ونوین (ونوین | جدیدترین تحلیل و سیگنال بانک اقتصاد نوین)

بررسی چارت تکنیکال سهم ونوین ...(متن کامل تحلیل فقط برای اعضای انجمن خبرگان قابل نمایش است. برای مشاهده، ثبت نام کنید.)

درآمد محقق شده بانک تقتصاد نوین در فروردین ماه برابر 2924 میلیارد تومان به ثبت رسیده که عمدتا از طریق تسهیلات اعطائی، کارمزد و اوراق بدهی تامین شده است، همچنین هزینه های پرداختی سهم ونوین در فروردین ماه بابت سود پرداختی سپرده ها و هزینه های مالی برابر با 1861.2 میلیارد تومان بوده است، در نتیجه تراز سهم ونوین در فروردین ماه مثبت 57% میباشد.

سهم ونوین (بانک اقتصاد نوین) در آخرین ماه از سال ۱۴۰۱ یعنی اسفند ماه حدود 2519 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد و همچنین حدود مبلغ 199 میلیارد تومان از محل کارمزدها درآمد داشته که جزو پردرآمدترین منابع بانک در ماه گذشته به حساب آمده اند.

نماد ونوین در این ماه از درآمد های کسب شده خود حدود بیش از 1830 میلیارد تومان به سپرده های خود سود پرداخت کرده که منجر به ثبت تراز مثبت 890 میلیارد تومانی در اسفند ماه شده است.

قیمت سهم ونوین پس از موفقیت در شکست و خروج از کانال نزولی اکنون مستعد رشد تا مقاومت مهم ناحیه ۵۶۰ تومان میباشد که بعد از انجام پولبک و تایید شکست این رشد می تواند صورت گیرد. همچنین در صورت اصلاح و عمیق‌تر شدن پولبک جای نگرانی وجود ندارد لذا قیمت می‌تواند تا سطح ۳۵۰ تومان نیز استاد خود را انجام دهد. 

نماد ونوین در بهمن ماه درآمد خطی خود را پیش برده و به رقمی معادل 2213.7 میلیارد تومان رسیده است، همچنین مدتی است با کاهش هزینه ها موفق به ثبت تراز جالب 25% گردیده است، تراز عملکرد تجمیعی 11 ماهه سهم ونوین همچنان مثبت 22% میباشد.

بانک اقتصاد نوین با نماد ونوین که در دی ماه درآمد 2184.3 میلیارد تومان را از محل سپرده گذاری دریافت نموده بود، به میزان 1778.9 میلیارد آن را بعنوان هزینه شناسایی نمود و تراز خود را مثبت 23% اعلام کرد، سهم ونوین طی افشای اطلاعات با اهمیتی از واگذاری سهام شرکت مدیریت سرمایه اقتصاد نوین از طریق مزایده اعلام نمود که به دلیل عدم ارائه پیشنهاد نتیجه حاصل نشد.

 بانک اقتصاد نوین (ونوین) طی دوره 9 ماهه به ازای هر سهم 534 ریال سود محقق کرده است که نسبت به مدت مشابه سال قبل 6% افزایش داشته است.

درآمد های مشاع طی دوره میانی منتهی به 30 آذر ماه 1401 نسبت به مدت مشابه سال قبل حدود 20 درصد رشد داشته است ، عمده درآمد های مشاع بانک اقتصاد نوین را (92 %) سود تسهیات اعطایی تشکیل میدهد که رشد 16% را تجربه نموده است .

باید در نظر داشت سهم ونوین در پایان سال به اندازه دو فصل سودسازی می کند، این مساله ناشی از شناسایی DPS زیرمجموعه ها و همچنین سود تسعیر ارز است، لذا تکرار این سود در سه ماهه انتهای سال محتمل میباشد و میتوان انتظار داشت ونوین در کوارتر چهارم از سود با ثباتی برخوردار باشد .

سایر تغییرات با اهمیت نماد وخاور در گزارش صورت مالی میان دوره ای 9 ماهه به شرح جدول زیر میباشد :

ونوین (بانک اقتصاد نوین) در آذر  ماه  سال 1401 حدود مبلغ 1927 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته است. همچنین مجموع سود پرداختی شرکت به سپرده های خود در این ماه 1670 میلیارد تومان بوده که منجر به ثبت تراز مثبت ۲۵۰ میلیارد تومان در این ماه شده است.

