وبصادر (وبصادر | جدیدترین اخبار؛ تحلیل و سیگنال بانک صادرات)

تحلیل بنیادی سهم وبصادر ...(متن کامل تحلیل فقط برای اعضای انجمن خبرگان قابل نمایش است. برای مشاهده، ثبت نام کنید.)

وبصادر به مقاومت 3150 ریال نزدیک شده ولی هچنان ریسک بالایی سهم را تهدید نمیکند ...(متن کامل تحلیل فقط برای اعضای انجمن خبرگان قابل نمایش است. برای مشاهده، ثبت نام کنید.)

نماد وبصادر موفق به شکست محدوده مقاومتی 2300 ریال شده، در صورت تثبیت قیمت در این سطح این نماد دارای ریسک پایین تکنیکالی میباشد، و محدوده های مقاومتی بعدی 2800 رایل ارزیابی میگردد، همچنین در صورت از دست رفتن سطخ 2300 ریال، اولین حمایت سهم وبصادر 2050 ریال در نظر گرفته خواهد شد.

سهم وبصادر (بانک صادرات ایران) در آخرین ماه از سال ۱۴۰۱ یعنی اسفند ماه حدود 4364 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد همچنین حدود مبلغ 754 میلیارد تومان از محل کارمزدها درآمد داشته که جزو پردرآمدترین منابع بانک در ماه گذشته به حساب آمده اند.

نماد وبصادر در این ماه از درآمد های کسب شده حدود بیش از 3346 میلیارد تومان به سپرده های خود سود پرداخت کرده که منجر به ثبت تراز مثبت 1772 میلیارد تومانی در اسفند ماه شده است.

قیمت سهام وبصادر در پس از شکست و خروج از کانال نزولی اکنون مقاومت مهم ناحیه ۲۲۰ تومان را پیش روی دارد که می‌تواند در صورت شکست این ناحیه رشد خود را تا مقاومت بعدی خود یعنی ناحیه ۲۷۰ تومان ادامه دهد اما در صورت بروز واکنش منفی نسبت به این ناحیه مقاومتی اولین حمایت سهم وبصادر ناحیه ۱۶۰ تومان در نظر گرفته میشود.

بانک صادرات ایران در بهمن ماه هم افزایش درآمد و هم کاهش هزینه داشته است و تراز خود را با رشد خوبی، مثبت 27% اعلام نموده است، درآمد های بهمن ماه نماد وبصادر از محل سرمایه گذاری و کارمزد های دریافتی 4309 میلیارد تومان گزارش شده و هزینه بهمن ماه سهم وبصادر نیز به رقم 3404 میلیارد تومان رسیده است.

مجموع تراز عملکرد 11 ماهه نمااد وبصادر مثبت 21% میباشد.

نماد وبصادر طی افشای اطلاعات با اهمیتی از عرضه سهام شرکت بیمه البرز خبر داد و حدود 1000 میلیارد ریال سود در دفاتر بانکی خود شناسایی نمود.

تراز عملکرد دی ماه بانک صادرات ایران (وبصادر) 3% گزارش شده است، نماد وبصادر در این ماه مبلغ 3865.6 میلیارد تومان از محل سپرده گذاری و کارمزد ها دریافت نموده و همچنین مبلغی معادل 3988.3 میلیارد تومان نیز بعنوان هزینه شناسایی نموده، مجموع عملکرد تجمیعی نماد وبصادر تا پایان دی ماه مثبت 21% گزارش شده است، همچنین بر اساس شفاف سازی سهم وبصادر عرضه سهام شرکت پالایش نفت اصفهان به دلیل عدم وجود متقاضی نتیجه ای حاصل نگردیده است.

بانک صادرات ایران (وبصادر) طی دوره نه ماهه، 9  ریال سود به ازای هر سهم شناسایی نموده که  کاهش 10 درصدی نسبت به مدت مشابه را تجربه نموده است .

افزایش 52 درصدی درآمد عملیاتی بانک، ناشی از افزایش درآمدهای تسهیلاتی و سرمایه گذاری در سهام گزارش شده است. خالص درآمد سپرده گذاری بانک صادرات 85 درصد و  خالص درآمد کارمزد 54 درصد افزایش داشته است.افزایش قابل توجه سود عملیاتی بانک به میزان 174 درصد، تاثیر بهبود درآمد کارمزد بوده و سبب شده تا بانک با وجود افزایش قابل توجه هزینه های پرسنلی و اداری، موفق به بهبود سود عملیاتی خود گردد.

سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) در آذر ماه  سال 1401 حدود مبلغ 29365 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته 13% افزایش پیدا کرده است.

