سرمایه‌گذاری در نقره | بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره

زمان مطالعه 10 دقیقه
آخرین بروزرسانی 30 آذر 1402
بورس تهران   کاوه اوحدی
زمان انتشار 18 مرداد 1402
سرمایه‌گذاری در نقره | بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره

سرمایه‌گذاری در نقره به عنوان یکی از فلزات گران‌بها در دوران رونق اقتصادی یا زمانی که این رونق پیش‌بینی می‌شود، افزایش پیدا می‌کند. سرمایه‌گذاران با خرید نقره به عنوان یک فلز با ارزش مانند طلا سعی می‌کنند از نوسانات قیمت در این فلز، کسبِ سود کنند. نقره علاوه بر سرمایه‌گذاری کاربرد گسترده‌ای در ساخت جواهرات، ظروف آشپزخانه و سایر مصارف صنعتی دارد.

نوسانات نقره با طلا همسو است. بنابراین همیشه نوسانات قابل توجهی در بازارهای نقدی و مشتقه نقره وجود دارد که باعث جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری روی نقره در ایران از طریق بازار جهانی فارکس، بورس ایران (قرارداد آتی نقره) و بازار نقدی امکان‌پذیر است.

انواع نقره در ایران

انواع نقره در ایران

۱- شمش نقره

درجه خلوص شمش نقره ۹۹۹ (از ۱۰۰۰) است که با خلوص ۹۹.۹ درصد نیز نشان داده می‌شود.

  • شمش نقره در دو قالب مستطیل شکل و سکه‌ای تولید می‌شود.
  • در بازار دو نوع شمش تولید داخل و شمش‌های خارجی وجود دارد.
  • برندهای Credit Suisse، Engelhard و Johnson Matthey از معروف‌ترین تولیدکننده‌های شمش نقره در دنیا هستند.

۲- نقره استرلینگ

با ترکیب فلزات دیگر (مس، روی یا نیکل) در نقره، آلیاژی به دست می‌آید که به آن نقره استرلینگ گفته می‌شود. درجه خلوص نقره استرلینگ که استاندارد جواهرسازی است ۹۲۵ (از ۱۰۰۰) که با ۹۲.۵ درصد نیز نشان داده می‌شود.

  • ترکیب ناخالصی‌های مانند مس، قابلیت چکش‌خواری نقره را برای ساختن جواهر بیشتر می‌کند.

شمش نقره واکنش‌پذیری کمتری (نسبت به نقره استرلینگ) با اکسیژن دارد و سخت‌تر سیاه می‌شود. البته سیاه شدن نقره در طول زمان را می‌توان برطرف کرد. بنابراین شمش نقره گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری در نقره است.

نقره آبشده؛ خلوص نقره آبشده متفاوت است اما استاندارد آن ۹۲۵ است. به هنگام خرید نقره آبشده در قالب شمش باید به وجودِ انگ (شماره عیارسنجی) و کد پیگیری بر روی آن دقت کنید. اگر زیورآلات نقره، ذوب شده و به شمش آبشده تبدیل شود عیار آن ۹۲۵ ولی اگر ساچمه (گوارسه) نقره ذوب شده و با آن شمش نقره آبشده تولید شود، عیار آن ۹۹۹ خواهد بود.

نحوه سرمایه‌گذاری در نقره

جهت سرمایه‌گذاری در نقره می‌توانید از روشهای زیر استفاده کنید:

نحوه سرمایه‌گذاری در نقره

۱- سرمایه‌گذاری در نقره؛ بازار نقدی

در بازار ایران (فروشگاه‌های حضوری یا آنلاین) می‌توان نقره را در اشکال شمش، ساچمه، مفتول یا سکه خریداری کرد. خرید نقره با این روش به علت وجود تقلب یا درست نبودن عیار، با ریسک همراه است.  