همچنین مجمع عمومي عادي بطور فوق العاده صاحبان سهام ونوین براساس آگهی منتشره در سامانه کدال در تاریخ 1401/09/17 در خصوص دعوت به مجمع عمومی عادی بطور فوق‌العاده راُس ساعت 14:00 روز یکشنبه مورخ 1401/09/27 درمحل  ضلع غربي مجموعه ورزشي آزادي- هتل المپيک -سالن هگمتانه هتل المپيک برگزار گردید و به حد نصاب قانونی نرسید.

قیمت سهم ونوین بر روی مقاومت مهم ناحیه ۳۶۰ تومان قرار گرفته است که می‌تواند با شکست آن رشد خود را تا ناحیه مقاومتی سقف کانال نزولی ادامه دهد در صورت بروز واکنش منفی حمایت بعدی سهم ونوین ناحیه ۳۰۰ تومان در نظر گرفته شده است.

ونوین (بانک اقتصاد نوین) در آبان ماه  سال 1401 حدود مبلغ 15032 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته 15% افزایش پیدا کرده است.

همچنین این بانک در آبان ماه مبلغ 13732 میلیارد تومان به سپرده‌های خود سود پرداخت کرده که این میزان با افزایش 14 درصدی نسبت به ماه گذشته روبرو شده و لذا با توجه به آمار مذکور تراز این شرکت با 19% افزایش نسبت به ماه گذشته به 1300 میلیارد تومان رسیده است.

روند صعودی تراز میتواند EPS ونوین را افازیشی کند

سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) در عملکرد مهر ماه خوداز محل تسهیلات اعطایی،سپرده گذاری،اوراق،سرمایه گذاری و کارمزدهای دریافتی مبلغ 21,990,807 میلیون ریال درآمد محقق نموده و از محل هزینه مالی، سود سپرده‌هاو کارمزدها مبلغ 19,011,101 میلیون ریال هزینه شناسایی کرده است. نماد ونوین در این ماه تراز مثبت %16 را ثبت نموده است

سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) در ادامه اصلاح خود در محدوده حمایت 2700 ریال قرار دارد، درصورت واکنش مثبت قیمت به این محدوده، حرکت قيمت سهم ونوين تا 3000 ریال محتمل خواهد بود، همچنین در صورت از دست رفتن این حمایت، حمایت بعدی 2400 ریال خواهد بود.

سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) در دوره 6 ماهه منتهی به 1401/06/31 به ازای هر سهم 345 ریال سود محقق کرده است که نسبت به مدت مشابه سال قبل 10% افزایش داشته است.خالص درآمد تسهیلات و سپرده گذاری بانک18 درصد بیش از دورۀ مشابه است. خالص درآمد کارمزد بانک هم 22 درصد رشد  داشته است.

سود خالص نماد ونوين نسبت به دوره مشابه سال قبل 9.43  درصد افزایش داشته است . 

درآمدهای مشاع نسبت به مدت مشابه سال قبل حدود 25 درصد رشد داشته است . عمده درآمدهای مشاع ونوين را (حدود 2.91 درصد) سود تسهیلات اعطایی تشکیل میدهد که نسبت به مدت مشابه سال قبل 19 درصد رشد داشته است . سایر تغییرات با اهمیت به شرح زیر میباشد :

مجموع دریافتی های سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) در شهریور ماه مبلغ 23,277,713 میلیون ریال از محل تسهیلات اعطایی،سپرده گذاری،اوراق،سرمایه گذاری و کارمزدهای دریافتی شناسایی شده است همچنین پرداختی های نماد ونوين مبلغ 19,376,715 میلیون ریال از محل هزینه مالی، سود سپرده‌هاو کارمزدها بوده است .

ونوین طی افشاییه زیر در خصوص شموليت مابه‌التفاوت سود علي الحساب و سود قطعي که در پايان هر سال مالي تعيين مي‌شود اعلام نموداثري بر وضعيت مالياتي اين بانک نخواهد داشت .

قیمت سهم ونوين پس از عدم توانایی در تثبیت بالای مقاومت ناحیه ۳۶۰ تومان مجدد به زیر ناحیه مقاومتی بازگشته و اکنون ناحیه حمایتی ۲۹۰ تومان را پیش روی خود دارد که می تواند در صورت حمایت و عبور از ناحیه مقاومت ۳۶۰ تومان خود را به سمت ناحیه مقاومتی سقف کانال نزولی برساند. اما در صورت از دست رفتن این ناحیه حمایتی قیمت سهم ونوين میتواند اصلاح خود را تا ناحیه کف کانال نزولی ادامه دهد.

سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) در مرداد ماه  سال 1401 حدود مبلغ 8821 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته 20% افزایش پیدا کرده است.

