سرمایه‌گذاری در نقره به عنوان یکی از فلزات گران‌بها در دوران رونق اقتصادی یا زمانی که این رونق پیش‌بینی می‌شود، افزایش پیدا می‌کند. سرمایه‌گذاران با خرید نقره به عنوان یک فلز با ارزش مانند طلا سعی می‌کنند از نوسانات قیمت در این فلز، کسبِ سود کنند. نقره علاوه بر سرمایه‌گذاری کاربرد گسترده‌ای در ساخت جواهرات، ظروف آشپزخانه و سایر مصارف صنعتی دارد.
نوسانات نقره با طلا همسو است. بنابراین همیشه نوسانات قابل توجهی در بازارهای نقدی و مشتقه نقره وجود دارد که باعث جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری روی نقره در ایران از طریق بازار جهانی فارکس، بورس ایران (قرارداد آتی نقره) و بازار نقدی امکان‌پذیر است.
۱- شمش نقره
درجه خلوص شمش نقره ۹۹۹ (از ۱۰۰۰) است که با خلوص ۹۹.۹ درصد نیز نشان داده می‌شود.
۲- نقره استرلینگ
با ترکیب فلزات دیگر (مس، روی یا نیکل) در نقره، آلیاژی به دست می‌آید که به آن نقره استرلینگ گفته می‌شود. درجه خلوص نقره استرلینگ که استاندارد جواهرسازی است ۹۲۵ (از ۱۰۰۰) که با ۹۲.۵ درصد نیز نشان داده می‌شود.
شمش نقره واکنش‌پذیری کمتری (نسبت به نقره استرلینگ) با اکسیژن دارد و سخت‌تر سیاه می‌شود. البته سیاه شدن نقره در طول زمان را می‌توان برطرف کرد. بنابراین شمش نقره گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری در نقره است.
نقره آبشده؛ خلوص نقره آبشده متفاوت است اما استاندارد آن ۹۲۵ است. به هنگام خرید نقره آبشده در قالب شمش باید به وجودِ انگ (شماره عیارسنجی) و کد پیگیری بر روی آن دقت کنید. اگر زیورآلات نقره، ذوب شده و به شمش آبشده تبدیل شود عیار آن ۹۲۵ ولی اگر ساچمه (گوارسه) نقره ذوب شده و با آن شمش نقره آبشده تولید شود، عیار آن ۹۹۹ خواهد بود.
جهت سرمایه‌گذاری در نقره می‌توانید از روشهای زیر استفاده کنید:
در بازار ایران (فروشگاه‌های حضوری یا آنلاین) می‌توان نقره را در اشکال شمش، ساچمه، مفتول یا سکه خریداری کرد. خرید نقره با این روش به علت وجود تقلب یا درست نبودن عیار، با ریسک همراه است.
با سرمایه‌گذاری نقره در بورس و انجام معاملات دوطرفه می‌توانید از افزایش و کاهش قیمت نقره سود کنید. به عبارت دیگر در معاملات دوطرفه با خرید یک قرارداد و افزایش قیمت آن سود به دست می‌آورید. علاوه بر این با فروش یک قرارداد و کاهش قیمت نیز می‌توانید سود کنید. بعد از بستن قرارداد آتی نقره باید در زمان مشخص شده در قرارداد، حجم مشخصی از نقره را با قیمت توافق شده بخرید یا بفروشید.
مزایای قراردادهای آتی نقره در ایران
معایب قراردادهای آتی نقره در ایران
سرمایه‌گذاری با نقره از طریق بازار فارکس نیز امکان‌پذیر است. در این بازار شما می‌توانید قراردادهای ما به التفاوت (CFD) نقره را با استفاده از اهرم یا لوریج معامله کرده و سود بیشتری نسبت به نوسانات قیمت نقره به دست بیاورید. در این روش نیازی نیست که نقره فیزیکی را خرید و فروش کنید. تنها کاری که باید انجام دهید پیش‌بینی درست نوسانات قیمت نقره است. نحوه پیش‌بینی قیمت نقره و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری در دوره جامع فارکس و بازارهای جهانی آموزش داده خواهد شد.
مزایای سرمایه‌گذاری روی نقره در فارکس
معایب سرمایه‌گذاری روی نقره در فارکس
نماد نقره در فارکس XAG/USD یا Silver/USD است.
بهترین سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و فروش آن در بازار فارکس و در مرحله بعدی خرید و فروش قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران است. نقدشوندگی یعنی سرعت تبدیل نقره به پول نقد در بازار جهانی فارکس بیشتر از بازارهای داخلی ایران است. علت آن را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:
بهترین فلز برای سرمایه‌گذاری طلا است. در درجه بعدی، می‌توان از نقره به عنوان بهترین فلز برای سرمایه‌گذاری نام برد.
