بین سرمایه گذاری در طلا یا دلار، خرید طلا بهتر از دلار است چراکه در صورت رشد قیمت دلار، قیمت طلا نیز بیشتر می‌شود. علاوه بر این، قیمت دلار توسط سیاست‌ها و اقدامات دولت کنترل می‌شود و ممکن است قوانین نانوشته‌ی یک شبه‌ای برای خرید و فروش آن اعلام شود. دومین مزیت سرمایه گذاری در طلا نسبت به دلار، امکان خرید طلا به روشهای مختلف (طلای فیزیکی و مجازی) است.
در ادامه، راهنمای جامعی در خصوص سرمایه گذاری در این دو ابزار مالی به همراه جدیدترین آمار بازدهی طلا و دلار در سالهای گذشته را در اختیار شما قرار خواهیم داد تا بتوانید بر اساس شرایط اقتصادی ایران و شرایط سرمایه گذاری ِ خود به این پرسش که «طلا بخریم یا دلار؟» پاسخ دهید.
همان طور که پیشتر اشاره شد، در شرایط تورم‌زای کنونی که همچنان احتمال افزایش قیمت طلا و دلار وجود دارد، سرمایه گذاری در طلا بهتر از دلار است.
برای خرید دلار یا طلا بایستی بتوانید شرایط اقتصاد کلان ایران و جهان را تحلیل کنید. برای مثال اگر به این نتیجه رسیدید که رشد تورم و نقدینگی در آینده بیشتر خواهد شد و امکان کنترل قیمت ارز توسط دولت نیز وجود خواهد داشت بهتر است بین طلا یا دلار، گزینه طلا را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.
پاسخ به پرسش ِ دلار بخریم یا طلا؟ در شرایط کنونی، بیشتر حول محور طلا و سرمایه گذاری در آن می‌چرخد، با این وجود، امکان کسب بازدهی مناسب با خرید و فروش دلار در زمان‌های مناسب نیز وجود دارد. بنابراین نمی‌توان به طور قطعی خرید طلا را به دلار برتری دارد چون به هر حال، کنترل قیمت دلار توسط دولت برای همیشه ممکن نیست و نهایتا در یک برهه زمانی، قیمت آن افزایش پیدا خواهد کرد.
در این قسمت دلایل بهتر بودن خرید طلا نسبت به دلار را بررسی خواهیم کرد. در نتیجه شما خواهید توانست به این پرسش که «الان طلا بخرم یا نه؟» پاسخ دهید.
بگذارید گفته‌های خود را با بررسی بازدهی طلا و دلار در یک سال اخیر تکمیل کنیم.
در این قسمت، با مقایسه بازدهی انواع شکل‌های طلا و دلار، بهتر بودن سرمایه گذاری در دلار یا طلا را بررسی خواهیم کرد. در تصویر زیر، این میزان بازدهی نشان داده شده است.
با وجود اینکه طلای ۱۸ عیار در طی سال ۱۴۰۲، حدود ۱۹ درصد بازدهی داشته است اما سرمایه گذاران حرفه‌ای که در ناحیه حمایتی (مستطیل بنفش رنگ در تصویر زیر) وارد بازار شده‌اند، سودی حدود ۴۲ درصد را به دست آورده‌اند.
بنابراین:
با وجود اینکه ربع سکه در سال ۱۴۰۲ حدود ۱۹ درصد بازدهی داشته است اما متاسفانه افرادی که زمان دقیق خرید ربع سکه را نمی‌دانستند، در اواسط اردیبهشت و در اوج قیمت وارد بازار شدند و تا اوایل مرداد ماه، نه تنها سودی به دست نیاوردند بلکه دچار زیان ِ تقریبی ۲۵ درصدی نیز شدند.
بنابراین:
نکته مهم دیگر بررسی مقایسه بازدهی دلار و طلا در یک سال گذشته است که به خوبی در تصویر زیر نشان داده شده است.
افرادی که ناحیه حمایتی یا کف قیمت طلا در سال ۱۴۰۲ را تشخیص داده‌اند، توانسته‌اند با خرید ربع سکه سودی معادل ۴۲٪ به دست بیاورند. این افراد ِ حرفه‌ای با خرید دلار در مناطق کف قیمت در همین بازه زمانی توانسته‌اند سودی حدود ۲۶٪ به دست بیاورند.
اگرچه بازدهی گذشته ملاک کاملی برای سرمایه گذاری در حال و کسب سود در آینده نیست با این وجود بررسی داده‌های آماری گذشته نشان می‌دهد که سرمایه گذاری در طلا بهتر از دلار است. البته اگر شرایط اقتصاد کلان ایران و سیاست‌های دولت تغییر کنند، ممکن است میزان بازدهی طلا و دلار تغییر خواهد کرد.
