سرمایه‌گذاری در نقره به عنوان یکی از فلزات گران‌بها در دوران رونق اقتصادی یا زمانی که رونق پیشبینی می‌شود، افزایش پیدا می‌کند. سرمایه‌گذاران با خرید نقره به عنوان یک فلز با ارزش، سعی می‌کنند از نوسانات قیمتِ آن، کسبِ سود کنند. نقره علاوه بر سرمایه‌گذاری، کاربرد گسترده‌ای در ساخت جواهرات، ظروف آشپزخانه و سایر مصارف صنعتی دارد.
نوسانات نقره با طلا همسو است. بنابراین همیشه نوسانات قابل توجهی در بازارهای نقدی و مشتقه نقره وجود دارد که باعث جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری روی نقره در ایران از طریق بازار جهانی فارکس، بورس ایران (قرارداد آتی نقره) و بازار نقدی امکان‌پذیر است.
۱- شمش نقره؛ درجه خلوص شمش نقره ۹۹۹ (از ۱۰۰۰) است که با خلوص ۹۹.۹ درصد نیز نشان داده می‌شود.
۲- نقره استرلینگ؛ با ترکیب فلزات دیگر (مس، روی یا نیکل) در نقره، آلیاژی به دست می‌آید که به آن نقره استرلینگ گفته می‌شود. درجه خلوص نقره استرلینگ که استاندارد جواهرسازی است ۹۲۵ (از ۱۰۰۰) که با ۹۲.۵ درصد نیز نشان داده می‌شود.
شمش نقره واکنش‌پذیری کمتری (نسبت به نقره استرلینگ) با اکسیژن دارد و سخت‌تر سیاه می‌شود. البته سیاه شدن نقره در طول زمان را می‌توان برطرف کرد.
۳- نقره آبشده؛ خلوص نقره آبشده متفاوت است اما استاندارد آن ۹۲۵ است. به هنگام خرید نقره آبشده در قالب شمش باید به وجودِ انگ (شماره عیارسنجی) و کد پیگیری بر روی آن دقت کنید. اگر زیورآلات نقره، ذوب شده و به شمش آبشده تبدیل شود عیار آن ۹۲۵ ولی اگر ساچمه (گوارسه) نقره ذوب شده و با آن شمش نقره آبشده تولید شود، عیار آن ۹۹۹ خواهد بود.
۴- ساچمه نقره؛ نقره در قالب گلوله ها یا دانه‌های کوچکی که به آنها ساچمه گفته می‌شود، با خلوص ۹۹۹ ارائه می‌شوند. بورس کالای ایران نیز جهت تحویل نقره به خریداران از ساچمه نقره استفاده می‌کند.
جهت سرمایه‌گذاری در نقره می‌توان از روشهای زیر استفاده کرد:
جهت سرمایه‌گذاری در نقره می‌توان در بازار ایران (فروشگاه‌های حضوری یا آنلاین) نقره را در اشکال شمش، ساچمه، مفتول یا سکه خریداری کرد. خرید نقره با این روش به علت وجود تقلب یا درست نبودن عیار، با ریسک همراه است.
با سرمایه‌گذاری در نقره از طریق بازار بورس و انجام معاملات دوطرفه می‌توانید هم از افزایش و هم از کاهش قیمت نقره سود کنید. در معاملات دوطرفه:
پس از انعقاد قرارداد آتی نقره باید در موعد سررسید، حجم مشخصی از نقره را با قیمت توافق شده بخرید یا بفروشید. علاوه بر این، امکان بستن قرارداد، پیش از موعد سررسید و عدم ورود به مرحله تحویل فیزیکی نیز وجود دارد.
در تصویر زیر، مراحل سرمایه گذاری در نقره از طریق بورس کالا نشان داده شده است.
در تصویر زیر، مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار بورس ایران نشان داده شده است.
سرمایه‌گذاری با نقره از طریق بازار فارکس نیز امکان‌پذیر است. در این بازار شما می‌توانید قراردادهای ما به التفاوت (CFD) نقره را با استفاده از اهرم یا لوریج معامله کرده و سود بیشتری نسبت به نوسانات قیمت نقره به دست بیاورید. در این روش نیازی نیست که نقره فیزیکی را خرید و فروش کنید. تنها کاری که باید انجام دهید پیشبینی درست نوسانات قیمت نقره است.
در تصویر زیر، می‌توانید مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار فارکس را مشاهده کنید.
۱- برای خرید نقره از بورس باید کد معاملاتی بورس کالا (آتی کالا) را دریافت کنید.