سرمایه‌گذاری در طلا و نقره مزیت‌های خاص خود را دارد و نمی‌توان گفت یکی بر دیگری برتری دارد. البته طلا یک ابزار سرمایه‌گذاری پرسود در بازارهای ایران و جهان است که در صورت آگاهی از زمان درست خرید و فروش، سود زیادی نصیب شما خواهد کرد. در دوره سرمایه‌گذاری هوشمند در طلا، تمام بازارهای داخلی و خارجی و روشهایی که می‌توان با استفاده از آنها به کسب بازدهی بالا از طلا رسید، آموزش داده می‌شود.
با این حال نقره نیز نوسانات قیمتِ خاص خود را دارد که منجر به جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری در بازار نقره به علت کاربرد وسیع آن در صنایع (حدود ۵۶ درصد) نیز می‌تواند پرسود باشد. افزایش تقاضا در بخش صنعت برای نقره می‌تواند منجر به افزایش قیمت این فلز با ارزش شود. این در حالی است که تنها ۱۲ درصد از طلا در بخش صنعت استفاده می‌شود.
به گزارش سایت استاتیستیک، کشور مکزیک با ۶۳۰۰ تن، بزرگترین تولیدکننده نقره در جهان است و پس از آن پرو و چین در جایگاه‌های بعدی قرار دارند.
بازارهای نقدی و مشتقه‌ی بزرگی در بورسهای بزرگ دنیا برای نقره وجود دارد. در جدول زیر حجم نقره معامله شده در بورسهای کالایی دنیا و درصد تغییرات آنها در یکسال گذشته نشان داده شده است.
همان طور که گفتیم کسب بازدهی از سرمایه‌گذاری در شمش نقره یا نقره خام منوط به وجود تقاضای زیاد برای نقره در جهان است. جدول عرضه و تقاضا نقره در سال ۲۰۲۱ و ۲۰۲۲ به همراه پیش‌بینی قیمت نقره در سال ۲۰۲۳ (به علاوه پیش‌بینی تغییرات در عرضه و تقاضا) را در جدول زیر و به نقل از سایت رویترز، مشاهده می‌کنید.
یکی از شاخص‌های مهم مورد استفاده در تحلیل بازار فلزات گران‌بها، تغییرات قیمت نقره و به خصوص نسبت قیمت طلا به نقره است.
نسبت قیمت طلا به نقره، قیمت یک اونس طلا را به واحد اونس نقره نشان می‌دهد. به عبارت دیگر این نسبت نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس نقره نیاز هست. برای مثال اگر قیمت اونس طلا، ۱۸۰۰ دلار و قیمت اونس نقره ۳۰ دلار باشد، نسبت طلا به نقره معادل ۶۰ به ۱ است.
شکل زیر نمودار نسبت طلا به نقره را در یکسال و نیم گذشته (۲۰۲۲ تا می ۲۰۲۳) نشان می‌دهد.
سرمایه‌گذاری در هر کدام از بازارهای نقره و طلا اگر با دانش معامله‌گری و اقتصادی صورت بگیرد، می‌تواند بازدهی بالایی نصیب شما کند. در ادامه به نقل از سایت Goldprice به مقایسه بازدهی این دو فلز گران‌بها در سالهای گذشته می‌پردازیم.
با استفاده از نقشه موفقیت در بازارهای مالی می‌توانید نحوه سرمایه‌گذاری در نقره و سایر دارایی‌های مالی را یاد گرفته و به کسب سود از این طریق بپردازید. این دوره رایگان به شما کمک می‌کند تا بهترین نوع بازار (بورس، فارکس یا ارز دیجیتال) را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده و میزان ریسک، درآمد و منابع یادگیری معامله‌گری در این بازارها را یاد بگیرید.
پیشنهاد می‌کنیم جهت آشنایی با سایر روشهای سرمایه‌گذاری از مقالات زیر استفاده کنید.
۱- شمش نقره از کجا بخریم؟
شمش نقره را می‌توانید از بازار نقدی (بازار فیزیکی و آنلاین) و بورس کالای ایران تهیه کنید. به هنگام خرید فیزیکی نقره از سایت‌های اینترنتی یا فروشگاه‌ها باید به مجوز آنها دقت کنید. پیشنهاد می‌کنیم خرید فیزیکی شمش نقره را از طریق بورس کالا انجام دهید چون ریسک تقلبی بودن در آن وجود ندارد.
۲- آیا صندوق نقره در بورس ایران وجود دارد؟
در بازار سرمایه ایران، صندوق نقره بورس وجود ندارد. در صورت تمایل می‌توانید از صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس استفاده کنید.
۳- برای دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره از چه مرجعی استفاده کنیم؟
جهت دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره و سیگنال خرید آنها در زمان مناسب به انجمن سرمایه‌گذاری در ایران مراجعه کنید.
۴- قیمت شمش نقره ۱۰۰ گرمی چقدر است؟
قیمت شمش نقره ۱۰۰ گرمی در زمان نوشتن این مقاله حدود ۴،۲۱۰،۰۰۰ تومان است.