همان طور که مشاهده می‌کنید بازدهی طلا (به شکل اخص ربع سکه) در سال ۱۴۰۱ بیشتر از دلار بوده است و سرمایه گذارانی که روند صعودی را در این بازار تشخیص داده‌اند با خرید ربع سکه بیشترین بازدهی را به دست آورده‌اند.
روشهای زیادی برای خرید طلا و کسب بازدهی از آن وجود دارد:
۱- در روش فیزیکی، بایستی بهترین شکل طلا (طلای آبشده، زینتی، سکه طلا و شمش طلا) و بهترین زمان خرید و فروش آن را بیابید.
۲- در روش مجازی که شامل خرید صندوق طلا در بورس و گواهی سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا می‌شود نیز بایستی بهترین زمان و خرید فروش را به دست بیاورید. دقت داشته باشید که صندوق‌های طلا مالیات ندارند و شما فقط بایستی درصد کمی را به عنوان کارمزد خرید و فروش بپردازید.
در دوره آموزش سرمایه گذاری هوشمندانه در طلا و سکه، انواع استراتژی‌های خرید طلا در هر دو شکل آن تدریس می‌شود تا شما بتوانید از تمام فرصت‌های موجود در این بازار در جهت کسب بیشترین بازدهی استفاده کنید. از جمله مواردی که پس از گذراندن این دوره به آنها مسلط خواهید شد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
خرید دلار در صورتی که در قیمت پایین و کمتر از ارزش ذاتی آن صورت بگیرد، بازدهی مناسبی را نصیب فرد خواهد کرد. علاوه بر این می‌توان از تحلیل تکنیکال و تحلیل شرایط اقتصادی برای یافتن بهترین زمان خرید دلار استفاده کرد. با این وجود، مهمترین فاکتور برای داشتن یک سرمایه گذاری موفق در دلار، محاسبه ارزش ذاتی دلار و خرید در مواقعی است که قیمت دلار نسبت به ارزش ِ آن کمتر باشد.
اگر به دنبال جواب سرراستی برای پرسش «دلار بخریم یا نه؟» هستید و فرصت کافی جهت یادگیری دانش اقتصادی و تحلیل بنیادی مربوط به دلار را ندارید از سیگنال خرید دلار استفاده کنید. در انجمن خبرگان سرمایه گذاری در ایران، بهترین زمان خرید و فروش دلار و سایر ارزهای خارجی در بازار داخلی ایران در اختیار علاقه‌مندان قرار داده می‌شود.
در جدول زیر، مزایا و معایب سرمایه گذاری در دلار نشان داده شده است.
|
مزایای خرید دلار |
معایب خرید دلار |
|
امکان استفاده از ارز سهمیه‌ای دولت با قیمت پایین‌تر از بازار آزاد (در برخی برهه‌های زمانی) |
نقدشوندگی متوسط |
|
حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم |
محدودیت در مقدار خرید یا فروش (متغیر در شرایط مختلف) |
|
امکان سرمایه گذاری با پول کم |
ریسک بالای خرید و نگهداری (سرقت، تقلب) |
|
امکان کسب بازدهی بالا |
تاثیرپذیری آنی و کوتاه‌مدت از اخبار سیاسی |
جهت سرمایه گذاری در دلار باید تمام عوامل تاثیرگذار بر قیمت آن را در نظر داشته باشید. از جمله‌ی مهمترین این عوامل می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
در این قسمت به پرسش «طلا بخریم یا نه؟» پاسخ خواهیم داد. در سریعترین پاسخ ممکن می‌توان گفت خرید طلا با بازدهی همراه خواهد بود اما اگر در زمان اشتباه طلا بخرید، ضرر خواهید کرد یا بازدهی کمی در بلندمدت به دست خواهید آورد. گاهی برخی افراد با کسب یک بازدهی ۴۰ درصدی از بازار طلا در طول یک سال خوشحال می‌شوند. با این حال، اگر میزان نرخ تورم سالانه نیز ۴۰ درصد باشد، این افراد سودی نکرده و تنها توانسته‌اند ارزش سرمایه خود را حفظ کنند.
بنابراین:
در جدول زیر، مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا نشان داده شده است.