همچنین نماد ونوین در مرداد ماه مبلغ 8377 میلیارد تومان به سپرده‌های خود سود پرداخت کرده که این میزان با افزایش 25 درصدی نسبت به ماه گذشته روبرو شده و لذا با توجه به آمار مذکور تراز ونوین با 33% کاهش نسبت به ماه گذشته به 444 میلیارد تومان رسیده است.

سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) در تیر ماه  سال 1401 حدود مبلغ 7358 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته 35% افزایش پیدا کرده است.

همچنین ونوین در تیر ماه مبلغ 6699 میلیارد تومان به سپرده‌های خود سود پرداخت کرده که این میزان با افزایش 33 درصدی نسبت به ماه گذشته روبرو شده و لذا با توجه به آمار مذکور تراز نماد ونوین  با 65% رشد نسبت به ماه گذشته به 659 میلیارد تومان رسیده است.

به اطلاع کلیه سهامداران سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) می رساند، با توجه به برگزاری مجمع عمومی ونوين در دوره مالی منتهی به پایان اسفند ۱۴۰۰ در تاریخ برنامه زمان بندی پرداخت سود سهام سهامداران ونوين چه حقیقی و حقوقی که در تاریخ مذکور سهامدار ونوين می باشند، به شرح جدول ذیل اعلام می گردد:

سهم ونوین (بانك اقتصاد نوين) در حال حاضر در محدوده حمایتی 3300 ریال و مقاومتی 3600 ریال قرار دارد، در صورت عبور قیمت سهم ونوين از مقاومت حرکت سهم تا 3900 ریال دور از ذهن نخواهد بود، همچنین در صورت از دست رفتن حمایت،حمایت بعدی سهم ونوين 2900 ریال خواهد بود که در این صورت حد ضرر فعال میگردد.

بانک اقتصاد نوین طی عملکرد 1 ماهه منتهی به خرداد ماه مبلغ 22,332,026 میلیون ریال درآمد محقق نموده و از محل هزینه مالی، سود سپرده‌هاو کارمزدها مبلغ 17,654,212 میلیون ریال هزینه شناسایی کرده است. بانک در این ماه تراز مثبت %26 را ثبت نموده است.

ونوین در اردیبهشت 17813832 میلیون ریال سود تسهیلات اعطایی و 16732576  میلیارد ریال سود پرداختی به سپرده دارد و 2 ماهه تراز عملیاتی 1679 میلیارد ریال مثبت داشته است بانک در این ماه تراز مثبت %19 را ثبت نموده است.

ونوین با ایجاد واگرایی منفی در حوالی مقاومت داینامیک نزولی وارد فاز اصلاحی شده و سهم حمایت 3600 ریال را دارا میباشد .در صورت از دست رفتن حمایت حد ضرر سهامداران فعال خواهد شد همچنین  در صورت تثبیت مقاومت 4300  بر سر راه سهم واقع شده است .

بانک اقتصاد نوین طی عملکرد 1 ماهه منتهی به 1401/01/31 از محل تسهیلات اعطایی،سپرده گذاری،اوراق،سرمایه گذاری و کارمزدهای دریافتی مبلغ 23,507,416 میلیون ریال درآمد محقق نموده و از محل هزینه مالی، سود سپرده‌هاو کارمزدها مبلغ 18,140,660 میلیون ریال هزینه شناسایی کرده است. بانک در این ماه تراز مثبت %30 را ثبت نموده است

درآمد تسهیلات اعطایی بانک اقتصاد نوین در ماه اسفند به رقم 2017 میلیارد تومان رسید که 11 درصد بیشتر از ماه بهمن می باشد.  سود پرداختی به سپرده های بانک در این ماه با کاهش 1 درصدی نسبت به ماه بهمن به 1585 میلیارد تومان رسید.  تراز بانک در ماه اسفند برابر با 432 میلیارد تومان شد. این در حالی است که تراز ماه بهمن برابر با 202 میلیارد تومان بوده است.

باید در نظر داشت شرکت شرکت خدمات ارزي و صرافي بانک اقتصاد نوين در۱۲ماهه به سود ۵۰۷ میلیارد ریالی رسیده است.

