ارتباط با
پشتیبانی آنلاین

بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری

زمان مطالعه 5 دقیقه
آخرین بروزرسانی 10 تیر 1403
بورس تهران   کاوه اوحدی
زمان انتشار 27 مهر 1402
بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری

بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری، مجموعه‌ای از اصول است که انتخاب پربازده‌ترین گزینه‌ی سرمایه‌گذاری با بالاترین درصد احتمال موفقیت را ممکن می‌سازد. اگر قصد رشد سرمایه یا افزایش دارایی‌های شخصی خود را دارید، مهمترین تصمیم شما انتخاب نوع استراتژی سرمایه‌گذاری است.

به دلیل اهمیت موضوع سرمایه‌گذاری در شرایط تورم‌زای کنونی، وجودِ یک راهنمای کامل برای کسب سود مطمئن از بازارهای مالی کاملا ضروری است. استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب، همان راهنمای کاملی است که در صورت تسلط به آن می‌توانید به سودآوری دست پیدا کنید.

بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری، مجموعه‌ای از تصمیمات مالی و سرمایه گذاری متنوع است که عوامل مختلفی مانند روندهای اقتصادی و شرایط بازار را در نظر می‌گیرد. در ویدئوی زیر، هومن مقراضی نحوه عملکرد این استراتژی را به زبان ساده و همراه با مثال توضیح می‌دهد.

 
  • با استفاده از این استراتژی سرمایه‌گذاری می‌توانید علاوه بر حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم، بازدهی بالایی نیز به دست بیاورید.

استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟

استراتژی سرمایه‌گذاری یک رویکرد سیستماتیک جهت انتخاب نوع سرمایه‌گذاری بر اساس اصول، دستورالعمل‌ها و قوانین است. استراتژی سرمایه‌گذاری شامل چینش یک پرتفوی است که میزان تحمل ریسک، افق زمانی و اهداف سرمایه‌گذاری فرد را در نظر می‌گیرد.

استراتژی سرمایه‌گذاری به زبان ساده بدین معنی است که شما برای خرید و فروش انواع دارایی‌های مالی (سهام، ملک، طلا، دلار و ...) هدف و برنامه‌ای از پیش مشخص داشته باشید. درنتیجه اگر استراتژی شما تست شده و طبق اصول حرفه ای چیده شده باشد میتواند در آینده درصد موفقیت بالایی داشته باشد، 

ساختار بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری

ساختار بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری را می‌توان در ۳ فاکتور خلاصه کرد:

ساختار بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری

۱- نقش ارزش‌گذاری در استراتژی سرمایه‌گذاری

ارزش ذاتی (Intrinsic Value) مفهومی متفاوت نسبت به قیمت یک دارایی است. برای مثال فرض کنید سهام الف با قیمت ۳۰۰۰ تومان در بازار خرید و فروش می‌شود اما سرمایه‌گذاران حرفه‌ای با بررسی عملکرد بنیادی شرکت، قیمت هر سهم را ۵۰۰۰ تومان ارزشگذاری کرده‌اند. در این حالت، قیمت زیرِ ارزش است. چنین سهامی از دیدگاه سرمایه‌گذاران مشهوری همچون وارن بافت ارزش خرید دارد.

  • مرحله اول در بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری محاسبه ارزش ذاتی سهام، ملک، دلار و سایر دارایی‌های مالی است؛ در صورت پایین بودن ارزش نسبت به قیمت، می‌توان سرمایه‌گذاری را شروع کرد.

۲- نقش صبر در استراتژی سرمایه‌گذاری

استفاده از بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری برای کسب سود مطمئن، نیاز به در نظر گرفتن عنصر زمان و صبر برای کسب بازدهی در بازه میان‌مدت یا بلندمدت دارد. به نظر شما:

  • سریع سود کردن بهتر است یا قطعا سود کردن؟
  • سریع سود کردن بهتر است با بیشتر سود کردن؟

بدون شک اکثریت با این گفته موافق هستند که سرمایه‌گذاری با سود مطمئن و بازدهی بیشتر بهتر از سرمایه‌گذاری‌ای است که بازدهی آن در کوتاه‌مدت به دست می‌آید اما احتمال موفقیت آن بسیار کمتر و ریسک آن بسیار بالاتر است.