همچنین نماد وبصادر در آذر ماه مبلغ 24929 میلیارد تومان به سپرده‌های خود سود پرداخت کرده که این میزان با افزایش 13 درصدی نسبت به ماه گذشته روبرو شده و لذا با توجه به آمار مذکور تراز وبصادر با 11 درصد افزایش به 4436 میلیارد تومان رسیده است.

قیمت سهام وبصادر در قالب یک کانال نزولی در حال اصلاح می باشد که اکنون نزدیک به مقاومت ناحیه سقف این کانال رسیده است لذا در صورت توانایی قیمت از عبور از این مقاومت مهم قیمت سهم وبصادر می تواند خود را تا ناحیه مقاومتی ۲۲۰ تومان نیز برساند اما در صورت بروز واکنش منفی حمایت بعدی وبصادر حمایت ناحیه کف کانال نزولی می باشد.

سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) در آبان ماه  سال 1401 حدود مبلغ 26000 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته 12% افزایش پیدا کرده است.

همچنین نماد وبصادر در آبان ماه مبلغ 21987 میلیارد تومان به سپرده‌های خود سود پرداخت کرده که این میزان با افزایش 15 درصدی نسبت به ماه گذشته روبرو شده و لذا با توجه به آمار مذکور تراز وبصادر با 2 درصد کاهش به 4013 میلیارد تومان رسیده است.

سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) در مهر ماه  مبلغ 3,134.7 میلیارد تومان از محل سود تسهیلات خود درآمد داشته و همچنین وبصادر مبلغ 3,037.6 میلیارد تومان سود سپرده پرداخت نموده است. نماد وبصادر در این دوره تراز مثبت 97.1 میلیارد تومان (3%) را ثبت کرده است. تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل و میانگین ماهانه 89% کاهش و نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 543% افزایش تراز داشته است.

سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) در حال حاضر حمایت 1200 ریال را دارا میباشد، در صورت تثبیت حرکت قیمت نماد وبصادر  تا 1600 ریال محتمل خواهد بود، همچنین در صورت از دست رفتن این حمایت، حمایت بعدی 900 ریال خواهد بود.

سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) در دوره 6 ماهه منتهی به تاریخ 31 شهریور ماه 1401 به ازای هر سهم 8 ریال سود محقق کرده است که نسبت به دوره مشابه سال قبل (11.11%) کاهش داشته است.باید در نظر داشت رشد هزینه ها باعث افت سود وبصادر شده است.

 خالص درآمد تسهیلات و سپرده گذاری نماد وبصادرحدود 6447 میلیارد تومان و 82 درصد بیش از دورۀ مشابه است. خالص درآمد کارمزد بانک با 59 درصد رشد به 1907 میلیارد تومان رسیده است. سود خالص  3% افت جمع درآمدهای عملیاتی  47% رشد  و هزینه های مالی  29% رشد داشته است.

سهم وبصادر در شهریور ماه از محل تسهیلات 3769 میلیارد تومان درامد داشته و 2901 میلیارد تومان سود سپرده پرداخت کرده که در اینصورت تراز یک ماهه وبصادر867 میلیارد تومان بوده است. نماد وبصادر در این دوره تراز مثبت  (30%) را ثبت کرده است. تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 39% کاهش و نسبت به میانگین ماه های قبل 39% افزایش داشته است. بانک نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 38% افزایش تراز داشته است.

خبر خوب برای سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) میتوان به شناسایی سود زیر مجموعه آن اشاره داشت . تامين سرمايه سپهر در 6ماهه به سود 5224 میلیارد ریالی رسیده است.

سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات)  در مرداد ماه  سال 1401 حدود مبلغ 16242 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته 34% افزایش پیدا کرده است.

همچنین نماد وبصادر در مرداد ماه مبلغ 13122 میلیارد تومان به سپرده‌های خود سود پرداخت کرده که این میزان با افزایش 26 درصدی نسبت به ماه گذشته روبرو شده و لذا با توجه به آمار مذکور تراز وبصادر با 83 درصد افزایش به 3120 میلیارد تومان رسیده است.