۲- سرمایه‌گذاری در نقره؛ بورس

با سرمایه‌گذاری نقره در بورس و انجام معاملات دوطرفه می‌توانید از افزایش و کاهش قیمت نقره سود کنید. به عبارت دیگر در معاملات دوطرفه با خرید یک قرارداد و افزایش قیمت آن سود به دست می‌آورید. علاوه بر این با فروش یک قرارداد و کاهش قیمت نیز می‌توانید سود کنید. بعد از بستن قرارداد آتی نقره باید در زمان مشخص شده در قرارداد، حجم مشخصی از نقره را با قیمت توافق شده بخرید یا بفروشید.

  • خریدار قرارداد آتی نقره باید در زمان سررسید قرارداد، نقره فیزیکی (در قالب ساچمه) را تحویل بگیرد.

نحوه خرید نقره در بورس

نحوه خرید نقره در بورس

مزایای قراردادهای آتی نقره در ایران

  • پوشش ریسک نوسانات قیمت کالا
  • تضمین معاملات توسط اتاق پایاپای (نبود ریسک اعتباری)
  • شفافیت قیمت با معامله در بورس
  • کارمزد کم معاملات
  • قابلیت استفاده از اهرم مالی
  • معافیت مالیاتی
  • امکان فروش کالا بدون داشتن آن کالا در زمان عقد قرارداد (بازار دوطرفه)
  • وجود مشخصات قرارداد و استانداردسازی کالا

معایب قراردادهای آتی نقره در ایران

  • اخذ مالیات بر ارزش افزوده (۹ درصد)
  • نبود معاملات گواهی سپرده کالایی در نقره

۳- سرمایه‌گذاری در نقره؛ فارکس

سرمایه‌گذاری با نقره از طریق بازار فارکس نیز امکان‌پذیر است. در این بازار شما می‌توانید قراردادهای ما به التفاوت (CFD) نقره را با استفاده از اهرم یا لوریج معامله کرده و سود بیشتری نسبت به نوسانات قیمت نقره به دست بیاورید. در این روش نیازی نیست که نقره فیزیکی را خرید و فروش کنید. تنها کاری که باید انجام دهید پیش‌بینی درست نوسانات قیمت نقره است. نحوه پیش‌بینی قیمت نقره و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری در دوره جامع فارکس و بازارهای جهانی آموزش داده خواهد شد.

مزایای سرمایه‌گذاری روی نقره در فارکس

  • نقدشوندگی بالا
  • معاملات دوطرفه
  • استفاده از اهرم مالی برای بیشتر کردن سود
  • فرآیند ساده و بدون محدودیت ثبت نام در بروکر برای ایرانیان

معایب سرمایه‌گذاری روی نقره در فارکس

  • عدم امکان تحویل فیزیکی نقره

نماد نقره در فارکس

نماد نقره در فارکس XAG/USD یا Silver/USD است.

نکات مهم سرمایه‌گذاری در نقره

  • برای خرید نقره از بورس باید کد معاملاتی بورس کالا (آتی کالا) را دریافت کنید.
  • برای خرید نقره از فارکس باید در یک بروکر معتبر که به ایرانیان خدمات می‌دهد، ثبت نام کنید.
  • سرمایه‌گذاری در بازار نقره (بورس ایران و فارکس) در صورت برخورداری از دانش معامله‌گری و اقتصاد کلان سودآور است.
  • با گذراندن دوره اقتصاد کلان نه تنها بهترین زمان خرید و فروش نقره را یاد می‌گیرید بلکه بر نحوه سرمایه‌گذاری در سایر بازارهای مالی مانند دلار، طلا، خودرو، فارکس و بورس نیز مسلط خواهید شد.

بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره

بهترین سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و فروش آن در بازار فارکس و در مرحله بعدی خرید و فروش قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران است. نقدشوندگی یعنی سرعت تبدیل نقره به پول نقد در بازار جهانی فارکس بیشتر از بازارهای داخلی ایران است. علت آن را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

  1. نقره در جهان بیشتر از ایران به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.
  2. فارکس بازاری غیرمتمرکز است که بیشترین حجم معاملات نسبت به سایر بازارهای مالی در دنیا دارد. تعداد بالای شرکت‌کنندگان در فارکس باعث نقدشوندگی بالای این بازار شده است.