۳- نقش مدیریت ریسک در استراتژی سرمایه‌گذاری

یکی از اصول بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری، کنترل ریسک و کاهش آن است که این مهم از طریق مدیریت ریسک اصولی به دست می‌آید.

دو نگرانی عمده افراد به هنگام استفاده از این استراتژی شامل موارد زیر می‌شوند:

نقش مدیریت ریسک در استراتژی سرمایه‌گذاری

در مورد اول باید گفت که اگر شخص سرمایه‌گذار، ارزش را به درستی محاسبه کرده باشد، نباید نسبت به کاهش قیمت که تنها معادل درصد کمی از سود بزرگ او در آینده است، نگران باشد چون به هر حال در بازارهای مالی قیمت هرگز در یک خط مستقیم رو به بالا حرکت نکرده و در این راه با فراز و فرودهای خود امواج قیمت را شکل می‌دهد.

در مورد دوم که قیمت زیر ارزش است، بسیاری از افراد با این سوال رو به رو هستند که دقیقا با چه قیمتی بایستی سرمایه‌گذاری را شروع کنند؟ اگر منتظر کاهش بیشتر قیمت باشند، احتمال از دست دادن فرصت سرمایه‌گذاری بالا می‌رود و اگر در خرید تعلل کنند، فاصله قیمت و ارزش کم شده و بازدهی سرمایه‌گذاری کمتر خواهد شد.

برای مثال سهامی با ارزش ۳۰۰۰ تومان و قیمت ۲۰۰۰ تومان برای خرید مناسب است اما نشستن به انتظار کاهش قیمت و خرید در قیمت ۱۰۰۰ تومان ممکن است بی‌نتیجه باشد و در نهایت قیمت به ۲۷۰۰ تومان برسید. در این زمان هم اگر دست به خرید بزنید همچنان سود خواهید کرد اما مقدار آن کاهش خواهد یافت.

بنجامین گراهام، استاد وارن بافت سعی می‌کرد سهام را در قیمتی حدود دو سوم ارزش ذاتی آن یا کمتر خریداری کند. با این کار او حاشیه امنی برای کاهش احتمالی قیمت در آینده مهیا کرده و به هنگام افزایش قیمت، بازدهی بیشتری به دست می‌آورد.

بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری در چه بازارهایی کاربرد دارد؟

بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری در چه بازارهایی کاربرد دارد؟

  • سهام و سایر اوراق بهادار
  • سکه و طلا (فیزیکی و مجازی)
  • دلار، یورو و سایر ارزهای خارجی
  • املاک
  • خودرو

کارشناسان انجمن خبرگان سرمایه‌گذاری در ایران پس از تحلیل بازارهای مذکور و روندهای اقتصادی، سیگنال خرید در این بازارها را همراه با زمان دقیق ورود و خروج در اختیار اعضای خود قرار می‌دهند. جهت کسب اطلاعات بیشتر در این خصوص به انجمن خبرگان مراجعه کنید.

مزایای بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری

  • کسب سود مطمئن (۹۰٪)
  • ریسک پایین
  • قابلیت استفاده با هر میزان سرمایه اولیه
  • اعتبار بالا؛ استفاده توسط سرمایه‌گذاران مشهور دنیا

معایب بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری

  • احتمال کاهش قیمت پس از خرید (کوتاه‌مدت)
  • احتمال اشتباه در محاسبات توسط سرمایه‌گذار
  • زمان‌بَر بودن محاسبه ارزش ذاتی
  • نامشخص بودن زمان قطعی رسیدن به بازدهی

به هنگام انتخاب بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری چه فاکتورهایی را باید مد نظر داشت؟

پیش از انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری و عمل بر مبنای آن باید عوامل زیر را در نظر داشته باشید:

  1. سطح ریسک‌پذیری (کم، متوسط، زیاد)
  2. افق زمانی سرمایه‌گذاری (کوتاه مدت، میان مدت، بلندمدت)
  3. میزان درآمد و وضعیت شغلی
  4. میزان سرمایه اولیه و بدهی‌ها
  5. میزان بازدهی مورد انتظار

استراتژی سرمایه‌گذاری هومن مقراضی با ریسک کمی همراه بوده و میزان بازدهی مورد انتظار در آن بالا است. با این وجود احتمال رسیدن به سود در بازه کوتاه مدت کمتر است و سرمایه‌گذارانی که قصد استفاده از این روش را دارند، بایستی از صبر کافی برخوردار باشند. علاوه بر این بهتر است از سرمایه‌ای استفاده کنید که برای پرداخت بدهی‌های آینده خود و گذران زندگی به آن نیازی نداشته باشید.

