشترین بازدهی استفاده می‌شود.
  • در این صندوق از دو ساختار «قابل معامله» و «صدور و ابطال» به صورت همزمان استفاده می‌شود.
  • واحدهای صدور و ابطال کم ریسک و واحدهای قابل معامله پُر ریسک در نظر گرفته می‌شوند.

۶- صندوق شاخصی

  • پرتفوی این صندوق مطابق با یکی از شاخص‌های بازار مانند شاخص کل، شاخص هم وزن و... است.
  • کسب بازدهی مشابه یکی از شاخص‌های بورس هدف این صندوق است.
  • نقش مدیریت در این صندوق حذف شده و به همین جهت ریسک مدیریت صندوق از بین می‌رود.

۷- صندوق تضمین اصل سرمایه

  • این صندوق برای مشتریان بازدهی ایجاد کرده و علاوه بر این، اصل سرمایه آن‌ها را تضمین می‌کند.
  • این صندوق سرمایه‌گذاری شامل دو نوع صندوق تضمین با رکن ضامن و صندوق تضمین با مکانیزم اهرمی می‌شود.

۸- صندوق بازارگردانی

  • صندوق بازارگردانی با هدف متعادل نگه داشتن قیمت سهام و انجام تعهدات بازارگردانی به وجود آمده است.
  • حداکثر ۷۰٪ این صندوق از سهام و حق تقدم سهام تشکیل می‌شود.
  • به دلیل معافیت های بازارگردانی، کارمزد و هزینه های این صندوق کم است.

۹- صندوق نیکوکاری

  • در این صندوق، اصل سرمایه حفظ می‌شود.
  • عواید حاصل از این صندوق به نیازمندان واقعی اختصاص داده می‌شود.

۱۰- صندوق تامین مالی

  • صندوق تامین مالی انواع مختلفی دارد: صندوق پروژه، صندوق زمین و ساختمان، صندوق جسورانه.
  • این صندوق‌ها به منظور تامین مالی پروژه‌ها و شرکت‌ها ایجاد می‌شوند.

صندوق پروژه: این صندوق به منظور جمع آوری سرمایه برای بهره برداری از پروژه‌های مورد نظر صندوق به وجود می‌آید.

صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان: این صندوق به منظور جمع آوری منابع مالی برای پروژه‌های ساختمانی شکل می‌گیرد. قدرت خرید دارندگان واحدهای این صندوق در برابر افزایش قیمت زمین (یا ساختمان) در منطقه اجرای پروژه حفظ می‌شود.

صندوق جسورانه: این صندوق‌ها برای راه اندازی کسب و کارهای کوچک به وجود آمده و ریسک بالایی (و به تبع بازدهی بالایی) دارند.

۱۱- صندوق صندوق‌ها (صندوق سرمایه‌گذاری در صندوق)

  • این صندوق در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق سهامی، صندوق قابل معامله، صندوق درآمد ثابت و... سرمایه‌گذاری می‌کند.
  • این صندوق ضمن ایجاد بازدهی میزان ریسک را کاهش می‌دهد.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چه صورت است؟

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چه صورت است؟

  1. ابتدا صندوق مورد نظر خود را انتخاب کنید (با توجه به مطالب مطرح شده تا بدینجا).
  2. از طریق وبسایت صندوق اساسنامه، امیدنامه و مبلغ کارمزد و هزینه ها را بررسی کنید.
  3. در سایت صندوق ثبت نام کنید.
  4. برای خرید واحدهای صندوق‌های قابل معامله، ثبت نام در سجام را نیز انجام دهید.
  5. از طریق وبسایت صندوق، تعداد مورد نیاز خود از واحدهای صندوق را خریداری کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های غیر مستقیم سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه به شمار می‌آیند که سود معقول اما نه چندان زیادی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کنند. با این وجود اگر قصد یادگیری بورس و کسب سود بیشتر از این طریق را دارید، بهتر است از آموزش تابلو خوانی، نوسان گیری و سایر ترفند های بورس تهران استفاده کنید. با استفاده از این دوره که مطالب آموزشی آن از صفر شروع می‌شود، می‌توانید ظرف مدت کوتاهی نحوه کسب سود از بورس را یاد بگیرید.

 

پیشنهاد می‌کنیم جهت کسب اطلاعات بیشتر در خصوص انواع روش‌های سرمایه‌گذاری و کسب سود در بورس، مقالات زیر را نیز مطالعه بفرمایید.

 

سوالات متداول

۱- صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی است که با استفاده از وجوه جمع شده در آن، به خرید و فروش اوراق بهادار می‌پردازد. سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای صندوق از بازدهی آن برخوردار خواهند شد.

۲- انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو نوع کلی «قابل معامله یا ETF» و «صدور و ابطالی» تقسیم شده و هر کدام از آن‌ها دارای انواع مختلفی مانند صندوق سهامی، صندوق درآمد ثابت، صندوق طلا، صندوق تضمین اصل سرمایه و... می‌شوند.

۳- چطور می‌توان بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را انتخاب کرد؟

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید به مواردی همچون میزان دارایی‌های تحت مدیریت، بازده تاریخی صندوق، ضریب آلفا و ضریب بتا توجه کنید.