۲- برای خرید نقره از فارکس باید در یک بروکر معتبر که به ایرانیان خدمات می‌دهد، ثبت نام کنید.
۳- سرمایه‌گذاری در بازار نقره (بورس ایران و فارکس) در صورت برخورداری از دانش معامله‌گری سودآور است.
بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و فروش آن در بازار فارکس و در مرحله بعدی خرید و فروش قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران است. علت برتری فارکس نسبت به بورس را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:
برخی از مهمترین عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره شامل موارد زیر می‌شوند:
عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره در ایران، علاوه بر موارد گفته شده، بیشتر حول محور چهار موردی که در تصویر زیر نشان داده شده است، می‌چرخد.
همان طور که پیشتر اشاره شد، هر چه تقاضای نقره در جهان بیشتر باشد، قیمت آن نیز بیشتر می‌شود. به همین جهت در این قسمت، به بررسی فاکتور عرضه و تقاضا جهت سرمایه گذاری در نقره می‌پردازیم.
در تصویر زیر، کاربرد نقره در صنایع مختلف (انواع تقاضا) نشان داده شده است.
به گزارش سایت استاتیستیک، کشور مکزیک با ۶۳۰۰ تن، بزرگترین تولیدکننده نقره در جهان است و پس از آن پرو و چین در جایگاه‌های بعدی قرار دارند. اما آیا این میزان تولید نقره، تقاضای مشابهی برای خرید دارد یا میزان تقاضا برای آن بیشتر است؟
بازارهای نقدی و مشتقه‌ی بزرگی در بورسهای بزرگ دنیا برای نقره وجود دارد. در جدول زیر حجم نقره معامله شده در بورسهای کالایی دنیا و درصد تغییرات آنها نشان داده شده است.
همان طور که اشاره شد، کسب بازدهی از سرمایه‌گذاری در شمش نقره یا نقره خام منوط به وجود تقاضای زیاد برای نقره در جهان است.در تصویر زیر، طبق آخرین گزارش انستیتو نقره در آوریل ۲۰۲۳، میزان عرضه و تقاضای نقره نشان داده شده است.
به نقل از انستیتو نقره، تقاضای جهانی نقره در سال 2024 به 1.2 میلیارد اونس افزایش خواهد یافت که در صورت تحقق، به عنوان دومین رکورد بالاترین سطح تقاضا در جهان برای نقره ثبت خواهد شد.
یکی از موارد مهم جهت سرمایه گذاری در نقره، بررسی تغییرات قیمت نقره و به خصوص نسبت قیمت طلا به نقره است.
نسبت قیمت طلا به نقره، قیمت یک اونس طلا را به واحد اونس نقره نشان می‌دهد. به عبارت دیگر این نسبت نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس نقره نیاز است. برای مثال اگر قیمت اونس طلا، ۱۸۰۰ دلار و قیمت اونس نقره ۳۰ دلار باشد، نسبت طلا به نقره معادل ۶۰ به ۱ است.
شکل زیر نمودار نسبت طلا به نقره را از سال 2022 تا سال 2024 نشان می‌دهد. همان طور که مشاهده میکنید سقف قیمتی در نمودار طلا به نقره معادل کف قیمتی در نمودار نقره و کف قیمتی در نمودار طلا به نقره معادل سقف قیمتی در نمودار نقره است.
پیش از شروع سرمایه گذاری در نقره، بهتر است از مزایا و معایب آن مطلع شوید.
سرمایه‌گذاری در طلا و نقره مزیت‌های خاص خود را دارد و نمی‌توان گفت یکی بر دیگری برتری دارد. البته طلا یک ابزار سرمایه‌گذاری پرسود در بازارهای ایران و جهان است که در صورت آگاهی از زمان درست خرید و فروش، سود زیادی نصیب شما خواهد کرد. در دوره سرمایه‌گذاری هوشمندانه در طلا، تمام بازارهای داخلی و خارجی و روشهایی که می‌توان با استفاده از آنها به کسب بازدهی بالا از طلا رسید، آموزش داده می‌شود.
با این حال، نقره نیز نوسانات قیمتِ خاص خود را دارد که منجر به جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری در بازار نقره به علت کاربرد وسیع آن در صنایع (حدود ۵۶ درصد) نیز می‌تواند پرسود باشد. افزایش تقاضا در بخش صنعت برای نقره می‌تواند منجر به افزایش قیمت این فلز با ارزش شود. این در حالی است که تنها ۱۲ درصد از طلا در بخش صنعت استفاده می‌شود.