بهترین فلز برای سرمایه‌گذاری

بهترین فلز برای سرمایه‌گذاری طلا است. در درجه بعدی، می‌توان از نقره به عنوان بهترین فلز برای سرمایه‌گذاری نام برد.

سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره؛ کدامیک بهتر است؟

سرمایه‌گذاری در طلا و نقره مزیت‌های خاص خود را دارد و نمی‌توان گفت یکی بر دیگری برتری دارد. البته طلا یک ابزار سرمایه‌گذاری پرسود در بازارهای ایران و جهان است که در صورت آگاهی از زمان درست خرید و فروش، سود زیادی نصیب شما خواهد کرد. در دوره سرمایه‌گذاری هوشمند در طلا، تمام بازارهای داخلی و خارجی و روشهایی که می‌توان با استفاده از آنها به کسب بازدهی بالا از طلا رسید، آموزش داده می‌شود.

با این حال نقره نیز نوسانات قیمتِ خاص خود را دارد که منجر به جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری در بازار نقره به علت کاربرد وسیع آن در صنایع (حدود ۵۶ درصد) نیز می‌تواند پرسود باشد. افزایش تقاضا در بخش صنعت برای نقره می‌تواند منجر به افزایش قیمت این فلز با ارزش شود. این در حالی است که تنها ۱۲ درصد از طلا در بخش صنعت استفاده می‌شود.

تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره

  • سرمایه‌گذاری در نقره به علت قیمت پایین‌تر آن به سرمایه اولیه کمتری نیاز دارد.
  • بازار خرید نقره در ایران به اندازه طلا داغ نیست. بنابراین ممکن است فروش آن کمی سخت‌تر باشد. به زبان ساده، نقدشوندگی نقره فیزیکی نسبت به طلای فیزیکی در ایران کمتر است.
  • نقره در بازارهای جهانی پس از طلا به عنوان یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری مهم شناخته می‌شود.
  • نقره برخلاف سکه طلا حباب ندارد و از این نظر سرمایه‌گذاری در آن ریسک کمتری دارد.
  • طلا تحت تاثیر تورم و نرخ بهره است اما تغییرات قیمت در نقره بیشتر به واسطه میزان تقاضای مصرفی آن در صنایع تعیین می‌شود.
  • در زمان رکود اقتصادی به دلیل افت تقاضا، سرمایه‌گذاری در بازار نقره امن نیست. در عوض طلا به عنوان جایگزین پول در شرایط تورمی و رکود اقتصادی، ارزش خود را حفظ کرده و به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن در نظر گرفته می‌شود.
  • با افزایش قیمت طلا در بازار جهانی و رشد اقتصادی، قیمت نقره نیز افزایش پیدا خواهد کرد.

عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره در ایران

عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره در ایران

عرضه و تقاضا در بازار نقره

به گزارش سایت استاتیستیک، کشور مکزیک با ۶۳۰۰ تن، بزرگترین تولیدکننده نقره در جهان است و پس از آن پرو و چین در جایگاه‌های بعدی قرار دارند.

 عرضه و تقاضا در بازار نقره

بازارهای نقدی و مشتقه‌ی بزرگی در بورسهای بزرگ دنیا برای نقره وجود دارد. در جدول زیر حجم نقره معامله شده در بورس‌های کالایی دنیا و درصد تغییرات آنها در یکسال گذشته نشان داده شده است.