|
مزایای خرید طلا |
معایب خرید طلا |
|
حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم |
ریسک نگهداری و خرید طلای فیزیکی (سرقت و تقلب) |
|
امکان سرمایه گذاری با پول کم |
مالیات بالا و اجرت زیاد (طلا و سکه فیزیکی) |
|
نقدشوندگی بالا |
تاثیرپذیری زیاد از قیمت دلار در بازار داخلی |
|
بازدهی بالا |
|
|
عدم وجود ریسک تقلب و سرقت در خرید طلای مجازی |
|
|
عدم محدودیت در خرید و فروش |
|
همان طور که پیشتر اشاره شد، طلا را می‌توان به دو دسته مجازی و فیزیکی تقسیم‌بندی کرد:
|
طلای فیزیکی |
طلای مجازی |
|
طلای زینتی |
|
|
طلای بدون اجرت (دست دوم) |
|
|
طلای آبشده |
|
|
شمش طلا |
|
|
انواع سکه طلا |
قرارداد آتی طلا در بورس |
|
|
قرارداد اختیار معامله طلا در بورس |
اما از بین موارد جدول بالا، چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری بهتر است؟ نوع طلای مناسب برای سرمایه گذاری با توجه به میزان سرمایه، سطح ریسک پذیری، سطح دانش و ... متغیر است. در نهایت، جهت سرمایه گذاری در طلا باید تمام عوامل تاثیرگذار بر قیمت آن را در نظر داشته باشید. از جمله‌ی مهمترین این عوامل می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
در خصوص قیمت طلا به نکات مهم زیر دقت کنید:
مقایسه بازدهی صندوق‌های طلای بورسی و دلار نیز در سالهای گذشته نیز نشان از این نکته دارد که غالبا (نه همیشه) خرید طلا بهتر از دلار است. تصویر زیر، بازدهی صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا را نسبت به دلار نشان می‌دهد.
همان طور که در تصویر بالا مشاهده می کنید بازدهی صندوق‌های طلای بورسی بیشتر از دلار بوده است. علاوه بر این، بازدهی این صندوق‌ها تقریبا دو برابر سایر انواع شکل‌های طلا بوده است. به همین دلیل پیشنهاد می‌کنیم:
در این مقاله به بررسی پاسخ ِ پرسش ِ «سرمایه گذاری در دلار بهتر است یا طلا؟» پرداختیم. در مجموع می‌توان گفت به علت شرایط تورم‌زای کنونی که ناشی از کسری بودجه دولت است، خرید هر دو ابزار مالی طلا و دلار به صرفه است اما به علت همبستگی مثبت دلار و طلا و نداشتن محدودیت‌های خرید و فروش در طلا (کنترل ِ کمتر دولت در بازار طلا)، سرمایه گذاری در طلا بهتر است. البته کسب سود از این بازارها منوط به آگاهی سرمایه‌گذاران از زمان مناسب خرید دلار یا طلا و زمان دقیق فروش آن است.
جهت تصمیم‌گیری بهتر برای خرید طلا یا دلار می‌توانید از مقالات زیر نیز استفاده کنید.
خرید طلا یا فروش آن در هر برهه زمانی وابسته به تحلیل دقیقِ مبتنی بر داده‌های اقتصادی است. برای تصمیم‌گیری در مورد خرید طلا باید قیمت دلار در ایران و قیمت اونس جهانی طلا را دنبال کنید. افزایش قیمت در این دو منجر به افزایش قیمت طلا در ایران خواهد شد. جهت دسترسی به اخبار روزِ بازار طلا و آگاهی از فرصت‌های سرمایه گذاری در این بازار به کانال تلگرام مجموعه آموزش بورس مراجعه کنید.
خرید دلار با تداوم نرخ تورم بالا و افزایش انتظارات تورمی مردم، پیشنهاد می‌شود اما این خرید بایستی در نواحی حمایتی یا کف قیمت و یا در زمانی صورت بگیرد که ارزش ذاتی دلار کمتر از قیمت آن در بازار باشد. برای مثال نمی‌توان در اوج قیمت، دلار خرید.
جهت کسب سود از خرید دلار باید توانایی تحلیل شرایط اقتصادی را داشته باشید و بتوانید ارزش ذاتی دلار را محاسبه کنید.
خیر. نرخ تورم و نقدینگی بالا که از اصلی‌ترین علل افزایش قیمت دلار در ایران هستند، با حذف تحریم‌ها از بین نخواهد رفت. در واقع کسری بودجه دولت مهمترین عاملی است که نرخ تورم در ایران را افزایش داده و از آنجایی که از بین رفتن تحریم‌ها نمی‌تواند کسری بودجه دولت را در کوتاه‌مدت جبران کند، می‌توان گفت، با حذف تحریم‌ها حداقل در کوتاه‌مدت قیمت دلار کاهش پیدا نخواهد کرد.
با توجه به بازدهی بیشتر سکه طلا نسبت به دلار در سالهای اخیر، خرید سکه بهتر از دلار است. با این وجود باید بهترین سکه برای سرمایه‌گذاری و زمان مناسب خرید و فروش آن را بدانید.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
نظرات :
AliPakdaman
1402-08-11درود اگه خواسته باشیم دلار رو سرمایه گذاری کنیم به نظرتون منطقی هستش که دلار تتر بخریم؟
مدیر وبسایت
1402-10-08سلام به شما دوست عزیز بله خرید تتر به جای دلار کاغذی یکی از روشهای خرید ارز می‌باشد که سرمایه‌گذاران میتوانند از آن استفاده کنند.