قیمت پس از رشد و شکست مقاومت مهم ۳۶۰ تومان به نظر در حال پولبک به این مقاومت شکسته شده میباشد. درصورت تایید پولبک و رشد می تواند تا محدوده سقف کانال نزولی یعنی محدوده مقاومت ۴۶۰ تومان صعود خود را ادامه دهد. اما در صورت عدم تایید و برگشت مجدد به زیر حمایت محدوده ۳۶۰ تومان می تواند مجدداً محدوده حمایتی ۲۹۰ تومان را تست کنند

بانک اقتصاد نوین با نماد ونوین در بهمن ماه ۱۴۰۰ از محل تسهیلات اعطایی ۱۸۰۴ میلیارد تومان درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته اندکی کاهش یافته است. همچنین این شرکت در بهمن ماه مبلغ ۱۶۰۲ میلیارد تومان به سپرده های خود سود پرداخت کرده که در مقایسه با دی با ۷ % رشد روبه‌رو شده است.

با توجه به کاهش درآمد از محل تسهیلات اعطایی و همچنین رشد سود سپرده های پرداختنی، تراز این بانک در بهمن ماه ۲۰۲ میلیارد تومان بوده که در مقایسه با تراز ۳۲۲ میلیاردی ماه گذشته ۳۷ % کاهش پیدا کرده است.

سهم ۱۸۱۶۱  میلیارد ریال سودتسهیلات اعطایی و ۱۴۹۳۹   میلیارد ریال سود پرداختی به سپرده دارد  .

همچنین باید به فروش املاک مازاد این نهاد‌ها و همچنین تصویب نرخ تسعیر به 90 درصد سامانه نیما اشاره کرد که می‌تواند اثرات خیلی خوبی روی صورت‌های مالی سهام بانکی در آینده‌ای نزدیک بگذارد و بسیاری از بانکها به سود خوبی در پایانی دوره 12 ماهه (از محل تسعیر سود ارز) خواهند رسید.

3600 ریال مقاومت سهم تا تارگت سقف کانال محدوده 4500 ریال محسوب میگردد همچنین در صورت ایجاد نشانه برگشت روی این سطح ، اصلاح قیمتی تا  حمایت 2800 (دره قیمتی قبلی ) ادامه خواهد داشت.

بانک اقتصاد نوین در آذر ماه درامدی شناسایی ننمموده و تراز بانک 0% گزارش شده است.با توجه به  اصلاح عمیق قیمت تا جاییکه ارز سرمایه گذاری های این مجموعه بیشتر از ارزش مارکت شده و تکرار بخش مهمی از سود بانک که قابلیت تکرار دارد همچنین بواسطه انتشار خبر تسعیر ارز و ای پی اس آن میتواند مورد توجه فعالان بازار قرار گیرد.

تراز ونوین در ابان مثبت بود درآمد تحقق یافته تسهیلات اعطایی ۸,۴۸ درصد بیشتر از متوسط درآمد تحقق‌یافته تسهیلات اعطایی طی ۷ ماه گذشته بوده است.

همچنین ليزينگ اقتصاد نوين از زیر مجموعه های ونوین یکی از فعال ترین  شرکت های لیزینگ است که در 6 ماهه به  سود 603 میلیارد ریالی رسیده است .

 با شکست حمایت قوی 3600 فشار فروش افزایش یافته و اولین منطقه حمایتی برای سهم محدوده 3000 و 2600 میباشد که با قیمت حال حاضر سهم 15 % اختلاف قیمتی داشته و همچنان نشانه پر قدرتی از تثبیت قیمت یا برگشت روی چارت ایجاد نگردیده است. 

 درآمد تسهیلات اعطایی بانک اقتصاد نوین در مهر ماه با 1 درصد کاهش نسبت به شهریور به 1785 میلیارد تومان رسید. 

سود پرداختی به سپرده ها در این ماه نسبت به شهریور 2 درصد کاهش یافت و به 1526 میلیارد تومان رسید. 

 بدین ترتیب تراز بانک در این ماه به 259 میلیارد تومان رسید. تراز ماه گذشته ونوین برابر با 246 میلیارد تومان بود. 

بانک دلایل کاهش سود از ابتدای سال مالی نسبت به دوره مشابه موارد  را اعلام نموده است :

عدم تغییر نرخ تسعیر ارز که باعث شده بانک درین دوره سودی شناسایی ننماید .

فروش ساختمان و شناسایی در آمد غیر عملیاتی در صورت مالی دوره قبل.

 بانک اقتصاد نوین در شهریور ماه 1400 تقریبا همانند ماه گذشته، بیش از 1800 میلیارد تومان درآمد تسهیلات اعطایی کسب کرد. 

 سود پرداختی به سپرده های بانک در این ماه با 2 درصد افزایش نسبت به ماه گذشته به 1556 میلیارد تومان رسید. 

تراز بانک در شهریور ماه برابر +245 میلیارد تومان شد. تراز ماه مرداد 294 میلیارد تومان بود. 