در پایان می‌توان گفت، بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری حتما شما را به سود بالا می‌رساند اما زمان قطعی رسیدن به بازدهی در آن مشخص نیست.

 

جهت آشنایی بیشتر با سرمایه‌گذاری و انواع آن، می‌توانید از مقالات زیر استفاده کنید.

 

سوالات متداول

۱- تعریف استراتژی سرمایه‌گذاری به زبان ساده چیست؟

استراتژی سرمایه‌گذاری، مجموعه ای از قوانین است که انتخاب بهترین نوع سرمایه گذاری را متناسب با سطح ریسک‌پذیری فرد و بازدهی مورد انتظار او فراهم می‌کند.

۲- بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری چه ویژگی‌هایی دارد؟

بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری سه ویژگی مهم دارد؛ قیمتِ کمتر از ارزش واقعی. صبرِ کافی جهت رسیدن به بازدهی در آینده. ارزشگذاری صحیح و تعلل نکردن به هنگام خرید یک دارایی که زیرِ قیمت ارزش واقعی آن در بازار خرید و فروش می‌شود.

 

: ارسال نظر
نظرات :
  • comment 4811
    OlyaNasiri
    1402-11-16

    درود به شما. تعادل بین ریسک و بازده در سرمایه گذاری شخصی چطوری باید باشه؟

    • با سلام و احترام فراوان خدمت شما دوست عزیز، تعادل بین ریسک و بازده در سرمایه گذاری شخصی باید با اهداف مالی، تحمل ریسک و افق زمانی سرمایه گذار هماهنگ باشد. به طور کلی، سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی بالاتر هستند، باید مایل به پذیرش سطوح بالاتری از ریسک باشند، زیرا سرمایه‌گذاری‌هایی که پتانسیل بازدهی بیشتری دارند، اغلب با افزایش نوسانات و احتمال ضرر همراه هستند. برعکس، سرمایه‌گذارانی که تحمل ریسک کمتری دارند، ممکن است حفظ سرمایه را در اولویت قرار دهند و سرمایه‌گذاری‌های محافظه‌کارانه‌تر با بازده کمتر را انتخاب کنند. یافتن تعادل مناسب شامل تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها در طبقات مختلف دارایی برای مدیریت موثر ریسک و در عین حال پیگیری بازدهی است که با اهداف مالی فرد همسو باشد. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران باید به طور مرتب پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را بر اساس تغییر شرایط بازار، رویدادهای زندگی و اهداف مالی در حال تحول بررسی و تنظیم کنند تا در طول زمان یک پروفایل ریسک-بازده مناسب حفظ کنند.

  • comment 4936
    NikaAslani
    1403-01-05

    سلام چه نکاتی رو باید در انتخاب سرمایه گذاری شخصی در نظر بگیریم؟

    • با سلام و احترام فراوان خدمت شما دوست عزیز، هنگام انتخاب سرمایه گذاری های شخصی، بسیار مهم است که تصمیمات خود را با اهداف مالی، میزان ریسک و دید زمانی هماهنگ کنید. ارزیابی میزان تحمل ریسک شما به تعیین سطح مناسب ریسک سرمایه گذاری که با آن راحت هستید کمک می کند و همچنین در نظر گرفتن افق زمانی شما، به انتخاب استراتژی های سرمایه گذاری مناسب برای شما کمک میکند. در نهایت تنوع در طبقات مختلف دارایی و تحقیقات سختگیرانه در مورد سرمایه گذاری ها به کاهش ریسک و افزایش بازدهی کمک می کند.

آموزش بورس

ورود با کد یکبار مصرف

کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد

این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد

کد شش رقمی (عدد لاتین)

آموزش بورس

ورود

آموزش بورس

ثبت نام

از قبل حساب کاربری دارید؟ ورود