به اطلاع کلیه سهامداران محترم نماد وبصادر می رساند، با توجه به برگزاری مجمع عمومی عادی سالیانه وبصادر دوره مالی منتهی به پایان اسفند ۱۴۰۰ در تاریخ ۱۴۰۱/۰۴/۲۳ ، برنامه زمانبندی پرداخت سود سهام سهامداران وبصادر حقیقی و حقوقی که در تاریخ مذکور سهامدار بانک می باشند، به شرح جدول ذیل اعلام می گردد:

قیمت سهم وبصادر پس از از دست دادن حمایت کف ناحیه ۱۶۰تومان به سمت ناحیه حمایتی ۱۳۵ تومان در حال حرکت می باشد که می تواند پس از تایید پولبک به ناحیه حمایتی از دست رفته به این ناحیه حمایتی نزدیک شود. اما در صورت برگشت مجدد قیمت سهم وبصادر به بالای این ناحیه حمایتی از دست رفته می تواند رشد خود را تا ناحیه مقاومتی ۲۱۰ تومان ادامه دهد.

سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) در تیر ماه  سال 1401 حدود مبلغ 12090 میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته 31% افزایش پیدا کرده است.

همچنین وبصادر در تیر ماه مبلغ 10384 میلیارد تومان به سپرده‌های خود سود پرداخت کرده که این میزان با افزایش 35 درصدی نسبت به ماه گذشته روبرو شده و لذا با توجه به افزایش بیشتر درآمد سود های پرداختنی، تراز نماد وبصادر از 1595 میلیارد تومان در ماه گذشته ماه با 7% رشد به 1706 میلیارد تومان رسیده است.

درآمد تسهیلات اعطایی سهم وبصادر (شرکت بانک صادرات) در خراد ماه به 3170 میلیارد تومان رسید.  سود پرداختی به سپرده های سرمایه گذاری نیز به 2830 میلیارد تومان رسیده است که به ترتیب رشد 4 و 2 درصدی را تجربه نموده است .  تراز عملیاتی وبصادر در این ماه برابر با 350 میلیارد تومان شده است. بانک در این دوره تراز مثبت 345.6 میلیارد تومان (12%) را ثبت کرده است. تراز نماد وبصادر در این دوره نسبت به ماه قبل 17% افزایش و نسبت به میانگین ماه های قبل 44% کاهش داشته است. بانک صادرات نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 97.15% افزایش تراز داشته است.

بانک در این دوره تراز مثبت(11%) را ثبت کرده است.
تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 69% کاهش و نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 345% افزایش تراز داشته است.

قیمت در حال حاضر حوالی محدوده حمایتی 1700 ریال در حال تثبیت میباشد در صورت شروع صعود مقاومت سهم 2300 ریال در نظر گرفته خواهد شد و همچنین در صورت از دست رفتن این حمایت نزول سهم تا 1400 ریال دور از ذهن نخواهد بود که در این صورت حد ضرر فعال خواهد شد.

بانک صادرات ایران طی عملکرد 1 ماهه منتهی به 1401/01/31 از محل تسهیلات اعطایی،سپرده گذاری،اوراق،سرمایه گذاری و کارمزدهای دریافتی مبلغ 34,338,781 میلیون ریال درآمد محقق نموده و از محل هزینه مالی، سود سپرده‌هاو کارمزدها مبلغ 23,535,022 میلیون ریال هزینه شناسایی کرده است. بانک در این ماه تراز مثبت %46 را ثبت نموده است

بانک نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 98% افزایش تراز داشته است.

بانک صادرات در دوره یک ماهه اسفند ماه از محل تسهیلات 3556 میلیارد تومان درامد داشته و 2923 میلیارد تومان سود سپرده پرداخت کرده که در اینصورت بانک در این دوره تراز مثبت 632.9 میلیارد تومان (21.65%) را ثبت کرده است. تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 422.95% افزایش و نسبت به میانگین ماه های قبل 691.89% افزایش داشته است. بانک نسبت به دوره 1 مشابه سال قبل 96.23% افزایش تراز داشته است.

قیمت پس از درگیری های زیاد با خط روند پر قدرت خود نتوانست آن را رد کند و در نهایت واکنش منفی را به این خط روند نزولی نشان داده است اکنون قیمت محدوده حمایتی ۱۶۵ تومان را بر سر راه خود دارد که در صورت شکست این محدوده می تواند تا کف کانال نزولی بنفش رنگ نزول خود را ادامه دهد اما در صورت حمله مجدد و شکست خط روند نزولی می‌تواند رشدی را تا محدوده ۲۳۰ تومان تجربه کند.

شرکت بانک صادرات با نماد و به صادر در بهمن ماه ۱۴۰۰ حدود مبلغ ۲۸۸۹ میلیارد تومان از محل تسهیلات اعطایی به افراد درآمد داشته که این میزان در مقایسه با ماه گذشته ۷ % رشد پیدا کرده است.