 تراز بانک در دوره 6 ماهه منتهی به شهریور مجموعا به 1500 میلیارد تومان رسید که رشد چشمگیر 430 درصدی نسبت به دوره مشابه سال گذشته نشان می دهد. 

بانک اقتصاد نوین در مرداد ماه 1818 میلیارد تومان درآمد تسهیلات کسب کرد که 7 درصد بیشتر از ماه تیر می باشد.

سود پرداختی به سپرده ها در مرداد نسبت به خرداد 9 درصد رشد کرد و به 1524 میلیارد تومان رسید.

تراز بانک در این ماه مثبت 294 میلیارد تومان شد که  در حدود تراز  تیر ماه بود. 

مجموع تراز بانک در دوره 5 ماه به بیش از 1257 میلیارد تومان رسیده است. تراز بانک در دوره مشابه سال گذشته برابر 116 میلیارد تومان بود.

 آخرین قیمت سهم 523 تومان بوده و در یک ماه اخیر بازدهی 11 درصدی داشته است.

 بانک اقتصاد نوین در تیر ماه 1690 میلیارد تومان درآمد تسهیلات کسب کرد که 2 درصد بیشتر از ماه خرداد می باشد.

 سود پرداختی به سپرده ها در تیر نسبت به خرداد 6 درصد رشد کرد و به 1390 میلیارد تومان رسید.

 تراز بانک در این ماه مثبت 295 میلیارد تومان شد. این در حالی است که تراز ماه خرداد 347 میلیارد تومان بود. 

 مجموع تراز بانک در دوره چهار ماه به بیش از 960 میلیارد تومان رسیده است. تراز بانک در دوره مشابه سال گذشته برابر 82 میلیارد تومان بود.

در بخش عملیات ارزی در سال 99 رشد 93 درصدی کارمزدها به ثبت رسید.

بانک اقتصاد نوین در مجمع عمومی سالیانه به دلیل دستورالعمل محدودکننده بانک مرکزی تقسیم سود نکرد.  با وجود سودآوری در سال 99 به منظور حفظ کفایت سرمایه امکان تقسیم سود را منتفی اعلام کرد.
بر اساس دستور بانک مرکزی، تقسیم سود از محل تسعیر امکان پذیر نیست و بانک اقتصاد نوین برای تقسیم سود در شرایط فعلی به افزایش سرمایه به منظور بهبود شاخص کفایت سرمایه نیاز دارد.

رشد سپرده ها به صورت مداوم از اواسط شهریور ماه 98 ادامه دارد و می توانیم به جایی برسیم که بانک اول کشور در حوزه منابع و مصارف باشیم.

بهای تمام شده تامین پول 3 درصد کاهش داشته است و این اقدام یکی از عواملی است که باعث سودآوری بانک شده است.

مانده تسهیلات بانک حدود 129 درصد رشد داشته است و نشان می دهد بانک به رشته اصلی خود که واسطه گری مالی است پایبند بوده و با رعایت بهداشت اعتباری فعالیت ها را در پلکان سودآوری قرار داده است.
 

 درآمد تسهیلات بانک در خرداد ماه با ۱۴ درصد رشد نسبت به ماه گذشته داشته.

 سود پرداختی به سپرده ها طی این ماه با ۲ درصد افزایش نسبت به ماه گذشته  داشته .

در نتیجه بانک در این ماه حدود ۳۴۷ میلیارد تومان سود شناسایی کرده که بهترین عملکرد ماهانه بانک محسوب می شود.

 تراز بانک در سه ماه نخست سال جاری مجموعا حدود ۶۶۸ میلیارد تومان مثبت بوده است. این عدد در مدت مشابه سال گذشته ۵۱ میلیارد تومان بوده است.
 

 خالص درآمد تسهیلات و سپرده گذاری به عنوان مهمترین بخش درآمد عملیاتی بانک نسبت به سال مالی قبل افزایش 138 درصدی داشته است.

 خالص درآمد کارمزد  نسبت به سال مالی قبل افزایش 118 درصدی داشته است.

 جمع درآمدهاي عملياتي  نسبت به سال مالی قبل افزایش 478 درصدی داشته است.

 سود عملیات  نسبت به سال مالی قبل افزایش 4,058 درصدی داشته است.

سود خالص  نسبت به سال مالی قبل افزایش 3,785 درصدی داشته است.

شرکت خدمات و پشتیبانی اقتصاد نوین با شرکت سرمایه گذاری عمران و توسعه پایدار ایرانیان در اردیبهشت ماه ادغام گردید.