لینک کوتاه: https://amoozesh-boors.com/i/cqj

: ارسال نظر
نظرات :
  • comment 2132
    موحدی
    1402-02-03

    چگونه بفهمیم در صندوق مناسبی سرمایه‌گذاری کردیم؟

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، نام تمامی صندوق هایی که در سایت فیپ ایران آمده است دارای مجوز و قابل اطمینان هستند اما اینکه سوده ترین ان صندوق انتخاب شود کار دشواری است زیرا میزان سود صندوق ها در دوره های مختلف با توجه به شرایط بازار متفاوت خواهد بود و لذا نمی توان از الان پیش بینی سودی در خصوص آینده داشته باشیم لذا صندوق که در دوره گذشته بیشترین سود را محقق کرده است می تواند در دوره آینده کمترین سود را شناسایی کند اما به صورت کلی می توانید با بررسی چند دوره گذشته به طور میانگین پربازده ترین صندوق را انتخاب و برای خرید گزینش کنید.

  • comment 2141
    سهیل
    1402-02-03

    سلام میشه توضیح بدید صندوق تضمین اصل سرمایه چیه؟

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، صندوق تضمین اصل سرمایه، به صندوقی گفته می‌شود که سرمایه گذاران آن علاوه بر حفظ اصل سرمایه اولیه خود، می‌توانند بر اساس تغییرات اتفاق افتاده در شرایط اقتصادی کشور بازدهی بالایی را نیز از سرمایه گذاری خود کسب کنند. اما در صورت افت بازار با شرایط خاصی بتوانند اصل پول خود را دریافت کنند.

  • comment 2155
    ذاکر
    1402-02-03

    سلام میشه به صورت غیر حضوری در صندوق های سرمایه گذاری شرکت کرد؟

    • سلام به شما دوست عزیز بله اکنون سرمایه گذاری در تمامی صندوق ها به صورت غیر حضوری می باشد برای برخی با مراجعه به سایت خود صندوق برای برخی نیز که قابل معامله در بورس هستند از طریق کد بورسی و پنل کارگزاری قابل خرید و فروش می باشند.

  • comment 2213
    سبحانی
    1402-02-05

    سلام وقت بخیر لطفا چندتا از صندوق های سرمایه گذاری مطمعن و سودده رو معرفی کنید!

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز نام تمامی صندوق هایی که در سایت فیپ ایران آمده است دارای مجوز و قابل اطمینان هستند اما اینکه سوده ترین ان صندوق انتخاب شود کار دشواری است زیرا میزان سود صندوق ها در دوره های مختلف با توجه به شرایط بازار متفاوت خواهد بود و لذا نمی توان از الان پیش بینی سودی در خصوص آینده داشته باشیم لذا صندوق که در دوره گذشته بیشترین سود را محقق کرده است می تواند در دوره آینده کمترین سود را شناسایی کند اما به صورت کلی می توانید با بررسی چند دوره گذشته به طور میانگین پربازده ترین صندوق را انتخاب و برای خرید گزینش کنید.

  • comment 2337
    حسینی
    1402-02-10

    سلام محاسبه سود صندوق درآمد ثابت به چه صورت هست؟

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، ۷۰ % پرتفوی این نوع صندوق ها از اوراق درآمد ثابت تشکیل شده است زیرا صندوق های درآمد ثابت باید سود ثابتی را به سهامداران پرداخت کنند و لذا با توجه به بازدهی پایین این اوراق سود صندوق های درآمد ثابت نیز به طور میانگین ماهانه ۱ الی ۲ % متغیر خواهد بود.

  • comment 2590
    هاشمی
    1402-02-23

    NVA اماری یعنی چی؟

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، به ارزش خالص دارایی یک صندوق، اصطلاحا NAV گفته می‌شود.

  • comment 2591
    هاشمی
    1402-02-23

    وقتتون بخیر کدام صندوق برای سرمایه گذاری بهتره؟

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، اگر قصد سرمایه گذاری در این موارد را دارید پیشنهاد میکنیم تا از انجمن خبرگان سرمایه گذاری در ایران استفاده کنید. https://amoozesh-boors.com/fa/tehran-experts

  • comment 2592
    هاشمی
    1402-02-23

    برای مقایسه صندوق های سرمایه گذاری از چه سایتی کمک بگیرم؟

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، منبع تحلیلگران برای بررسی صندوق های سرمایه گذاری سایت "فیپ ایران" میباشد که سایت بسیار معتبر و خوبی جهت بررسی تمامی صندوق های سرمایه گذاری به شمار می آید. لذا شما نیز می توانید با مراجعه به این سایت تمامی صندوق های سرمایه گذاری را بررسی و جهت خرید گزینش کنید.

  • comment 2864
    امیر
    1402-03-17

    شرایط صندوق سرمایه‌گذاری چیه؟

    • سلام خدمت شما دوست عزیز شرایط به خصوصی ندارد لذا در صندوق‌های سهامی شما می‌توانید با اخذ کد بورسی واحد های این صندوق را خریداری نمایید.

  • سلام ممنون میشم ضریب آلفا رو توضیح بدید؟

    • عرض سلام و احترام خدمت شما دوست عزیز، میزان بازدهی سرمایه‌گذاری در صندوق نسبت به شاخص معیار از طریق ضریب آلفا سنجیده می‌شود.

  • comment 3865
    RastinBibak
    1402-06-03

    خسته نباشید منظور از صندوق های تضمین اصل سرمایه، چه نوع صندوق هایی هستش؟

    • سلام به شما دوست عزیز همانطور که از نام این صندوق‌ها پیداست تضمین اصل سرمایه و عدم کاهش سرمایه اولیه ضمانت‌های این نوع صندوق‌هاست اما نکته قابل توجه بازدهی این صندوق‌هاست که معمولاً در کمترین حالت ممکن در نظر گرفته می‌شود.

آموزش بورس

ورود با کد یکبار مصرف

کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد

این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد

کد شش رقمی (عدد لاتین)

آموزش بورس

ورود

آموزش بورس

ثبت نام

از قبل حساب کاربری دارید؟ ورود