همچنین این شرکت حدود مبلغ ۲۷۶۸ میلیارد تومان به سپرده های خود سود پرداخت کرده که این میزان نسبت به ماه گذشته با ۵ % کاهش روبرو شده است فلذا با توجه به کاهش سود های پرداختی و همچنین رشد درآمد شرکت در این ماه با تراز شرکت نیز از منفی ۲۳۰ میلیارد تومان به مثبت ۱۲۱ میلیارد تومان تغییر پیدا کرده است.

بانک صادرات در دوره یک ماهه دی ماه از محل تسهیلات 2699 میلیارد تومان درامد داشته و 2929 میلیارد تومان سود سپرده پرداخت کرده که در اینصورت تراز یک ماهه بانک 230- میلیارد تومان بوده است. این در حالی است که تراز بانک در آذر  337+ میلیارد تومان بوده است. بانک در این دوره تراز منفی 230.3 میلیارد تومان (7.86-%) را ثبت کرده است.
تراز بانک در این دوره نسبت به میانگین ماه های قبل 310% کاهش داشته است.
بانک نسبت به دوره 1 مشابه سال قبل 31% افزایش تراز داشته است.

همچنین باید به فروش املاک مازاد این نهاد‌ها و همچنین تصویب نرخ تسعیر به 90 درصد سامانه نیما اشاره کرد که می‌تواند اثرات خیلی خوبی روی صورت‌های مالی سهام بانکی در آینده‌ای نزدیک بگذارد و بسیاری از بانکها به سود خوبی در پایانی دوره 12 ماهه (از محل تسعیر سود ارز) خواهند رسید.

محدوده مقاومتی 2000 تا 2200  ریال برای وبصادر محدوده پر تراکمی از مقاومت ها محسوب میگردد در صورت شکست پرقدرت مقاومت بعدی 2800 ریال و در صورت ایجاد نشانه های برگشت و ورود به  فاز اصلاحی، حمایت سهم 1600 ریال در نظر گرفته خواهد شد .

شرکت بانک صادرات ایران در دوره 9 ماهه منتهی به تاریخ 30 آذر ماه 1400 به ازای هر سهم 10 ریال سود محقق کرده است که نسبت به دوره مشابه سال قبل (96%) کاهش داشته است.

جمع درآمدهای عملیاتی: 4% افت داشته است.
هزینه های مالی: 107% رشد داشته است.

در مقایسه سودآوری مقطع فعلی به مقطع مشابه سال قبل، باید به فروش بخشی از سود سهام گروه  مالی سپهر در سال قبل اشاره  نمود که موجب شناسایی سود قابل توجهی در آن مقطع گردید.

درآمدی که بانک صادرات در آذرماه از بخش «مرابحه» به ثبت رسانده ۳۸ درصد از کل درآمد‌های شناسایی‌شده بوده و خرید دین نیز ۲۰ درصد از کل درآمد ماهانه را به خود اختصاص داده است. بانک صادرات در آذر 3.2 همت درآمد تسهیلات اعطایی داشته و با پرداخت 2.8 همت سود سپرده، تراز یک ماهه بانک 337 میلیارد تومان شده درحالیکه تراز بانک در آبان 123- میلیارد تومان بوده است. بانک در این ماه تراز مثبت %301 را ثبت نموده است.
و تا 9ماهه تراز13255 میلیارد ریال مثبت است.

بانک صادرات ایران در نظر دارد تعداد 73 رقبه از املاک مازاد خود را از طریق مزایده عمومی به فروش برساند.

وبصادر در دوره یک ماهه آبان ماه از محل تسهیلات 3001 میلیارد تومان درامد داشته و 3124 میلیارد تومان سود سپرده پرداخت کردهبانک در این دوره تراز منفی 122.8 میلیارد تومان (3.93-%) را ثبت کرده است.
تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 460% کاهش و نسبت به میانگین ماه های قبل 177% کاهش داشته است.
بانک نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 278% کاهش تراز داشته است.

بعد از سقوط 65% از سقف تاریخی و افت 35% از سقف تابستان امسال سهم مجددا به محدوده حمایتی محدوده 155 تومان نزدیک می‌شود. در صورت شکست ادامه نزول محتمل است و با توجه به فعال شدن حد ضرر فشار فروش سنگی تر خواهد شد و همچنین در صورت واکنش بازگشتی به محدوده‌ فعلی حمایتی، مقاومتهای 2000 و 2300 و 2800 و 3200 به ترتیب   پیش روی قیمت است.