سرمایه‌گذاری در هر کدام از بازارهای نقره و طلا اگر با دانش معامله‌گری و اقتصادی صورت بگیرد، می‌تواند بازدهی بالایی نصیب شما کند. در ادامه به نقل از سایت Goldprice به مقایسه بازدهی این دو فلز گران‌بها در سالهای گذشته می‌پردازیم.
در این مقاله به نحوه سرمایه‌گذاری در نقره پرداخته و دانستیم که می‌توان از طریق خرید شمش یا ساچمه نقره در بازار فیزیکی، قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران و معاملات نقره در بازار فارکس از این ابزار مالی بیشترین بازدهی را کسب کرد. در نهایت، به برتری و سهولت معاملات نقره در فارکس پرداختیم. در نهایت، با پیش بینی افزایش تقاضای جهانی نقره در سال 2024، احتمال افزایش معاملات نقره و همچنین افزایش قیمت در آن را خواهیم داشت.
پیشنهاد می‌کنیم جهت آشنایی با سایر روشهای سرمایه‌گذاری از مقالات زیر استفاده کنید.
شمش نقره را می‌توانید از بازار نقدی (بازار فیزیکی و آنلاین) و بورس کالای ایران تهیه کنید. به هنگام خرید فیزیکی نقره از سایت‌های اینترنتی یا فروشگاه‌ها باید به مجوز آنها دقت کنید. پیشنهاد می‌کنیم خرید فیزیکی شمش نقره را از طریق بورس کالا انجام دهید چون ریسک تقلبی بودن در آن وجود ندارد.
در بازار سرمایه ایران، صندوق نقره بورس وجود ندارد. در صورت تمایل می‌توانید از صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس استفاده کنید.
جهت دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره و سیگنال خرید آنها در زمان مناسب به انجمن سرمایه‌گذاری در ایران مراجعه کنید.
قیمت شمش نقره ۱۰۰ گرمی در زمان نوشتن این مقاله حدود ۴،۸۶۳،۰۰۰ تومان است.
نماد نقره در فارکس XAG/USD یا Silver/USD است.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
نظرات :
ZahraZohdy
1402-08-09سلام وضعیت سرمایه گذاری روی نقره در ایران رو چطوری ارزیابی میکنید؟
مدیر وبسایت
1402-10-10سلام به شما دوست عزیز نقره بعد از طلا به عنوان یک فلز ارزشمند در دنیا شناخته می‌شود به ویژه در کشور عزیزمان ایران با توجه به افزایش ارزش طلا در سالهای گذشته استقبال زیادی نسبت به سرمایه‌گذاری بر روی نقره انجام شده است نقره نسبت به طلا ارزش کمتری دارد و در سیکل‌های رشدی می‌تواند همان بازدهی را به سرمایه‌گذاران بدهد اما لازمه آن داشتن مهارت و تجربه در این زمینه می‌باشد. لذا در صورتی که مهارت و تجربه لازم برای خرید نقره را ندارید به شما توصیه می‌کنم از حضور در این بازار خودداری نمایید.
ArashElahzadeh
1402-10-23سلام آیا نقره سریعتر از طلا رشد می‌کنه؟
مدیر وبسایت
1403-02-29با سلام و احترام فراوان خدمت شما دوست عزیز، نرخ رشد نقره در مقایسه با طلا می‌تواند در طول زمان متفاوت باشد و تحت تأثیر عوامل مختلفی از جمله میزان عرضه و تقاضا، استفاده صنعتی، احساسات سرمایه‌گذاران و شرایط کلان اقتصادی است. از لحاظ تاریخی، نقره نوسانات بالاتری را نشان داده است و می تواند نوسانات قیمتی قابل توجهی را در مقایسه با طلا تجربه کند. در دوره‌های خاصی، نقره ممکن است به دلیل عواملی مانند افزایش تقاضای صنعتی برای نقره در تولید یا خرید سوداگرانه در بازارهای کالا، بهتر از طلا عمل کند و رشد سریع‌تری را تجربه کند. با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که نقره نیز در مقایسه با طلا دارایی سوداگرانه تری محسوب می شود و تغییرات قیمت آن می تواند غیرقابل پیش بینی تر باشد. در نهایت، نرخ رشد نقره در مقایسه با طلا به عوامل متعدد و شرایط بازار در هر زمان معین بستگی دارد.
فریدون
1403-02-15بسیار آموختم متشکرم
مدیر وبسایت
1403-02-16سپاس از بازخورد مثبت و صمیمانهی شما