حجم نقره معامله شده در بورس‌های کالایی دنیا و درصد تغییرات آنها در یکسال گذشته

 

جدول عرضه و تقاضای نقره در سطح جهان

همان طور که گفتیم کسب بازدهی از سرمایه‌گذاری در شمش نقره یا نقره خام منوط به وجود تقاضای زیاد برای نقره در جهان است. جدول عرضه و تقاضا نقره در سال ۲۰۲۱ و ۲۰۲۲ به همراه پیش‌بینی قیمت نقره در سال ۲۰۲۳ (به علاوه پیش‌بینی تغییرات در عرضه و تقاضا) را در جدول زیر و به نقل از سایت رویترز، مشاهده می‌کنید.

جدول عرضه و تقاضای نقره در سطح جهان

نسبت قیمت طلا به نقره چیست؟

یکی از شاخص‌های مهم مورد استفاده در تحلیل بازار فلزات گران‌بها، تغییرات قیمت نقره و به خصوص نسبت قیمت طلا به نقره است.

نسبت قیمت طلا به نقره، قیمت یک اونس طلا را به واحد اونس نقره نشان می‌دهد. به عبارت دیگر این نسبت نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس نقره نیاز هست. برای مثال اگر قیمت اونس طلا، ۱۸۰۰ دلار و قیمت اونس نقره ۳۰ دلار باشد، نسبت طلا به نقره معادل ۶۰ به ۱ است.

  • عدد بیشتر در نسبت طلا به نقره به معنای کاهش ارزش بیشتر نقره نسبت به طلا است.
  • عدد کمتر در نسبت طلا به نقره به معنای افزایش ارزش بیشتر نقره نسبت به طلا است.
  • نسبت طلا به نقره باید در دوره‌های زمانی مختلف نسبت به یکدیگر سنجیده شود.
  • در دوران رکود اقتصادی، معمولا نقره سریعتر از طلا دچار افت قیمت می‌شود.
  • در دوران رونق اقتصادی، معمولا نقره سریعتر از طلا وارد روند افزایش قیمت می‌شود.

شکل زیر نمودار نسبت طلا به نقره را در یکسال و نیم گذشته (۲۰۲۲ تا می ۲۰۲۳) نشان می‌دهد.

نمودار نسبت طلا به نقره را در یکسال و نیم گذشته

  1. جنگ اوکراین و روسیه در اوایل سال ۲۰۲۲ میلادی به نفع بازار طلا و نقره بود به طوری که نسبت طلا به نقره در محدوده ۷۵-۸۰ ثابت ماند.
  2. در اواخر ماه آوریل با افزایش نرخ بهره در آمریکا، قیمت دلار و اوراق قرضه آمریکا با بازدهی بیشتری رو به رو شد و همین نکته باعث افزایش بهای نگهداری فلزات با ارزش توسط سرمایه‌گذاران نهادی شد. در نتیجه نسبت طلا به نقره وارد منطقه بیشتر از ۸۵ شد که در نهایت در ماه سپتامبر به ۹۵ واحد نیز رسید.
  3. از انتهای سال ۲۰۲۲ میلادی تاکنون روند طلا و نقره افزایشی بوده است.

تفاوت بازدهی در سرمایه‌گذاری نقره و طلا

سرمایه‌گذاری در هر کدام از بازارهای نقره و طلا اگر با دانش معامله‌گری و اقتصادی صورت بگیرد، می‌تواند بازدهی بالایی نصیب شما کند. در ادامه به نقل از سایت Goldprice به مقایسه بازدهی این دو فلز گران‌بها در سالهای گذشته می‌پردازیم.

تفاوت بازدهی در سرمایه‌گذاری نقره و طلا

  • اعداد بالا میانگین تغییرات قیمت طلا و نقره را نشان می‌دهند.
  • در طول یکسال، ممکن است طلا و نقره دچار نوسان قیمت بیشتر (برای مثال ۲۰ تا ۳۰ درصد) شوند.
  • معامله‌گران موفق، با استفاده از نوسانات قیمت طلا و نقره در معاملات دوطرفه فارکس و ابزار اهرم به سودی بیشتر از محدوده نوسانات قیمت می‌رسند.
  • در فارکس می‌توانید از کاهش قیمت نقره نیز سود کنید.