وبصادر در دوره یک ماهه مهرماه از محل تسهیلات 2551 میلیارد تومان درامد داشته و 2573 میلیارد تومان سود سپرده پرداخت کرده که در اینصورت

بانک در این دوره تراز منفی 21.9 میلیارد تومان (1-%) را ثبت کرده است.

تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 103% کاهش و نسبت به میانگین ماه های قبل 1121% کاهش داشته است.

بانک نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 103% کاهش تراز داشته است.

همچنین در گزارش میان دوره ای شش ماهه ای پی اس 97 درصد کاهش و هزینه های مالی 90 درصد افزایش نسبت به مدت مشابه سال قبل را داشته است.

بانک صادرات در ماه شهریور با رشد 20 درصدی نسبت به مرداد، 3317 میلیارد تومان درامد تسهیلات اعطایی کسب کرد. 

 سود پرداختی به سپرده های بانک در شهریور ماه نسبت به مرداد 3 درصد کاهش یافت و به حدود 2690 میلیارد تومان رسید. 

بانک در این دوره تراز مثبت 629.6 میلیارد تومان (23%) را ثبت کرده است.
تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 4623% افزایش و نسبت به میانگین ماه های قبل 525% افزایش داشته است.

 درآمد تسهیلات بانک در مرداد ماه با ۱۷ درصد رشد نسبت به ماه گذشته به ۲ هزار و ۷۵۲ میلیارد تومان رسیده است.

سود پرداختی به سپرده ها طی این ماه با رشد ۱۷ درصدی نسبت به ماه گذشته به ۲ هزار و ۷۶۶ میلیارد تومان رسیده است.
بانک در این دوره تراز منفی 13.9 میلیارد تومان (0.5-%) را ثبت کرده است.
تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 28% افزایش و نسبت به میانگین ماه های قبل 111% کاهش داشته است.
بانک نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 107% کاهش تراز داشته است.

بانک در این دوره تراز منفی 19.4 میلیارد تومان (0.82-%) را ثبت کرده است.
تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 111% کاهش و نسبت به میانگین ماه های قبل 111% کاهش داشته است.
بانک نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 83% افزایش تراز داشته است.

بانک صادرات در تیر ماه مبلغ 2344 میلیارد تومان درآمد تسهیلات اعطایی کسب کرد که نشان دهنده افت حدودا 18 درصدی نسبت به ماه گذشته می باشد.

سود پرداختی به سپرده ها نیز با کاهش 12 درصدی نسبت به خرداد به مبلغ 2363 میلیارد تومان رسید. 

بانک در این دوره تراز مثبت 175.3 میلیارد تومان (6.49%) را ثبت کرده است.
تراز بانک در این دوره نسبت به ماه قبل 245.44% افزایش و نسبت به میانگین ماه های قبل 3.06% کاهش داشته است.
بانک نسبت به دوره 1 ماهه مشابه سال قبل 169.22% افزایش تراز داشته است.

و همچنین در گزارش سه ماهه  بانک صادرت در سه ماهه نخست سال مالی جاری۴ ریال به ازای هرسهم سود شناسایی کرده که نسبت به مدت مشابه سال گذشته ۵۶ درصد افت داشته است.

 این بانک در فصل بهار حدود ۸ هزار و ۳۳۶ میلیارد تومان درآمد حاصل از تسهیلات شناسایی کرده که نسبت به مدت مشابه سال گذشته ۴۹ درصد رشد  و نسبت به درآمد شناسایی شده از این محل در فصل گذشته حدود  ۳۵ درصد افت را تجربه کرده است.

 این بانک در این فصل حدود ۷ هزار و ۶۱۲ میلیارد تومان سود به سپرده گذاران خود پرداخت کرده که نسبت به فصل گذشته ۴ درصد افت داشته است.

 این بانک در سه ماهه نخست سال جاری حدود ۴۵۳ میلیارد تومان خالص در آمد کارمزدی شناسایی کرده است.

تغییرات با اهمیت نسبت به دوره مشابه:

سود به ازای هر سهم :  411% افزایش
جمع درآمدهای عملیاتی:  78% افزایش
هزینه های مالی:  54% افزایش داشته است 

بانک در اردیبهشت 120 میلیارد تومان زیان شناسایی کرد. این در حالی است که در فروردین بیش از 480 میلیارد تومان و در هر ماه سال 99 به طور متوسط 240 میلیارد تومان سود کسب کرده بود. 

 بدین ترتیب تراز وبصادر در مجموع دو ماهه ابتدایی سال 99 حدودا مثبت 360 میلیارد تومان شد. تراز بانک در دوره مشابه سال گذشته منفی 480 میلیارد تومان بود.