مزایای سرمایه‌گذاری در نقره

  • سرمایه‌گذاری امن در زمان رونق اقتصادی
  • پوشش ریسک (برای معاملات یا کالاهایی که نسبت معکوسی با شاخص نقره دارند)
  • حفظ ارزش پول
  • نوسانات مناسب قیمت
  • ابزاری جهت تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری
  • امکان سرمایه‌گذاری با پول کم
  • امکان سرمایه‌گذاری در اشکال مختلف نقره در بازارهای مختلف

معایب سرمایه‌گذاری در نقره

  • ریسک کاهش سرمایه در معاملات نقره (با دانش مدیریت ریسک می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری را کم و کنترل کنید)
  • کاهش قیمت در زمان رکود اقتصادی
  • نقدشوندگی کم نقره فیزیکی (در بازار نقدی)

با استفاده از نقشه موفقیت در بازارهای مالی می‌توانید نحوه سرمایه‌گذاری در نقره و سایر دارایی‌های مالی را یاد گرفته و به کسب سود از این طریق بپردازید. این دوره رایگان به شما کمک می‌کند تا بهترین نوع بازار (بورس، فارکس یا ارز دیجیتال) را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده و میزان ریسک، درآمد و منابع یادگیری معامله‌گری در این بازارها را یاد بگیرید.

 

پیشنهاد می‌کنیم جهت آشنایی با سایر روشهای سرمایه‌گذاری از مقالات زیر استفاده کنید.

 

سوالات متداول

۱- شمش نقره از کجا بخریم؟

شمش نقره را می‌توانید از بازار نقدی (بازار فیزیکی و آنلاین) و بورس کالای ایران تهیه کنید. به هنگام خرید فیزیکی نقره از سایت‌های اینترنتی یا فروشگاه‌ها باید به مجوز آنها دقت کنید. پیشنهاد می‌کنیم خرید فیزیکی شمش نقره را از طریق بورس کالا انجام دهید چون ریسک تقلبی بودن در آن وجود ندارد.

۲- آیا صندوق نقره در بورس ایران وجود دارد؟

در بازار سرمایه ایران، صندوق نقره بورس وجود ندارد. در صورت تمایل می‌توانید از صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس استفاده کنید.

۳- برای دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره از چه مرجعی استفاده کنیم؟

جهت دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره و سیگنال خرید آنها در زمان مناسب به انجمن سرمایه‌گذاری در ایران مراجعه کنید.

۴- قیمت شمش نقره ۱۰۰ گرمی چقدر است؟

قیمت شمش نقره ۱۰۰ گرمی در زمان نوشتن این مقاله حدود ۴،۲۱۰،۰۰۰ تومان است.

 

: ارسال نظر
نظرات :
  • comment 4405
    ZahraZohdy
    1402-08-09

    سلام وضعیت سرمایه گذاری روی نقره در ایران رو چطوری ارزیابی میکنید؟

    • سلام به شما دوست عزیز نقره بعد از طلا به عنوان یک فلز ارزشمند در دنیا شناخته می‌شود به ویژه در کشور عزیزمان ایران با توجه به افزایش ارزش طلا در سال‌های گذشته استقبال زیادی نسبت به سرمایه‌گذاری بر روی نقره انجام شده است نقره نسبت به طلا ارزش کمتری دارد و در سیکل‌های رشدی می‌تواند همان بازدهی را به سرمایه‌گذاران بدهد اما لازمه آن داشتن مهارت و تجربه در این زمینه می‌باشد. لذا در صورتی که مهارت و تجربه لازم برای خرید نقره را ندارید به شما توصیه می‌کنم از حضور در این بازار خودداری نمایید.

آموزش بورس

ورود با کد یکبار مصرف

کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد

این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد

کد شش رقمی (عدد لاتین)

آموزش بورس

ورود

آموزش بورس

ثبت نام

از قبل حساب کاربری دارید؟ ورود